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Para calcular o retorno do ano até à data (YTD) em um portfólio, subtrair o valor inicial do valor atual e dividir pelo valor inicial. Multiplicar por 100 converte esse valor em uma porcentagem de retorno, que é mais útil que o formato decimal para comparar os retornos de diferentes investimentos.

Qual é o retorno do ano até a data?

O retorno YTD é simplesmente o montante do lucro gerado por um investimento desde o início do ano civil atual. Os cálculos da YTD são comumente usados ​​por investidores e analistas na avaliação do desempenho do portfólio devido à sua simplicidade.

Cálculo

O cálculo do retorno YTD em um portfólio é o mesmo que para um único investimento. Pegue o valor atual de todos os ativos na carteira e subtrai o valor total investido no 1 de janeiro anterior. Isso faz com que o retorno total do YTD em dólares. Dividir esse valor pelo valor original e multiplicar por 100 converte-o em uma porcentagem que reflete o retorno gerado por cada dólar originalmente investido.

Exemplo

Suponha que em 1 de janeiro do ano atual você investe um total de US $ 50 000 em três ativos diferentes. Em 31 de dezembro, esta carteira é composta pelos mesmos três ativos avaliados em US $ 10 000, US $ 15 000 e US $ 35 000, respectivamente. O retorno do YTD em dólares é de apenas US $ 60 000 - US $ 50 000 ou US $ 10 000. O percentual de retorno do YTD é de US $ 10 000 / US $ 50 000 * 100 ou 20%. Isso significa que no ano passado, cada dólar investido em janeiro produziu mais 20 centavos de lucro.

Pagamentos de juros

Se o seu investimento pagou juros ou dividendos ao longo do ano, esse valor deve ser incluído no valor atual da carteira, uma vez que conta como lucro. Assuma que o portfólio no exemplo acima também pagou dividendos anuais no valor de US $ 500. O retorno YTD é então ((US $ 60, 000 + $ 500) - US $ 50.000) / $ 50.000 * 100 ou 21%. Embora o valor da carteira não tenha mudado, o retorno do YTD é maior porque gerou receita através de dividendos e ganhos de capital.