O ano de 2015 provou ser fundamental para os investidores que buscam renda, uma vez que o Federal Reserve da U. S. aumentou a taxa de fundos federais pela primeira vez em quase uma década. Embora o aumento da taxa de 0,25% não tenha sido significativo, o Fed finalmente estabeleceu o caminho para novos aumentos de taxas no futuro. Dependendo do desempenho da economia da U. S., as taxas de juros podem aumentar ainda mais, proporcionando mais oportunidades aos investidores interessados ​​em encontrar oportunidades de renda atraentes. A Fidelity Investments oferece inúmeros fundos mútuos a um custo razoável que têm carteiras amplamente diversificadas de títulos de renda fixa para investidores que procuram uma alocação conservadora de ativos.

Fidelity GNMA (FGMNX)

Ativos sob gerenciamento (AUM): $ 6. 4 bilhões

2010-2015 Rendimento médio anual do valor liquidativo (NAV): 3. 17%

Rácio da despesa líquida: 0. 45%

A Fidelity GNMA procura um alto nível de renda atual, investindo em vários títulos emitidos pela Associação Nacional de Mortgage (GNMA) do governo, uma agência governamental dos EUA. O fundo procura obter um risco de taxa de juros similar ao do índice Barclays GNMA. O fundo identifica títulos de GNMA com preços baixos que tendem a ter um menor risco de pagamento antecipado, resultando em retornos superiores aos seus pares. O Fidelity GNMA tem uma duração média de 3. 14 anos e um rendimento de SEC de 30 dias de 2. 13%. Por causa da garantia do governo da U. S., o portfólio do fundo possui a classificação de crédito de maior qualidade.

Para o seu perfil de vencimento, a Fidelity GNMA demonstrou rendimentos excepcionalmente fortes sob a gestão da Bill Irving desde 2004. A Morningstar concedeu o fundo com uma classificação de analista de ouro e uma classificação geral de quatro estrelas na categoria de governo intermediário. A Fidelity GNMA não cobra aos seus investidores nenhuma taxa de carga e requer um investimento mínimo de US $ 2, 500.

Fidelity Capital & Income Fund (FAGIX)

AUM: $ 10. 3 bilhões

2010-2015 Rendimento anual médio do vencimento: 5. 67%

Rácio da despesa líquida: 0. 75%

O Fidelity Capital & Income Fund busca uma combinação de renda e crescimento do capital investindo no capital próprio e títulos de dívida com foco em títulos de dívida de baixa qualidade. O fundo usa análise fundamental para selecionar suas participações e pode investir em títulos nacionais e estrangeiros. Normalmente investe cerca de 20% de sua carteira em ações e 80% em títulos de alto rendimento. Um pouco mais de 90% das participações do fundo não possuem rating ou possuem classificação de não investimento. Isso torna o fundo muito arriscado e volátil durante as recessões do mercado. Os recursos do fundo estão bem distribuídos em vários setores da economia da U. S., sem um setor único que representa mais de 15% de seus ativos.O fundo tem uma duração média de 4. 33 anos e um rendimento da SEC de 30 dias de 4. 27%.

Baixos honorários, gerenciamento experiente e um histórico comprovado de retornos ajustados ao risco resultaram no recebimento de uma classificação geral de cinco estrelas e uma classificação de analista de prata da Morningstar na categoria de obrigações de alto rendimento. O Fidelity Capital & Income Fund é um fundo sem encargos, e requer uma contribuição mínima de US $ 2 500.

Fidelity Michigan Municipal Income (FMHTX)

AUM: US $ 722 milhões

2010-2015 VPL médio anual Retorno: 5%

Rácio da despesa líquida: 0. 49%

O fundo Fidelity Michigan Municipal Income investe em títulos municipais, que são emitidos pela Michigan e isentos do imposto de renda federal e do imposto de renda pessoal da Michigan. Este fundo é o mais apropriado para investidores com taxas elevadas de impostos que procuram uma alocação conservadora de seus ativos. À medida que a economia de Michigan continuou sua recuperação graças a um setor automotivo em expansão da U. S., as receitas fiscais em Michigan melhoraram, levando a uma posição fiscal mais sólida. O portfólio do fundo tem uma alta classificação de crédito com pelo menos uma classificação A ou acima. A duração média é de 5 a 7 anos, e seu rendimento SEC de 30 dias é de 1. 60%.

O fundo recebeu uma classificação geral de cinco estrelas da Morningstar na categoria intermediária municipal de um único estado. É um fundo sem carga com um requisito de investimento mínimo de US $ 10.000.

Fidelity Corporate Bond Fund (FCBFX)

AUM: $ 1. 2 bilhões

2010-2015 Rendimento anual médio do vencimento: 5. 06%

Rácio da despesa líquida: 0. 45%

O Fidelity Corporate Bond Fund procura um alto nível de renda atual, investindo em empresas de nível investment grade títulos com objetivo de ter um risco de taxa de juros semelhante ao do Barclays US Credit Bond Index. Enquanto cerca de 40% das participações do fundo são classificadas como A ou acima, as participações avaliadas em BBB, a menor classificação de investment grade, representam 42% dos ativos do fundo. As participações do fundo são fortemente ponderadas em relação aos setores de serviços industriais e financeiros da economia da U. S. O fundo tem uma duração média de 6. 8 anos e um rendimento da SEC de 30 dias de 3. 30%.

O fundo recebeu uma classificação geral de três estrelas da Morningstar na categoria de obrigações corporativas.

O Fidelity Corporate Bond Fund não possui taxas de carga e vem com um requisito mínimo de contribuição de US $ 2, 500.