A comunidade de consultoria financeira está conscientemente consciente do valor que pode oferecer aos clientes com planejamento adequado de investimento e aposentadoria e aconselhamento financeiro geral que pode impedir que os clientes saem dos trilhos com seus planos financeiros. Mas o público muitas vezes tem uma percepção muito diferente do valor que os assessores podem fornecer, especialmente em uma época de serviços de corretagem de baixo custo, robo-assessores e a gama completa de serviços financeiros que eles podem acessar com um smartphone.

No entanto, dados difíceis da pesquisa realizada na indústria parecem estar solidamente com os assessores nesta matéria. Aqui estão alguns dados para apoiar isso. ( ) O Vanguard Study

Vanguard Funds, uma empresa de gerenciamento de investimentos de baixo custo, lançou um estudo intitulado

. Atrair clientes do milênio, focalizando suas necessidades. > Alpha do orientador . Este estudo estima que os clientes que trabalham com um bom consultor financeiro receberão em uma média de um aumento de 3% no valor de suas carteiras a cada ano. Claro, esse aumento não vem de maneira linear e ordenada. A maioria desse aumento ocorrerá durante os períodos de maior ganância e medo nos mercados, quando os assessores podem intervir e ajudar seus clientes a manter uma quilha uniforme e manter seus objetivos de longo prazo à vista. Morningstar fez eco do sentimento no estudo da Vanguard no lançamento de um documento publicado recentemente, Alpha, Beta e Now … Gamma. A definição da gamma da Morningstar é "a renda extra que um investidor pode ganhar fazendo melhores decisões financeiras. "Calcula o valor real de melhoria nos retornos de investimento em 1. 82%

por ano para aqueles que usam aconselhamento profissional para tomar suas decisões financeiras.

Estes estudos mostram, em última instância, que os consultores financeiros realmente ganham suas taxas atuando como treinadores comportamentais em vez de gerentes de dinheiro. Esta noção é ainda reforçada pela pesquisa da Aon Hewitt e do gerenciador de contas gerenciado de Engenharia Financeira de 2006 a 2008. Os dados que obtiveram compararam os retornos dos investidores que buscaram aconselhamento de fontes on-line ou a utilização de fundos de data alvo ou contas gerenciadas para aqueles que Tudo isso por si só. O estudo concluiu que o ex-grupo de investidores gozava de retornos anuais que eram 1,86% mais elevados, em média, líquidos de taxas do que seus homólogos do-it-yourself. A pesquisa também incluiu comparações de retornos de investimento nos anos incertos de 2009 e 2010, e o estudo concluiu novamente que o grupo que buscava assistência profissional em sua tomada de decisão obteve retornos anuais que foram quase 3% maiores do que aqueles que investiram sozinhos.(Para leitura relacionada, veja: Serviços Financeiros Tem um Problema de Responsabilidade.

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Os dados indicam claramente que os consultores financeiros podem fornecer a assistência mais valiosa durante períodos de alta volatilidade do mercado, quando os investidores são mais propensos a reagir com suas emoções em vez de lógica. E pesquisas adicionais sugerem que os assessores também podem ter um impacto positivo nos planos financeiros de seus clientes de outras maneiras. O Instituto de Fundos de Investimento do Canadá divulgou um relatório em 2012, intitulado Relatório do Valor do Conselheiro

, e este relatório revelou que os clientes que pagaram pelo conselho financeiro têm uma probabilidade de 1. 5 vezes maior de manter o seu longo prazo, plano financeiro a termo do que aqueles que não o fizeram. Isso mostra que, embora um bom conselho financeiro possa ser benéfico no curto prazo, pode ser exponencialmente mais rentável para os investidores por longos períodos de tempo.

O estudo canadense também mostra que aqueles que pagam pelo aconselhamento financeiro também muitas vezes desfrutam de uma maior qualidade de vida, pois eles podem ficar seguros com o conhecimento de que seu conselheiro está cuidando deles.

A linha inferior Numerosos estudos estão mostrando que os consultores financeiros geralmente ganham sua permanência funcionando como treinadores comportamentais para seus clientes, em vez de serem ativos de gerenciamento de ativos. Os conselheiros precisam manter isso em mente na medida em que procuram novos negócios e, como eles proclamam, proporcionar aos seus clientes uma tranqüilidade e uma presença estável para confiar nos mercados turbulentos. (Para leitura relacionada, veja: Finanças comportamentais: Conceitos-chave-comportamento do rebanho.

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