Índice:
- Vanguard Funds, uma empresa de gerenciamento de investimentos de baixo custo, lançou um estudo intitulado
- O estudo canadense também mostra que aqueles que pagam pelo aconselhamento financeiro também muitas vezes desfrutam de uma maior qualidade de vida, pois eles podem ficar seguros com o conhecimento de que seu conselheiro está cuidando deles.
A comunidade de consultoria financeira está conscientemente consciente do valor que pode oferecer aos clientes com planejamento adequado de investimento e aposentadoria e aconselhamento financeiro geral que pode impedir que os clientes saem dos trilhos com seus planos financeiros. Mas o público muitas vezes tem uma percepção muito diferente do valor que os assessores podem fornecer, especialmente em uma época de serviços de corretagem de baixo custo, robo-assessores e a gama completa de serviços financeiros que eles podem acessar com um smartphone.
No entanto, dados difíceis da pesquisa realizada na indústria parecem estar solidamente com os assessores nesta matéria. Aqui estão alguns dados para apoiar isso. ( ) O Vanguard Study
Vanguard Funds, uma empresa de gerenciamento de investimentos de baixo custo, lançou um estudo intitulado
. Atrair clientes do milênio, focalizando suas necessidades. > Alpha do orientador . Este estudo estima que os clientes que trabalham com um bom consultor financeiro receberão em uma média de um aumento de 3% no valor de suas carteiras a cada ano. Claro, esse aumento não vem de maneira linear e ordenada. A maioria desse aumento ocorrerá durante os períodos de maior ganância e medo nos mercados, quando os assessores podem intervir e ajudar seus clientes a manter uma quilha uniforme e manter seus objetivos de longo prazo à vista. Morningstar fez eco do sentimento no estudo da Vanguard no lançamento de um documento publicado recentemente, Alpha, Beta e Now … Gamma. A definição da gamma da Morningstar é "a renda extra que um investidor pode ganhar fazendo melhores decisões financeiras. "Calcula o valor real de melhoria nos retornos de investimento em 1. 82%
por ano para aqueles que usam aconselhamento profissional para tomar suas decisões financeiras.
O estudo canadense também mostra que aqueles que pagam pelo aconselhamento financeiro também muitas vezes desfrutam de uma maior qualidade de vida, pois eles podem ficar seguros com o conhecimento de que seu conselheiro está cuidando deles.
A linha inferior Numerosos estudos estão mostrando que os consultores financeiros geralmente ganham sua permanência funcionando como treinadores comportamentais para seus clientes, em vez de serem ativos de gerenciamento de ativos. Os conselheiros precisam manter isso em mente na medida em que procuram novos negócios e, como eles proclamam, proporcionar aos seus clientes uma tranqüilidade e uma presença estável para confiar nos mercados turbulentos. (Para leitura relacionada, veja: Finanças comportamentais: Conceitos-chave-comportamento do rebanho.
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