Franklin Resources Inc. (NYSE: BEN BENFranklin Resources Inc. 41. 79-1. 88% Criado com o Highstock 4. 2. 6 ) tem servido investidores desde 1947 e é uma das maiores empresas de fundos mútuos. Em dezembro de 2015, administra US $ 478 bilhões em uma família de 113 fundos mútuos. Os fundos mútuos cobrem todas as classes de ativos e cenários de investimento.

Estes cinco fundos da Franklin Templeton possuem ações Classe A que são adequadas para a diversificação do plano de aposentadoria em condições atuais do mercado. Os investidores em ou perto da aposentadoria devem alocar seus investimentos com uma tendência em relação aos fundos mútuos no topo da lista. Os investidores mais jovens vão querer colocar uma parcela maior de seus investimentos em fundos na parte inferior da lista. Todos os retornos são baseados no valor do patrimônio líquido.

Uma combinação desses cinco fundos cria uma carteira de aposentadoria com total diversidade em um grande número de empresas e classes de ativos, juntamente com a supervisão especializada de cinco conjuntos de gestores de fundos.

Franklin Equity Income Fund

As maiores empresas de capitalização com uma vantagem em sua indústria, maiores rendimentos de dividendos e sólidas financeiras são o foco do portfólio do Fundo de Renda Equitativa. O fluxo de renda forte é um saldo contra os mercados baixos e aumenta o retorno total no longo prazo.

A carteira é principalmente nas ações da U. S. com os investimentos distribuídos em mais de 50 empresas em mais de 10 setores diferentes, o que proporciona uma excelente diversidade que cria um portfólio mais estável. O fundo busca empresas que mantenham e possivelmente aumentam os pagamentos de dividendos. Os dividendos aumentados são os impulsionadores do aumento dos preços das ações. Também pode investir em ações preferenciais conversíveis para aumentar os rendimentos.

O Fundo de Renda Patrimonial tem um retorno anualizado de cinco anos de 10. 62% e rendimento padronizado de 1. 81%. É um fundo excelente para uma participação maior de uma carteira de aposentadoria, quer o investidor esteja economizando para aposentadoria ou já se aposentou.

Franklin Utilities Fund

O caso contra o investimento em serviços públicos é que, quando as taxas de juros estão aumentando, os preços dos estoques de serviços de utilidade pública caem porque os investidores estão comparando os rendimentos com os rendimentos das obrigações futuras. Isso geralmente é verdade, mas a situação atual do mercado é incomum. A demanda econômica está crescendo, e os preços da energia caíram abruptamente.

A metade do portfólio do Fundo de Utilidades é constituída por ações de serviços elétricos. A taxa de encargos de serviços não vai diminuir, então cada parte da diminuição dos preços da energia vai direto para a linha de fundo. O aumento dos lucros permite que as empresas aumentem dividendos, o que apoia e, eventualmente, eleva os preços das ações.Esta é uma combinação vencedora de alta renda e crescimento.

O fundo tem um retorno total anualizado de cinco anos de 11. 2% e um rendimento de 3. 05%. O retorno anualizado desde o início do fundo em 1948 é de 9. 75%.

Franklin Rising Dividends Fund

O Rising Dividends Fund procura o melhor de tudo nas empresas que escolhe para o seu portfólio. Os candidatos devem ter aumentado os dividendos oito dos últimos 10 anos e duplicaram os dividendos durante esse período. As ações devem ser de bom valor, ter pouca dívida e estar investindo fortemente no futuro crescimento corporativo.

Isso é semelhante à filosofia do Franklin Equity Income Fund com uma diferença. O Rising Dividends Fund inclui ações de alto desempenho e de médio e médio prazos em sua carteira, oferecendo aos investidores maior diversidade e oportunidades expandidas de lucro.

O retorno total anual de cinco anos do fundo é de 10. 42%. Não tem rendimento atual declarado, mas faz distribuições trimestrais de renda recebida.

Fundo de Crescimento Franklin

O Fundo de Crescimento procura empresas de grande porte que tenham fortes recursos financeiros, excelente fluxo de caixa e alto potencial de crescimento contínuo. A grande diferença entre este fundo e o Fundo de Crescimento e Renda Franklin é que os estoques para essa carteira não precisam pagar dividendos. Também pode investir até 40% dos ativos nas ações de empresas estrangeiras. O crescimento e a exposição global são importantes para pelo menos uma pequena parcela de uma conta de aposentadoria individual (IRA).

O fundo tem um retorno anualizado de cinco anos de 12. 44% e não tem rendimento declarado. Os rendimentos e ganhos realizados pelo fundo são pagos anualmente. O crescimento e os componentes de investimento estrangeiro são combinados em um portfólio que se espalha em mais de 150 empresas para dar maior diversidade a qualquer plano de poupança para aposentadoria.

Franklin Growth Opportunities Fund

O Growth Opportunities Fund usa uma estratégia multi-capitalização que traz o potencial de crescimento das empresas promissoras de pequenas e médias empresas no mix. Isso aumenta o risco, mas proporciona maior potencial para um maior retorno no longo prazo.

O fundo tem um retorno anualizado de cinco anos de 12. 68% e nenhum rendimento atual. Ele paga anualmente dividendos e ganhos de capital.