Como, exatamente, um planejador financeiro chegou ao topo? Investopedia avaliou algumas das melhores ideias de negócios de investimentos nos Estados Unidos para alguns conselhos bons e sólidos, e aqui está a fórmula que eles aconselham os planejadores financeiros a usar para se tornarem conselheiros principais:

Definir-se

David Molnar, diretor administrativo da HighTower, empresa de serviços financeiros de San Diego, diz que os conselheiros devem descobrir quem eles querem ser. "Decida se você vai ser um conselheiro de riqueza ou um gerente de portfólio", ele aconselha. "Nós definimos um consultor de riqueza como alguém que toma uma holística, abordagem baseada em planejamento, projeta alocações de ativos adequadas e, em seguida, terceiriza o investimento do dia a dia para gerentes de dinheiro, seja por meio de contas separadas, fundos mútuos ou ambos. Um gerente de portfólio se concentra mais no processo de gerenciamento de ativos e executará a segurança seleção de um determinado portfólio em casa. "

Molnar diz que não há uma resposta correta ou errada à pergunta, pois há muitos exemplos de conselheiros bem-sucedidos que aderem a uma das duas disciplinas. "Mas a realidade é que você não pode fazer os dois com eficácia, "Ele acrescenta." Se você está apenas começando no negócio ou procurando entrar em uma carreira como consultor / planejador financeiro, realmente só há uma escolha. Você não tem tempo para ser um gerente de portfólio e mercado eficaz você mesmo para novos clientes potenciais. "

Definir o seu mercado-alvo

A Molnar também aconselha os profissionais da gestão da riqueza a conhecer as necessidades e preocupações comuns do público-alvo e depois se tornar um especialista na solução desses problemas. Faça as seguintes etapas diretas, ele diz:

• Participar de feiras comerciais e funções de rede.
• Conheça os profissionais que atendem esta comunidade.
• Faça-se visível para eles. Conheça o mercado dentro e fora. Quem são os jogadores? Quem são os que devem evitar?

"Quanto mais frequente você for visto em vários eventos e funções de rede, mais você será visto como um especialista por outros", acrescenta.

Seja Prudente na Seleção de seu Modelo de Negócios

Wayne B. Titus III, um consultor fiduciário, apenas de taxa, na AMDG Financial, uma empresa de gerenciamento de patrimônio da Plymouth, Michigan, diz que os conselheiros devem determinar como eles podem melhor servir a seus clientes ". A minha escolha é servir de uma perspectiva fiduciária, apenas de tarifa," ele diz. "Como um CPA, meu código de ética profissional afirma que eu deveria ser independente na verdade e na aparência. Eu acredito que, como um Assessor de Investimento Registrado independente (RIA), minha empresa está melhor posicionada para me permitir servir meus clientes da perspectiva mais independente e objetiva.

Seja sempre um Conselheiro Objetivo e Independente

Titus diz que os gerentes de riqueza podem fornecer conselhos que vem de uma perspectiva diferente e os clientes precisam de clareza de onde você está vindo."Você está trabalhando com seu cliente, para apoiar suas metas e objetivos, sem conflitos de interesses reais ou percebidos", ele diz. "Eles compreendem claramente o nível de responsabilidade e compensação que você recebe pelo trabalho que você faz. Eles podem avaliar o custo real e benefício da escolha que eles fizeram ".

Quando os investidores entenderem que você lhes deve um dever de lealdade e são mantidos ao mais alto padrão de acordo com a lei, muitos benefícios começam a aumentar sua prática, acrescenta Titus". Os investidores potenciais, com interesse em ter suas riquezas prudentemente gerenciadas, começam a escolher você sobre outras alternativas no mercado ", diz ele." Eles se tornam clientes e recomendam e facilmente apresentá-lo à sua família e amigos. As referências são a norma, os relacionamentos durar muitos anos, através de várias gerações. "

Seja um Multi-Tasker

O Minoti Rajput, um planejador financeiro certificado com estratégias de planejamento seguro baseadas em Southfield, Michigan, diz que ter alguma variedade em seu A prática de assessoria é uma chave para subir ao topo. "Tenha mais de uma área de especialidade, fazendo o mesmo e trabalhando com o mesmo tipo de clientes pode ser cansativo", diz Rajput, um veterano do setor.

Ela também aconselha a ficar em contato com outros profissionais de serviços financeiros regularmente. "Aprender e compartilhar idéias umas das outras é maravilhoso, se encostar um ao outro em momentos de estresse é ainda melhor", acrescenta.

The Bottom Line

Todos os nossos especialistas acrescentaram que os melhores conselheiros adoram o que eles fazem para se viver e são igualmente eficazes como profissionais de vendas como profissionais de investimento. Eles dizem que os conselheiros de elite estabelecem regularmente metas de aquisição de clientes e possuem um processo de aquisição de clientes finamente aprimorado, construído em um pipeline de leads, referências e oportunidades de vendas retiradas dessa estratégia.

A chamada "elite consultiva" também tende a possuir múltiplas credenciais impressionantes, como o empilhamento de um mestrado em finanças em cima de um título do Certified Financial Planner (CFP®). Os clientes adoram especialistas, e quanto mais credenciais um consultor tem, melhor será a percepção para clientes potenciais.

Todos os itens acima não representam os únicos atributos que separam a média da elite, mas estão no topo da lista de gerentes de riqueza que subiram ao topo de suas profissões, e eles querem que você faça o mesmo.

Se você está procurando mais informações sobre como se tornar um conselheiro financeiro, o Ask a Advisor da Investopedia aborda o tópico respondendo a uma das nossas perguntas dos usuários.