A Fidelity criou um nome para si com uma grande variedade de opções de investimento a custos significativamente mais baixos. Com esse modelo de negócio, a Fidelity ganhou mais de 24 milhões de clientes individuais e mais de US $ 2 trilhões em ativos sob gestão (AUM) em 30 de setembro de 2015. Fundada em Boston em 1946, a Fidelity tornou-se um excelente balcão único para investidores.

A Fidelity oferece sete fundos de risco alvo diferentes para investidores que desejam fundos de alocação de ativos autogestionados. Isso permite aos investidores escolher qual porcentagem de risco e alocação é investida em ações, títulos e fundos do mercado monetário. Esses fundos também investem no mercado interno e internacional, dando aos investidores uma única opção para um portfólio totalmente diversificado.

Fidelity Asset Manager 85% Fund (FAMRX)

O Fidelity Asset Manager 85% Fund é, de longe, o mais agressivo dos sete fundos de risco alvo da Fidelity quando se trata de riscos. O fundo procura manter pelo menos 85% de seus ativos em ações. Dos 85%, cerca de 50% está atualmente em ações domésticas e 30% está em ações internacionais. Os 15% restantes são predominantemente em títulos com pouco em fundos do mercado monetário. Para uma despesa anual de 0,76%, os investidores podem esperar uma carteira voltada para o crescimento agressivo a longo prazo.

Fidelity Asset Manager 70% Fund (FASGX)

O Fundo 70% da Fidelity é ligeiramente menos orientado para o crescimento do que o fundo de 85%. O fundo atualmente tem 44% investidos em ações domésticas, 25% em ações internacionais e o restante em títulos. Para uma despesa anual de 0,73%, o fundo viu um retorno anual médio nos últimos 10 anos de 5,3%.

Fidelity Asset Manager 60% Fund (FSANX)

O fundo de 60% procura manter um dos rácios de fundos equilibrados mais populares, 60% de ações e 40% de títulos. Os proprietários deste fundo podem esperar um crescimento moderado com a proteção negativa do mercado de títulos nesta carteira. Com uma despesa de 0,73%, o fundo anualiza uma média de cinco anos de 6. 03%.

Fidelity Asset Manager 50% Fund (FASMX)

O Fidelity Asset Manager 50% Fund é a mais pura mistura de ações e títulos, mantendo cerca de 50% em cada classe de ativos. O fundo atualmente mantém 32% em ações domésticas, 18% em ações internacionais, 43% em títulos e o restante em dinheiro. O fundo é uma excelente escolha para um portfólio bem diversificado com crescimento lento e estável, pelo baixo custo de 0,67%.

Fidelity Asset Manager 40% Fund (FFANX)

O Fundo Fidelity 40% começa a liderar os investidores para os retornos mais conservadores e menos voláteis do que os seus homólogos mais equivalentes. Este fundo de classificação 4 estrelas Morningstar investe 45% em títulos, 40% em ações e 15% em fundos do mercado monetário.Com essa alocação, os investidores viram um retorno médio de 5,2% nos últimos 10 anos. Esta é uma excelente escolha para o investidor mais conservador que receberá um fundo diversificado por apenas 0. 56% em uma base de despesa anual.

Fidelity Asset Manager 30% Fund (FTANX)

Como o segundo fundo mais conservador da série, o Fidelity Asset Manager 30% Fundo procura manter 30% em ações, 50% em títulos e 20% no mercado monetário fundos. Desde o início do fundo em 2007, os investidores viram um retorno médio anual de 3. 75% e um rendimento atual de 2. 25%. Para os investidores que procuram um portfólio conservador, com preços baixos em 0. 55%, o fundo Fidelity 30% deve funcionar bem.

Fidelity Asset Manager 20% Fund (FASIX)

Como o portfólio mais conservador da série de risco alvo, o Fidelity Asset Manager 20% Fundo tem a menor exposição a ações e a maior exposição a títulos e mercado monetário. O fundo tem o menor índice de despesas na série em 0. 53% e atualmente investe 14% em ações domésticas e 6% em ações internacionais. A alocação remanescente é dividida em 55% em títulos e 25% em fundos do mercado monetário de curto prazo. Este fundo é uma boa seleção para investidores que buscam estabilidade relativa em principal com um rendimento moderado de 1. 77%.

Resumo

O gerente de portfólio, Geoff Stein, fez um excelente trabalho de administrar os fundos de investimento de risco alvo da Fidelity. Todos os sete fundos no espaço possuem classificações Morningstar de 3 estrelas ou mais, com taxas de gastos abaixo da média da indústria. Um investidor que procura um fundo diversificado e que combine sua tolerância particular para o risco pode fazer uma escolha prudente, selecionando um fundo de risco alvo da Fidelity.