Tentando gerenciar um portfólio de investimentos espalhados por muitas empresas pode tornar muito difícil obter uma visão geral de como você está fazendo e se você mesmo está alocado corretamente. Aqui estão alguns fundos de investimento e fundos negociados em bolsa (ETF) da Franklin Templeton que o ajudarão a construir um portfólio de aposentadoria bem-arredondado.

U. S. Equity (FKGRX, FRSGX, FRVLX)

Uma boa opção para a parcela de crescimento de grande capitalização de sua carteira é o Franklin Growth Fund (FKGRX). Embora este fundo tenha uma carga de 5. 75%, existem alguns lugares onde você pode obtê-lo como um fundo com isenção de carga ou você pode considerar uma das outras classes de ações se você tiver acesso a elas. Por exemplo, você pode comprar o fundo na Fidelity Investments e renunciará à taxa de transação e à carga. Por causa da capacidade de renunciar à taxa, isso se torna uma ótima opção para um fundo de capital administrado. A razão de despesa é de 0,90% e o fundo possui um índice de rotatividade muito baixo. Isso ajuda a manter as despesas baixas e a eficiência fiscal ao máximo. (Para mais informações, veja: Top 5 Franklin Templeton para diversificação de aposentadoria em 2016 .)

Para adicionar investimentos de capital médio e de pequena capitalização à sua carteira, um bom fundo seria o Franklin Small-Mid Cap Growth Fund (FRSGX). Este fundo se concentra em ações de crescimento de pequena e média capitalização. Ele se inclina mais para os estoques de médio prazo com 58% atribuídos a eles. O índice de despesas é de 0. 94% e há uma carga de 5. 75%. No entanto, também tem alguns lugares onde você pode obter isso como um fundo com isenção de carga.

Para completar sua posição de capital na U. S., seria útil adicionar algumas ações de valor e mais ações de menor capital. Você pode fazer isso com o Franklin Small Cap Value Fund (FRVLX). A razão de despesa é de 1. 14% ea carga é de 5. 75%. Enquanto você pode obter isso como uma opção sem carga, não está disponível em tantos lugares como os outros dois fundos de ações. (Para mais, veja: Os 4 melhores fundos Franklin Templeton .)

Estoque Internacional (TEMFX)

Para adicionar exposição internacional à sua posição de ações, você deve olhar para o Fundo Estrangeiro Franklin Templeton (TEMFX). Este fundo cobre todas as regiões com 90. 27% dos ativos em mercados desenvolvidos. O índice de despesas é de 1. 18%, o que é bom para um fundo global. Ele tem a carga frontal de 5. 75%, mas, como os outros fundos, você pode encontrar uma versão sem carga em algumas casas de corretagem. Como um bônus adicional, ele também tem uma baixa taxa de rotatividade de 29%, mantendo taxas e questões fiscais ao mínimo.

Obrigações (TPINX)

Franklin Templeton oferece muitos fundos de títulos de acordo com as suas necessidades. Se você está procurando apenas um fundo para gerenciar tudo, você deve considerar o Franklin Global Bond Fund (TPINX). Este fundo investe em títulos de todo o mundo.TPINX possui uma razão de despesa de 0. 89% e uma carga frontal de 4. 25%. Atualmente, possui cerca de metade dos ativos do fundo em títulos do governo e a outra metade em dinheiro. Franklin Templeton também oferece muitos fundos de títulos especializados estatais se você estiver procurando reduzir impostos dentro do estado em que você paga impostos. (Para mais informações, veja: Os 3 principais fundos da Invesco para diversificação de aposentadoria em 2016. )

As obrigações também são a única categoria que o gerente de ativos atualmente oferece um ETF. The Franklin Short Duration US Government ETF (FTSD FTSDFranklin Liber96. 23 + 0. 11% Criado com o Highstock 4. 2. 6 >) tem uma razão de despesa de 0,3% A linha inferior

Enquanto Franklin Templeton tem alguns bons fundos para ajudá-lo a gerenciar seu portfólio de aposentadoria, esteja ciente das cargas cobradas, pois isso pode reduzir seus retornos. (Para mais informações, consulte:

Top 5 Fundos Calvert para diversificação de aposentadoria em 2016. )