Na vanguarda deste argumento estão duas das maiores empresas de gestão de investimentos do mundo: Fidelity Investments e The Vanguard Group Inc. A Fidelity é uma empresa com sede em Boston com mais de US $ 2. 0 trilhão em ativos sob gestão (AUM), a partir de 31 de dezembro de 2015. Possui 452 fundos de investimento e outros serviços de corretagem e gerenciamento de investimentos. O Vanguard Group é baseado em Valley Forge, Pensilvânia, e tem mais de US $ 3 trilhões em AUM. A Vanguard tem mais de 320 fundos e é reconhecida principalmente por ter os fundos de menor custo com uma razão de despesa média de 0,18%.

Investidores agressivos

A fidelidade é a melhor escolha para um investidor agressivo. Ele fez um nome por si próprio com experiência em investimento superior através de fundos gerenciados ativamente. A maioria desses fundos, que tem tido sucesso ao longo dos anos, tem sido baseada em ações e superou regularmente os pares e os benchmarks. O Fidelity Contrafund ("FCNTX") foi administrado por William Danoff desde 1990. Ao longo de uma média anual de 10 anos, em 31 de maio de 2016, o Contrafund deu aos investidores um retorno de 8. 69%, que superou o S & P 500 retorno de 7. 41%. A Fidelity também tem muitos fundos de ações de pequena e média capitalização para aqueles investidores que procuram maior potencial de crescimento. A Fidelity OTC Portfolio ("FOCPX") investe em ações de balcão que são consideradas altamente especulativas. O fundo deu aos investidores um retorno de 12. 45% ao longo de uma média anual de 10 anos, superando o retorno NASDAQ Composite de 9. 68%. Os investidores que procuram retornos acima da média com o uso de um fundo gerenciado ativamente devem considerar a seleção de investimentos da Fidelity.

Investidores conservadores

A Vanguard Investments representa a opção de investimento mais conservadora. Quase metade dos fundos mútuos e ETFs disponíveis na plataforma da Vanguard estão orientados para renda fixa. Dos 320 investimentos disponíveis, apenas 65 fundos de investimento são considerados gerenciados ativamente. Os 255 restantes são baseados em índice e devem refletir os retornos do benchmark correspondente. Por exemplo, um dos fundos mais populares da Vanguard é o Vanguard 500 Index Fund ("VFIAX"). Este fundo procura espelhar o desempenho do S & P 500 e o fez com sucesso. O seu retorno anual médio nos últimos 10 anos foi de 7. 42%, com o S & P 500 em 7. 41%. Os investidores que procuram uma maneira mais conservadora de investir usando índices devem considerar a Vanguard.

Investidores com custos confiáveis ​​

A Vanguard é conhecida pela empresa de gerenciamento de investimentos de menor custo. A taxa de despesa média na Vanguard é de 0,18%. Muitos dos seus fundos baseados em índice têm baixas despesas, como o fundo do Índice Vanguard 500, que possui um índice de despesas de 0.05%. Mesmo o fundo mais caro da formação da Vanguard, o Emerging Markets Select Stock Fund ("VMMSX"), tem uma relação de despesa de 0,93%, que ainda é 38% menor que a de seus pares. Em geral, a filosofia da Vanguard é verdadeira ao longo de seus investimentos, uma vez que as despesas mais baixas levam a melhores retornos globais.

Investidores orientados a serviços ou tecnológicos

A Fidelity orgulha-se das áreas orientadas para serviços e com tecnologia, tendo um site extremamente fácil de usar para aqueles que aprendem sobre seus produtos. O site da Fidelity oferece vídeos informativos, notícias, relatórios de pesquisa e orientação de investimento para o público em geral. Uma vez que um investidor se torna um cliente, a Fidelity possui uma plataforma de negociação fácil de usar que cobra apenas US $ 7. 95 para negociações de ações e US $ 1 para negociações de títulos. Para o investidor mais experiente em tecnologia, a Fidelity também oferece um aplicativo móvel para oferecer aos seus clientes capacidade comercial e informações de portfólio de qualquer smartphone ou tablet. Os investidores que procuram um serviço superior por um preço extra devem procurar o Fidelity Private Client Group. Os clientes com mais de US $ 1 milhão em ativos recebem um consultor financeiro pessoal que gerencia investimentos e ajuda com outros serviços, como o planejamento fiscal e de aposentadoria.