Ao determinar uma combinação adequada de investimentos Dentro de um portfólio para alcançar uma alocação ótima de ativos, os investidores geralmente selecionam posições de capital com base em duas grandes categorias: crescimento ou valor de ações da empresa. Embora o investimento em crescimento represente um potencial maior para o crescimento da receita mais rápido do que a média, o investimento em valores de investimento em ações que são cotados de maneiras que não refletem completamente seu valor. As ações que estão subvalorizadas passam por uma análise quantitativa de ganhos, dividendos, valor contábil e fluxo de caixa para determinar seu potencial de correção de preços a curto ou longo prazos. O investimento de crescimento é muitas vezes combinado com o investimento de valor para criar uma alocação de capital diversificada para investidores com um longo horizonte temporal. As ações de valor são encontradas em todas as categorias de capitalização de mercado, incluindo ações de pequenas, médias e grandes capitalizações. Como alternativa à seleção de ações de valores individuais em cada grupo de tamanho de capitalização de mercado, os investidores têm a oportunidade de participar de um grande número de ações de baixo preço que abrangem pequenas, médias e grandes capitais através da compra de fundos mútuos de valor total. Para entender o risco envolvido na realização de fundos mútuos de valor dentro de um portfólio, os investidores devem demorar o tempo para ler o prospecto mais recente do fundo.

Fidelity Advisor Value Fund (FAVFX)

Fundado em 2003, o Fidelity Advisor Value Fund procura proporcionar aos investidores a valorização do capital investindo a maioria dos ativos do fundo em ações comuns. Os gestores do fundo focam posições de capital em empresas que possuem características de valor baseadas em ativos, ganhos e potencial de crescimento total. O fundo tem a flexibilidade de investir em capitalização de mercado de qualquer tamanho e pode conter uma combinação de emissores domésticos e estrangeiros. A partir de novembro de 2015, o fundo gerou um retorno anualizado de 10 anos de 5,8%.

Os gestores do fundo diversificam as participações em uma variedade de categorias e indústrias de tamanho de capitalização de mercado. Atualmente, o Fidelity Advisor Value Fund tem 6. 56% do total de ativos de carteira em ações de capital gigante, 25. 25% em ações de grande capitalização, 47. 64% em ações de médio prazo e 16. 07% em pequena capitalização estoques. O fundo oferece exposição ao setor de serviços financeiros em 20. 19%, o setor industrial em 12,9% eo setor de tecnologia em 12,84%. Suas principais participações incluem Edison International, Sempra Energy, Public Service Enterprise Group e Berkshire Hathaway.

O Fidelity Advisor Value Fund possui um índice de despesas de 1. 25% que cai abaixo da média da categoria para os fundos de valor total. Os investidores são avaliados com uma carga de vendas inicial de 5. 75% quando compram ações e um investimento mínimo inicial de $ 2, 500 é exigido.

T. Rowe Price Value Fund (TRVLX)

O Fundo de Preço Tarifário T. Rowe foi estabelecido em 1994 e procura proporcionar valorização do capital a longo prazo com o lucro como um objetivo de investimento secundário. Os gerentes do fundo investem pelo menos 65% dos ativos de portfólio em ações comuns que se acredita serem subvalorizadas no mercado. O fundo não impõe restrições ao tamanho de capitalização de mercado das participações subjacentes, mas os gestores de fundos atualmente concentram suas posições de capital em ações de grande capitalização. Em novembro de 2015, o fundo gerou um retorno anual de 10 anos de 7. 12%.

O Fundo de Preço Preço T. Rowe diversifica os seus $ 22. 65 bilhões de ativos entre várias empresas que variam em tamanho de capitalização de mercado e indústria. As empresas de grande capitalização compreendem 45. 52% da carteira, seguidas pelas empresas de capitais gigantes em 32. 88%, empresas de médio prazo em 21. 24% e empresas de pequena capital em 0,37%. A exposição do setor dentro do fundo mútuo inclui serviços financeiros em 22. 56%, cuidados de saúde em 21. 46% e industriais em 14. 51%. As participações patrimoniais substanciais são de emissores localizados na América do Norte. As principais participações no fundo incluem a General Electric em 4. 92%, Pfizer em 3. 96% e American Airlines Group em 3. 11%.

O fundo tem uma razão de despesa de 0,82%, que é relativamente baixa em comparação com ofertas similares de fundos mútuos. Os investidores não são cobrados uma carga de vendas no momento da compra ou resgate, mas um investimento inicial mínimo de $ 2, 500 é necessário.

