As empresas consultivas estão finalmente levando a sério o planejamento de sucessão, de acordo com pesquisas recentes feitas pela Fidelity Institutional Wealth Services. Na verdade, não só mais empresas estão tomando o tempo para escrever planos de sucessão como nunca antes, mas também estão focando mais em como seu planejamento de sucessão e continuidade pode ser usado como mecanismo de crescimento dentro da empresa.

As idéias para o que um plano de sucessão bem sucedido variam um pouco. Algumas empresas simplesmente implementam um plano de transição interno, enquanto outras procurarão fundir ou ser vendidas para outra empresa. Em ambos os casos, os chefes dessas empresas de consultoria precisam ter em mente que um plano de transição bem sucedido garante que as necessidades dos clientes da empresa continuarão a ser atendidas e os recursos apropriados fornecidos tanto durante o período de transição quanto após a conclusão.

Clientes estão assistindo

Alguns líderes de prática também precisarão mudar a forma como eles pensam sobre o planejamento de sucessão. Eles devem ter em mente que, durante os períodos de transição, os clientes também estarão decidindo se devem ficar ou não com a empresa ao longo do processo e posteriormente. Portanto, o planejamento de sucessão não deve ser centrado apenas nas perspectivas de futuro de qualquer pessoa-chave da empresa, mas também focada nos clientes e funcionários da empresa. Afinal, se as empresas de consultoria assumirem suas responsabilidades fiduciárias atuais com seus clientes, eles também deveriam estar certificando-se de que seu plano de sucessão seja considerado igualmente tão a sério.

Dito isto, muitas opiniões dos consultores financeiros sobre o planejamento de sucessão parecem estar se movendo na direção certa. Uma mudança positiva já está ocorrendo é que as pequenas empresas também estão entrando no movimento e começando a se concentrar mais em suas estratégias de planejamento de sucessão. Normalmente, o que acontece em pequenas empresas de consultoria é que os fundadores da empresa começam a sair do negócio antes que um plano sólido tenha sido implementado. No entanto, para se certificar de que os clientes da empresa estão sendo devidamente atendidos, os fundadores devem considerar a fusão com outra empresa de pequeno porte ou orientada para o crescimento, bem antes de planejarem o abandono. ( Para mais informações, consulte: Por que os Clientes Fire Financial Advisors .)

Duas empresas são melhores do que uma

Esta mudança pode não só ajudar a garantir que os clientes da empresa continuem a receber o alto nível de atenção a que eles se acostumaram, mas que também tenham acesso para a equipe de assessores igualmente qualificados em outra empresa. As duas empresas fundidas também podem ser mais capazes de oferecer recursos e serviços de alta qualidade, uma vez que eles estão trabalhando a partir de uma plataforma maior. ( Para mais informações, consulte: Questões éticas para consultores financeiros .)

O mesmo conselho é válido para empresas maiores.Eles devem procurar integrar empresas menores em seus próprios negócios para garantir que os serviços do cliente que eles oferecem nunca diminuam. Paramount durante um período de transição e, para os anos que se seguem, é que os clientes nunca sentem que os recursos ou a atenção do consultor se acostumaram a diminuir.

Líderes firmes também devem se certificar de que colocaram fundos suficientes para garantir que qualquer imposto sobre a propriedade gerado por uma venda da empresa esteja coberto. O plano de sucessão não só precisa ser abrangente e eficiente, mas também transparente. ( Para leitura relacionada, veja: Por que o melhor consultor financeiro pode ser você .)

Dito isto, garantir que os clientes sejam os primeiros em um plano de sucessão nem sempre é fácil. Ainda assim, os líderes da prática precisam perceber que o negócio que eles desenvolveram é o seu maior trunfo, por isso desistir ou transformá-lo em outra empresa pode ser não só complicado, mas também emocional. É por isso que o processo de implementação de um plano de sucessão deve ser iniciado anos antes do fundador planejar sair, de modo que seja dado tempo suficiente para garantir que a sucessão seja lisa.

