Apesar de um mercado de trabalho difícil, milênios ainda estão encontrando emprego na força de trabalho. Alguns estão bem no caminho para ricas carreiras. Embora eles ainda não estejam no topo da escada de ganhos ainda, eles precisam de conselhos financeiros em termos de poupança para aposentadoria, pagando dívidas e mais. Os consultores financeiros, no entanto, ainda não são responsáveis ​​por esta classe de investidores. ( Para mais, veja: Dinheiro Hábitos dos Milênios. )

Por que incomodar?

De acordo com um estudo do gerente de investimentos e do plano de aposentadoria Principal Financial Group Inc. (PFG PFGPrincipal Financial Group Inc69. 11-0. 16% Criado com o Highstock 4. 2. 6 ) , apenas 18% dos consultores financeiros estão direcionados aos clientes da Geração Y. O estudo, intitulado The Principal Financial Well-Being Index: Advisors , também descobriu que a maioria dos entrevistados - cerca de 64% - disse que estavam lidando com os boomers do bebê em vez disso. Cerca de 62% foram focados em empresários e 46% em clientes afluentes ou de alto valor. Esses grupos oferecem um pagamento muito mais imediato do que os milênios de baixo rendimento (por agora), afinal. O estudo, que ocorreu no segundo trimestre de 2014, pesquisou assessores financeiros em todo o país, incluindo corretores / negociantes independentes, escritórios e corretoras regionais, agências de seguros, empresas independentes de gestão de patrimônio, bancos e empresas independentes de gestão de ativos.

Saindo de oportunidade na mesa

Mais da metade dos 614 consultores financeiros que responderam à pesquisa disseram que estavam visando novos clientes com ativos de mais de US $ 250.000. Isso significa que existe um recurso inexplorado oportunidade para conselheiros interessados ​​em começar a construir relacionamentos com esses milênios que já foram estudados.

A pesquisa fazia parte de uma série de estudos trimestrais encomendados pelo The Principal Knowledge Center. Também examinou o bem-estar financeiro dos trabalhadores e empresários americanos e pediu assessores para suas opiniões sobre o tema e sobre a gestão da prática.

Planejamento de aposentadoria de DIY

A pesquisa perguntou por que tão poucos milênios e outros trabalhadores mais jovens estão avançando e buscando a ajuda de um consultor financeiro. De acordo com o estudo, 29% dos conselheiros disseram que acreditam que suas taxas e os custos de trabalhar com um consultor são a maior barreira à entrada. Cerca de 16% disseram que o medo de investir é o que está impedindo os milênios de dar o passo para conversar com um conselheiro. E 10% acreditam que milênios, bem como muitos outros trabalhadores, pensam que podem investir por conta própria com sucesso. ( Para mais informações, veja: A carteira de investimento da geração Y. )

Taxas de poupança Um grande obstáculo

Além disso, muitos consultores financeiros relataram na pesquisa que um montante razoável seus clientes - cerca de 22% tendem a viver além de seus meios, 15% não economizam dinheiro suficiente e 11% não começam a economizar o suficiente em suas carreiras.Mais da metade dos conselheiros, cerca de 52% responderam que não mais de um em cada quatro de seus clientes começou a economizar o suficiente em sua carreira para alcançar o nível recomendado de poupança de aposentadoria quando chegou o momento. ( Para mais, veja: O que os jovens estão gastando seu dinheiro em .)

A maioria dos conselheiros tenta ajudar os clientes que não começaram a economizar para a aposentadoria o suficiente em suas carreiras para recuperar o atraso. Como profissionais financeiros, eles são mais facilmente capazes de demonstrar aos clientes o poder de começar a economizar antecipadamente e o impacto positivo que ele tem em seu ovo de aposentadoria.

Bottom Line

Os trabalhadores do milênio são uma vitória potencial para os consultores financeiros, mas há muito a fazer para atender às suas necessidades únicas e expectativas de aposentadoria, incluindo a educação e incentivá-los a economizar mais. ( Para mais informações, veja: 5 sinais de aviso de aposentadoria para milenar .)