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O retorno esperado de seu portfólio pode ser calculado usando o Microsoft Excel se você conhece as taxas de retorno esperadas de todos os investimentos no portfólio. Usando o valor total de sua carteira, o valor de cada investimento individual e sua taxa de retorno respectiva, seu retorno esperado total pode ser calculado simplesmente.
Cálculo do retorno total esperado no Excel
Primeiro, insira os seguintes rótulos de dados nas células A1 a F1: Valor do portfólio, Nome do investimento, Valor de investimento, Taxa de retorno de investimento, Peso de investimento e Retorno esperado total.
Na célula A2, insira o valor de seu portfólio. Na coluna B, liste os nomes de cada investimento em sua carteira. Na coluna C, insira o valor atual total de cada um dos seus respectivos investimentos. Na coluna D, insira as taxas de retorno esperadas de cada investimento.
Na célula E2, insira a fórmula = (C2 / A2) para renderizar o peso do primeiro investimento. Digite a mesma fórmula nas células subseqüentes para calcular o peso do portfólio de cada investimento, sempre dividindo pelo valor na célula A2. Na célula F2, digite a fórmula = ((D2 * E2) + (D3 * E3) + …) para renderizar o retorno esperado total.
Exemplo
No exemplo acima, assumir que os três investimentos são títulos emitidos pelo governo que possuem taxas de cupom anual de 3. 5%, 4. 6% e 7%, respectivamente.
Depois de rotular todos os seus dados na primeira linha, insira o valor total do portfólio de US $ 100.000 na célula A2. Digite os nomes dos três investimentos nas células B2 a B4. Nas células C2 a C4, insira os valores de US $ 45, 000, US $ 30 000 e US $ 25 000. Nas células D2 a D4, insira as respectivas taxas de cupom mencionadas acima.
Nas células E2 a E4, insira as fórmulas = (C2 / A2), = (C3 / A2) e = (C4 / A2) para renderizar os pesos de investimento de 0. 45, 0. 3 e 0. 25, respectivamente.
Finalmente, na célula F2, digite a fórmula = ((D2 * E2) + (D3 * E3) + (D4 * E4)) para encontrar o retorno esperado anual do seu portfólio. Neste exemplo, o retorno esperado é:
= ((0. 45 * 0. 035) + (0. 3 * 0. 046) + (0. 25 * 0. 07))
= 0. 01575 + 0. 0138 + 0. 0175
=. 04705, ou 4. 7%
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