American Century Capital Value Fund (ACTIX)

O American Century Capital Value Fund foi lançado em 2003 e procura proporcionar aos investidores oportunidades de crescimento a longo prazo, investindo principalmente em empresas de médio e grande capital com valor características. Os gerentes do fundo se concentram em empresas que caíram fora do investidor favorecem temporariamente, ou que são profundamente subavaliados pelo mercado amplo com base em ganhos, fluxo de caixa e ativos totais. A partir de novembro de 2015, o fundo gerou um retorno anual de 10 anos de 4. 42%.

O American Century Capital Value Fund diversifica seus US $ 151. 33 milhões de ativos, mantendo ações de empresas que se enquadram em diferentes categorias de capitalização de mercado e setores de negócios. Os estoques de capital gigante compõem a maioria das participações em 45. 76%, seguido de estoques de grande capital em 41. 43% e ações de médio prazo em 12,52%. As ponderações do setor dentro do fundo são mais pesadas no setor de serviços financeiros em 29. 99%, seguidas de cuidados de saúde em 16. 69%, energia em 12,4% e tecnologia em 11,54%. As principais participações dentro do fundo refletem as ponderações setoriais, com o JP Morgan Chase & Co. representando 3. 98% do portfólio, seguido da Wells Fargo & Company em 3. 62% e Johnson & Johnson em 2. 32%.

O fundo possui uma razão de despesa de 1. 10%, que é inferior à média da categoria.

Columbia Diversified Equity Income Fund (INDZX)

O Columbia Diversified Equity Income Fund tem uma data de início de 1990 e, como tal, tem um histórico de longa data como um fundo consistente de todos os capitais.Os gerentes do fundo procuram renda atual como o principal objetivo de investimento e crescimento constante do capital como objetivo secundário. O fundo investe no mínimo 80% dos seus US $ 2. 50 bilhões em ativos em ações ordinárias e preferenciais com pagamento de dividendos com características de valor, e os gerentes têm a capacidade de investir até 25% do total de ativos em emitentes estrangeiros. A partir de novembro de 2015, o fundo gerou um retorno anual de 10 anos de 5. 56%.

A maioria das participações dentro do Fundo de Renda Diversificada do Equity de Columbia se concentra nos Estados Unidos, com 54. 01% da carteira composta por ações de capital gigante. Os gestores de fundos também possuem 32,9% em títulos de capital de grande capital e 13,43% em títulos de médio prazo, com pouca exposição ao mercado de valores de pequena capitalização. Uma parcela substancial da carteira está em ações de serviços financeiros, atualmente em 27,36%, seguido de estoques de saúde em 13. 96%, estoque de energia em 12,5% e ações industriais em 11,29%. As principais participações dentro do fundo incluem Wells Fargo em 3. 63%, a Exxon Mobil em 3. 57% e Berkshire Hathaway em 3. 39%.

O fundo tem um índice de despesas de 1. 05%, e os investidores são cobrados uma carga de vendas antecipada de 5. 75% quando compram ações. É necessário um investimento mínimo de US $ 2 000 para contas não qualificadas e $ 1 000 para contas de aposentadoria individuais (IRAs).

Boston Fund All Cap Value Fund (BPAVX)

O Boston Partners All Cap Value Fund tem uma data de início de 2002 e procura principalmente proporcionar aos investidores crescimento de capital a longo prazo e renda corrente como objetivo secundário. Os gerentes do fundo investem o $ 1 do fundo. 15 bilhões de ativos em uma carteira diversificada de títulos de capital que possuem certas características de valor. O fundo não impõe restrições à exposição de capitalização de mercado e pode investir até 20% do total de ativos em não-U. Valores em dólares norte-americanos. A partir de novembro de 2015, o fundo gerou um retorno anualizado de 10 anos de 8%.

Os gestores de fundos com o Fundo de Valores de Todos os Fundos de Boston diversificam as participações em todas as categorias de capitalização de mercado, bem como uma variedade de indústrias. Os estoques de capital gigante representam 35. 12% da carteira, seguindo os estoques de grande capitalização em 32,5%, ações de médio prazo em 26, 58% e ações de pequena capitalização em 5. 47%. O setor de serviços financeiros compreende a maior ponderação dentro da carteira em 29, 11%, seguido de ações de tecnologia em 22. 64%, ações de saúde em 17,7% e ações industriais em 10,2%. A maioria dos ativos do fundo é realizada com emitentes norte-americanos, mas o fundo oferece exposição mínima ao mercado europeu desenvolvido, bem como ao mercado emergente asiático. As principais participações dentro do fundo incluem JP Morgan Chase em 3. 25%, BNY Mellon em 2. 44% e a General Electric a 2,11%.

O fundo tem um índice de despesa relativamente baixo de 0. 95%, e não avalia os investidores com um encargo de vendas antecipado ou diferido. É necessário um investimento inicial mínimo de US $ 2 500 para contas qualificadas e não qualificadas.