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Sua fórmula de retorno de investimento, ou ROI, provavelmente muda dependendo do que você está investindo e do que você considera ser "retorna". Por exemplo, uma empresa rastreia os retornos de uma nova campanha de marketing de forma diferente de um investidor rastreia os retornos em seu portfólio de investimentos. Em última análise, no entanto, todo ROI pode ser resumido como: (ganhos líquidos de investimento) / (custo de investimento).

ROI é uma figura muito importante nas finanças porque mostra a eficiência e eficiência dos recursos que estão sendo usados. Embora os analistas fundamentais quebram as demonstrações financeiras e as tendências do mercado para encontrar o "porquê" por trás do desempenho do investimento, é ROI que, em última análise, demonstra se uma atividade econômica foi bem sucedida.

ROI de carteira hipotética

Suponha que um investidor compre um valor de US $ 500 e mantenha suas participações por dois anos. No final desses dois anos, ele vende suas ações por US $ 750 para fazer um lucro líquido de US $ 250. Esse investidor pode calcular seu ROI dividindo o lucro líquido pelo valor do investimento inicial. Isso resulta ser $ 250 / $ 500, ou 50%. Nesse caso, o investidor fez muito bem para si mesmo.

Para assumir um caso mais extremo, o preço das ações da Apple foi de apenas US $ 5 por ação em 2005, quando o primeiro iPhone ainda estava em desenvolvimento. Dez anos depois e o preço das ações da Apple subiu rapidamente para mais de US $ 125 por ação, por um ROI surpreendente de 2, 400% ou 240% ao ano.

Flexibilidade

A razão pela qual o ROI é tão amplamente utilizado no mundo das finanças e investimentos é porque é portátil. Investidores e gerentes podem comparar as porcentagens de ROI entre tipos muito diferentes de retornos e ainda fazer distinções válidas.