O Fundo Fidelity Freedom 2040 ("FFFFX") é um fundo de data-alvo focado em ajudar as pessoas a economizar para aposentadoria por meio de um portfólio gerenciado profissionalmente. O fundo investe em uma combinação dos fundos de ações, títulos e do mercado monetário da Fidelity em uma dotação adequada para os investidores que desejam se aposentar no ano 2040. O fundo visa uma alocação global de cerca de 65% de ações domésticas, 30% de ações internacionais e 5% de investimentos de renda fixa.

O Fidelity Freedom 2040 Fund e outros fundos de data-alvo, como ele, oferecem aos investidores a oportunidade de investir em um produto que ajusta automaticamente sua alocação de ativos para um nível mais conservador à medida que se aproxima da data-alvo. Os fundos com datas-alvo bem no futuro muitas vezes se encontram investindo principalmente em ações para capturar o potencial de valorização do capital de longo prazo oferecido pelas ações. À medida que a data-alvo se aproxima, algumas ações são substituídas por títulos de renda fixa mais conservadores. Este processo continua até que o fundo evolua para uma alocação que tipicamente favorece títulos mais seguros de renda fixa e de mercado monetário.

A partir de 31 de maio de 2016, o fundo ganhou aos investidores um retorno anual médio de 5. 97% nos últimos cinco anos. Algumas tendências emergiram durante esse período.

Janeiro foi volátil

Janeiro tende a ser um mês otimista para os investidores, à medida que as carteiras se reequilibram e indivíduos com bônus de fim de ano e levanta estão dispostos a colocar dinheiro no trabalho. O Fundo Fidelity Freedom 2040 viu alguns desses problemas, mas na maioria das vezes, tem visto uma grande quantidade de movimento em qualquer direção.

O fundo sofreu uma mudança de pelo menos 3% em quatro dos últimos cinco anos. Os retornos do fundo foram igualmente voláteis durante períodos de tempo mais atrasados ​​no histórico. Embora a perda média do mês de 0,4% entre 2012 e 2016 pareça modesta, a visão mensal de janeiro teve alguns períodos de dois meses com ganhos de pelo menos 3% e outros períodos de dois meses com perdas maiores do que 3%. O fundo viu a maior perda de janeiro em 2016, quando caiu 6%. Os retornos de janeiro de 2014, 2015 e 2016 foram todas perdas.

O retorno mensal médio geral durante janeiro é relativamente pequeno, mas isso não fala sobre a volatilidade que este mês viu em um mês a mês.

Maio foi um mês áspero

Maio foi facilmente o mês do pior desempenho do fundo ao longo dos últimos anos. Ao longo dos últimos cinco anos, o fundo sofreu uma perda média de quase 3% em maio. Apenas uma vez nos últimos 10 anos, a maio apresentou um retorno positivo.

The Summer Doldrums

Embora May tenha sido especialmente difícil para os investidores neste fundo, os outros meses de clima quente não foram muito gentis para os investidores.Junho teve uma média de ganho de 0. 5% durante o período de 2011 a 2015, mas eleva-se a uma perda mais atrasada no tempo. O mês de agosto registrou uma perda média de 1. 6%. Julho gerou um ganho de 0. 8%, mas esses números demonstram volatilidade mês a mês.

Nas 20 observações mensais tomadas dos meses de maio a agosto de 2011 a 2015, esse fundo ganhou apenas nove dessas observações.

Desempenho negativo em dezembro

Não é incomum que um fundo experimente desempenho negativo em dezembro. A temporada de compras de Natal e outros fatores às vezes vêem investidores retirando dinheiro de contas de poupança para pagar as contas. O Fundo Fidelity Freedom 2040 seguiu essa tendência para dezembro, gerando perdas para investidores em cada ano de 2011 a 2015, com uma perda média de 2,8%.

Voltando 10 anos, os resultados ficam modestamente melhores. Dezembro registrou perdas em sete desses anos, com a perda média chegando em 1. 4%.