Liderança é chave

As empresas de consultoria também precisam considerar se a empresa está ou não estruturada de forma a ajudar a sua sobrevivência no futuro, uma vez que seu fundador já não dirige a cobrança. Uma boa jogada é começar a tomar as medidas necessárias para espalhar o papel de liderança em toda a empresa antes da saída da empresa. Isso ajudará melhor todos os funcionários da empresa a se preparar para a transição, seja anunciado antecipadamente ou não. De qualquer forma, tanto funcionários como clientes precisam ser informados de que existe, de fato, um plano de transição que foi implementado. Isso proporcionará tranquilidade aos clientes e aos funcionários e assegurará que eles tenham interesse no crescimento futuro da empresa.

Um exemplo de uma empresa que fez bem nesta área pode se orgulhar de que os parceiros agora compõem 40% de seus funcionários, e há uma equipe de gerenciamento bem treinada que está focada em como continuar a administrar o negócio depois de muitos dos os líderes da empresa se foram. Mas este não é o caso em muitas outras empresas de consultoria, das quais foram vítimas da armadilha de não divulgar posições de liderança em toda a empresa. ( Para mais informações, consulte: Compras para um consultor financeiro .)

Hold onto Talent

Outra noção chave de que os líderes das empresas consultivas devem ter em mente é que manter o talento é imperativo. Portanto, eles devem se certificar de que as oportunidades foram colocadas para que os melhores funcionários sejam promovidos. Eles também devem implementar um plano de sucessão que dará aos melhores assessores da empresa os recursos de que precisam para continuar cuidando seus clientes. Eles também devem se concentrar em como segurar jovens conselheiros e dar-lhes as oportunidades que precisam para crescer dentro da empresa. ( Para mais informações, consulte: Pagando o seu consultor financeiro: taxas ou comissões? )

Mais do que questões financeiras justas

Encontrar um plano de sucessão que é benéfico para clientes, conselheiros e partes interessadas nem sempre é tão evidente quanto alguém gostaria.Muitas vezes, é preciso uma quantidade razoável de pesquisas para encontrar a correspondência certa em termos de um parceiro de fusão ou adquirente. Para encontrar a melhor solução, os líderes firmes devem estar pensando não apenas nas realidades financeiras e econômicas do negócio, mas também em encontrar uma empresa que compartilhe um conjunto semelhante de valores, cultura e filosofia geral. Por exemplo, as empresas que se fundem devem ver se os consumidores podem chegar a um consenso sobre como tratar melhor os clientes antes de decidir se as duas empresas são um bom ajuste.

Valorizando a empresa

Outra área importante a ser observada ao contemplar uma fusão ou aquisição é como avaliar com precisão a empresa. Normalmente é o melhor indicador de rentabilidade de um consultor de investimento registrado (RIA) e eficiência operacional global. Afinal, qualquer comprador potencial quer ter certeza de que a empresa que está comprando é confiável e que existem fluxos de caixa atuais e futuros no lugar.

A qualidade do fluxo de caixa e a taxa de crescimento estimada também são importantes ao avaliar uma empresa. Os potenciais compradores estarão à procura de uma base de clientes estável; receitas que provêm de um negócio recorrente baseado em taxas; margens fortes e uma trajetória de crescimento. Eles também analisarão quem serão os principais atores da empresa e se esses funcionários terem sido incentivados e comprometidos em operar a empresa uma vez que as responsabilidades do fundador e a participação de propriedade diminuam. Na verdade, nenhum comprador quer se preocupar que os melhores conselheiros de uma empresa que acabaram de adquirir decidirem sair assim que o fundador tiver.

A linha inferior

Em suma, a evidência mostra que as empresas de consultoria financeira de hoje estão sendo mais inteligentes sobre seu planejamento de sucessão. Eles estão mantendo o serviço ao cliente na vanguarda de suas mentes e estão se concentrando em encontrar parceiros de fusão e aquisição que fazem sentido em termos de cultura e crescimento de sua própria empresa. Os planos de sucessão melhor colocados assegurarão que o legado da empresa continue por muitos anos. ( Para mais informações, consulte: Encontre o Diretor Financeiro Direito .)