A cobertura pode ser uma parte vital do gerenciamento geral do portfólio, mas usá-lo como uma estratégia comercial exige gastar significativamente mais tempo no monitoramento de seus investimentos do que investir em compra e retenção.
A cobertura envolve a realização de investimentos que tenham uma correlação negativa com a maior parte de sua carteira global de investimentos, investimentos que podem ser razoavelmente esperados para mostrar lucros quando o resto do seu portfólio pode estar sustentando perdas. O objetivo da proteção é proteger ou pelo menos uma parcela dos lucros existentes ou se proteger contra perdas potenciais. Hedging pode ser uma ferramenta de investimento muito valiosa durante períodos de recessões repentinas ou prolongadas no mercado. No entanto, para utilizar hedge efetivamente, você provavelmente precisa monitorar sua carteira coberta em pelo menos uma base diária. Esse monitoramento é importante para permitir que você veja se você precisa ajustar a cobertura, quer em termos de ativos de investimento específicos utilizados ou em termos quantitativos, como a necessidade de aumentar ou diminuir o valor do investimento de hedge para cobrir o restante do seu portfólio de investimentos adequadamente.
O tempo adicional necessário para monitorar os investimentos durante esses períodos em que você está ativamente protegido provavelmente vale o investimento adicional de atenção se você conseguir proteger a rentabilidade do seu portfólio. O tempo adicional para monitorar e fazer ajustes só é necessário durante retrabalhos de mercado, recessões ou volatilidade.
Existem numerosos métodos de gerenciamento de portfólio através de hedge, tais como:
• Venda a descoberto - A venda curta direta pode ser suficiente para se proteger contra um potencial retracement em um estoque específico ou outro investimento.
• Usando curto fundos negociados em bolsa (ETFs) - ETFs curtos ou ultrapassados que rastreiam um índice de mercado podem ser usados para proteger uma carteira total contra uma desaceleração no mercado.
• Opções - Você vende opções de compra cobertas ou compra opções de venda, seja contra posições de investimento específicas ou contra o mercado como um todo usando opções de índice.
Minha mãe herdou o IRA do meu pai. Quando ela morreu, recebi um aplicativo de conta que me cita como beneficiário, bem como aviso de que meu irmão e eu teremos que levar a distribuição necessária da minha mãe. Meu irmão está longe de ser encontrado. Como devo
Se seu irmão não puder ser encontrado, você pode querer verificar com o depositário do IRA e / ou o consultor financeiro para descobrir se o documento do plano IRA inclui quaisquer provisões para tal situação. Por exemplo, alguns documentos IRA indicam que, se um beneficiário não puder ser encontrado, esse beneficiário será tratado como se ele / ela não seja beneficiário do IRA.
Meu cônjuge é o principal beneficiário do meu IRA. Eu também tenho um beneficiário contingente. O meu cônjuge ainda pode transferir meus ativos IRA sem impostos para o seu próprio IRA?
Um cônjuge que é o único beneficiário principal de um IRA pode sempre tratar o IRA como ele próprio. O beneficiário contingente de um IRA nunca é levado em consideração, a menos que o beneficiário principal venha a antecipar o proprietário do IRA, ou o beneficiário principal se isentar dos ativos.
Eu tenho uma pequena empresa (LLC), que eu trabalho a tempo parcial. Eu também trabalho em tempo integral para uma empresa e estou inscrito em um plano 401 (k). Eu ainda sou elegível para fazer contribuições para um indivíduo 401 (k) dos ganhos da minha LLC a tempo parcial?
Desde que você não tenha propriedade na empresa para a qual você trabalha em tempo integral e o único relacionamento que você possui com a empresa é como empregado, você pode estabelecer um 401 (k) independente para sua responsabilidade limitada empresa (LLC) e financiar o plano com os ganhos que você recebe da empresa.