Encontrar um consultor financeiro muitas vezes não é uma tarefa fácil. Nem todos os conselheiros cobram seus clientes da mesma maneira, e nem todos oferecem os mesmos serviços. No Canadá, há uma variedade de indivíduos que se enquadram no guarda-chuva "conselheiro", e é importante saber o que cada um oferece antes de selecionar alguém para ajudá-lo. (Para mais, consulte: Quando é contratado um Consultor Financeiro Necessário? )

Os consultores financeiros do banco ajudam os clientes a configurar uma conta de fundo mútuo em um banco, enquanto os vendedores de fundos mútuos trabalham para um fundo mútuo ou financeiro empresa de planejamento e só tem licença para vender fundos mútuos. Da mesma forma, os corretores de ações trabalham para empresas financeiras maiores e lidam principalmente com ações individuais, e os corretores de seguros se concentram principalmente em seguros. Além disso, existem conselheiros de investimento gerenciados que trabalham principalmente com clientes de alto patrimônio e treinadores financeiros que tendem a se concentrar em ajudar as pessoas a gerenciar as finanças básicas e a pagar dívidas. (Para mais informações, consulte: Compras para um consultor financeiro .)

Se você quer que alguém ajude com sua situação financeira geral - planejamento de aposentadoria, alocação de ativos, impostos, etc. - você quer um planejador financeiro. Dependendo de suas qualificações, alguns corretores de ações e seguros também podem oferecer conselhos de planejamento financeiro. (Para mais informações, consulte: O que fazem os consultores financeiros? )

Escolhendo um consultor

Ao avaliar os consultores financeiros, é importante determinar suas qualificações, mas tenha cuidado com o potencial de confusão quando confrontado com a série de siglas que podem seguir o nome de um indivíduo. As cartas mais importantes a serem consideradas são CFP, planejador financeiro certificado e RFP, planejador financeiro registrado. RFP, em geral, é para investidores mais avançados, mas ambos indicam que o indivíduo está qualificado para dar conselhos, em vez de simplesmente vender produtos de investimento. (Para mais informações, consulte: Perguntas Essenciais para um Consultor Financeiro .)

Publicação em linha canadense Wealth Professional classifica os 50 principais consultores financeiros no Canadá, com foco em três critérios de desempenho fixos: ativos sob gestão, receita contribuída para o negócio e AUM por cliente . A lista Wealth Professional Top 50 Advisors também inclui rankings separados de consultores baseados em taxas e aqueles que executam sua prática em um modelo de remuneração embutido, pelo qual os vendedores são pagos para endossar certas marcas e os incentivos geralmente não são revelados clientes. (Para mais informações, veja: Pagando o seu consultor de investimentos: taxas ou comissões? )

Top 10 Advisors (2013-14 AUM)

1. David Sutherland, CIBC Wood Gundy (Toronto)
2. Rob Tetrault, Rob Tetrault Wealth Management Group (Winnipeg, Manitoba)
3. Jeff Ber, Ber Wealth Management (Calgary, Alberta)
4. Cyrilla Saunders, Saunders Wealth Advisory Group (Charlottetown, Prince Edward Island)
5. Elie Nour, Elie Nour Group (Oakville, Ontário)
6. Gene Kim, Summit Private Riqueza (Montreal)
7. Arthur C.Salmon, Northland Wealth Management (Markham, Ontário)
8. Shafik Hirani, Prática de Gestão de Riqueza Privada de Shafik Hirani (Calgary, Alberta)
9. Tom Pownall, Sigma Wealth (Vancouver, British Columbia)
10. Lyle Rouleau, Rouleau Investment Group (Edmonton, Alberta)

Top 5 Advisors by Assets (com base em taxas)

1. Reg Jackson, JMRD Wealth Management Team (Londres, Ontário)
2. Lyle Rouleau, Rouleau Investment Group (Edmonton, Alberta)
3. Arthur Chandler, Northland Wealth Management (Markham, Ontário)
4. Robert McClelland, The McClelland Financial Group (Thornhill, Ontário)
5. Eric Muir, Muir Investment Team (Burnaby, British Columbia)

Top 5 Advisors por (Shane), Shafik Hirani, Prática de Gestão de Riqueza Privada de Shafik Hirani (Calgary, EUA)

1. Diane McCurdy, McCurdy Financial Planning Inc. (Vancouver, British Columbia)
2. Alberta)
3. Susan Andrighetti, The Andrighetti Group (Toronto)
4. Corey Tucker, ICBC Imperial Serviço (Winnipeg, Manitoba)
5. A linha inferior

Escolher um consultor financeiro é um trabalho difícil e importante. Saiba qual o tipo de ajuda que você precisa e quer, entenda como o profissional que você escolhe é compensado e familiarize-se com a paisagem do conselheiro. Há muitas ferramentas disponíveis para ajudar os aforradores canadenses a tomar a decisão certa. (Para mais informações, veja:

Pagando por serviços de investimento: o que você obtém .)