O cálculo da variação percentual do seu investimento é bastante fácil. Tudo o que é preciso é uma pequena contabilidade e uma calculadora simples ou uma capa de papel para fazer a longa divisão. Aqui está o que você precisa fazer:
Pegue o valor que ganhou no investimento e divida-o pelo valor investido. Para calcular o ganho, pegue o preço pelo qual você vendeu o investimento e subtrai-lo do preço que você pagou inicialmente. Agora que você tem seu ganho, divida o ganho pelo valor original do investimento. Finalmente, multiplique sua resposta por 100 para obter a porcentagem de mudança em seu investimento.
Se a porcentagem for negativa, resultando que o valor de mercado seja inferior ao valor contábil, você perdeu seu investimento. Se a porcentagem for positiva, resultando que o valor de mercado é maior do que o valor contábil, você ganhou em seu investimento.
Veja o que a fórmula se parece:
(Preço vendido - Preço de compra) ÷ (Preço de compra)
Por exemplo, se você comprou 100 ações da Intel Corp. (INTC) @ $ 30 / share em 18 de maio de 2016, seu valor de investimento total é de US $ 3 000. Se você vendeu as 100 ações em 17 de maio de 2017 por US $ 38 / ação, seu produto da venda seria de US $ 3800. Seu ganho realizado pode ser calculado como ($ 3800 - $ 3000) / $ 3000 = 26. 67%. Alternativamente, você pode calcular seu ganho usando o preço por ação, que pareceria ($ 38 - $ 30) / $ 30 = 26. 67%.
Se você quer apenas saber quanto perde ou ganho você fez até agora sem vender, o mesmo processo funciona e você pode usar o preço atual do mercado no lugar do preço vendido, mas o ganho (ou perda) calculado seria um ganho não realizado (ou perda).
Esta fórmula básica é usada todos os dias para descobrir exatamente quantos índices de pontos percentuais, ações, taxas de juros e assim por diante mudaram ao longo de um determinado período de tempo. Por exemplo, se a Dow Jones Industrial Average (DJIA) abrir às 9, 000 e fechar às 9, 300 hoje, a fórmula mostraria que a variação percentual ao longo do dia foi de 3. 33% [(9, 300 - 9 000 ) / (9 000)].
No entanto, o investimento não vem sem custos e isso deve ser refletido no cálculo de sua porcentagem de ganho ou perda. O acima é uma ilustração do cálculo sem custos, como comissões e impostos. Para incorporar custos, reduza o ganho (preço de mercado - preço adquirido) pelos custos de investimento. Ao incorporar esses custos, você obterá uma representação mais precisa do seu ganho ou perda.
Além disso, se seu investimento pagou qualquer receita ou distribuição, como um dividendo, você precisará adicionar esse valor ao valor de ganho.
Aqui está uma maneira mais detalhada de calcular o ganho ou a perda:
[(Valor vendido - Valor pago) + Ganho de renda - Custos] ÷ Valor pago
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Encontrar o ganho ou prejuízo percentual total em um portfólio requer alguns cálculos simples. Primeiro, você deve entender como a porcentagem de ganhos ou perdas são encontradas em uma segurança individual. Para encontrar o ganho ou perda líquida, subtrair o preço de compra do preço atual e dividir a diferença pelos preços de compra do ativo.