Como os futuros planejadores financeiros podem implementar com sucesso uma prática de consultoria financeira? Ao planejar com antecedência e priorizar cinco elementos-chave de uma prática sólida: financiamento, construção de equipes, tecnologia, vendas e marketing.
O risco real para os consultores financeiros, no entanto, é aceitar o status quo e não fazer nada para simplificar e melhorar suas práticas. Os planejadores financeiros não podem suportar esse risco, dado o crescente tamanho da competição da indústria.
Considere isso - de acordo com o US Bureau of Labor Statistics (BLS) - o número de consultores financeiros pessoais baseados nos EUA crescerá 32% de 2010 para 2020, o que o BLS diz é "muito mais rápido do que a média para todas as ocupações .
Este crescimento pendente é atribuído à crescente demanda da Baby Boomers para conselhos de aposentadoria à medida que eles se aproximam de seus anos dourados. Para se destacar de toda essa concorrência, os consultores financeiros precisam considerar seus negócios como dinâmicos - eu. e. , empresas que precisam crescer e melhorar o tempo todo.
Qual é a melhor maneira de realizar essa tarefa imponente? Experimente estas dicas de conselheiros que têm anos de experiência no campo - e que aprenderam por meio de tentativa e erro, o que funciona e o que não acontece no setor de planejamento financeiro:
Especialize - e destaque-se sua competição
Pamela Plick, planejadora financeira e fundadora da própria empresa, o pamelaplick. com ", diz que os planejadores devem encontrar um nicho e dominá-lo." Como planejadores financeiros, não podemos ser todas as coisas para todas as pessoas ", diz ela." Ao atingir um nicho, você se tornou um especialista em soluções para esse grupo em particular ".
Por exemplo, Plick diz que você pode optar por trabalhar com mulheres empresárias, viúvas ou dentistas, ou o nicho também pode ser baseado na localização. "Ou você poderia segmentar aposentados em uma determinada comunidade fechada ou clube", diz ela. .

Seja um delegator
A Plick também aconselha a se concentrar no que é importante e ao que é bom - e delegar ou terceirizar o resto. "Concentre-se em tarefas importantes como marketing, redes e reunião com clientes Se você puder, terceirizar as tarefas administrativas ", aconselha.

Personalize as necessidades do seu cliente - e conecte-se com esse cliente
Leonard Wright, CPA, planejador financeiro e membro da Comissão Nacional de Alfabetização Financeira CPA da AICPA, diz que um cliente tem uma missão específica, visão, valores e objetivos e os bons planejadores conhecem o que são essas expectativas. "Embora eles possam não conhecê-los especificamente, é nosso trabalho levá-los para fora", diz ele. "Se o planejamento e o conselho relacionados ao planejamento não Conecte-se à missão, visão, valores e objetivos do cliente, o cliente irá migrar.Se o cliente não entender por que o conselheiro faz recomendações para seu benefício, eles se perguntarão por que o conselheiro faz o que eles recomendam e têm uma reação emocional instintiva para procurar alguém que entenda. "

Envolva-se com a sua comunidade
Steven Kolinsky, co-fundador da Kolinsky Wealth Management e um veterano da indústria de 30 anos, informa que conhece sua comunidade e se envolve em sua cidade. " Ser generoso com o seu tempo e talento em sua comunidade aumenta o seu perfil e permite que você conheça as pessoas ao seu redor ", diz ele." Recentemente tivemos uma reunião com um jovem casal que não estava pronto para investir, mas estava procurando conselhos sobre seus parâmetros financeiros na compra de sua primeira casa. "
Conheça os contadores profissionais locais
Kolinsky diz que conectar-se com CPA locais é uma ótima maneira de melhorar seus ativos sob gerenciamento". Uma grande quantidade de negócios foi encaminhada nós através dos relacionamentos genuínos nós cultivamos com CPAs, mostrando-lhes como fazemos negócios e que eles podem confiar seus clientes para nós ", diz ele." Esses relacionamentos levaram tempo para construir, mas foram mutuamente benéficos. "
Objetivo para clientes mais novos < Há uma mudança dramática nos ativos em andamento, nos EUA e em todo o mundo, e está em tendência para os investidores mais jovens. De fato, o setor de gerenciamento de ativos pode esperar encontrar US $ 28 trilhões em riqueza total até 2018, de acordo com a Deloitte Wealth Management.
"O takeaway chave é a manutenção da geração mais nova, não tem que alterar drasticamente o gerenciamento de práticas e as recomendações de um consultor", diz Jill Jacques, diretor-gerente de gerenciamento de riqueza e aposentadoria da North Highland, uma empresa de consultoria global. "Em vez disso, é tudo sobre a incorporação de ferramentas envolventes on-line e em pessoa que criarão uma conversa bidirecional para se manterem relevantes para a evolução do público ". Ela recomenda construir uma audiência mais jovem através de sites altamente populares como Facebook, Linked-in, Twitter e Google+.
Prune sua lista de clientes
Uma pesquisa de 2012 sobre consultores financeiros de "elite" em
Planejamento Financeiro revela que a maioria dos ganhadores anuais de mais de US $ 1 milhão tendem a atender menos - não mais - clientes. Com menos clientes, os conselheiros podem gastar mais tempo trabalhando em relacionamentos com os clientes e criando a satisfação do cliente. Isso, por sua vez, cria uma maior fidelidade do cliente e aumenta as chances de seus clientes se referirem a você outros clientes afluentes.
O estudo
Planejamento Financeiro afirma que para acessar mais ativos de menos clientes, concentre-se nos investidores afluentes. Os dados dizem que os consultores de maior renda seguidos por pesquisadores do estudo dizem que sua lista de chamados conselheiros de elite trabalha com uma média de 83 clientes, cada um dos quais tem pelo menos US $ 1 milhão em ativos com os conselheiros. Isso é comparado com quase 73 clientes para cada um dos conselheiros que ganham entre US $ 500.000 e US $ 1 milhão, e 23 clientes para o grupo de menor renda pesquisado pela revista.

A linha inferior

Como as dicas acima mostram, construir uma melhor prática de assessoria financeira é focar em alguns passos que mudam o jogo e fazê-los bem.
"Se você conhece os produtos que você recomendar, continue a educar-se na indústria de investimento e sempre colocar as necessidades dos seus clientes acima do seu, é uma ótima vantagem", diz Kolinsky.
Passado isso, seja criativo, venha lá na comunidade e on-line, e crie sua própria marca de consultoria financeira única - que o mantenha um passo ou dois à frente de sua concorrência.