O lado da venda e o lado de compra juntos compõem os dois lados de Wall Street, um termo que geralmente se refere à profissão de investimento. O lado da compra é denotado pela falta de afiliação com o banco de investimento e a captação de capital para as empresas; é deixado para funções de investimento, como escolher valores mobiliários e funções de planejamento financeiro mais gerais.

Para avançar na indústria, os aspirantes a profissionais podem recorrer a uma série de designações para demonstrar um compromisso com a profissão. Isso pode atrair empregadores, clientes e instituições de ensino superior para aqueles que também estão interessados ​​em graus além de graduação. Abaixo está uma visão geral das designações primárias para o lado da compra.

Analista financeiro fretado

Talvez o padrão-ouro na indústria, o Analista financeiro fretado ou a designação CFA tenha uma missão "liderar a profissão de investimentos globalmente promovendo os mais altos padrões de ética, educação e excelência profissional para o benefício final da sociedade ". Representa uma rede de mais de 100 000 titulares de frete em todo o mundo. No ano passado, mais de 200 000 candidatos participaram dos exames.

Ganhar a designação consiste em passar três níveis, cumprindo vários anos de experiência profissional e assinando um código de conduta anual e concordando em honrar os padrões de prática de um código. Há também uma taxa anual envolvida e uma habilidade voluntária para se juntar a uma das quase 60 sociedades locais em todo o mundo. Os requisitos de educação continuada são atualmente voluntários.

A obtenção da designação CFA oferece talvez a maior flexibilidade na obtenção de emprego no lado da compra. Os titulares de títulos da CFA estão diretamente envolvidos no processo de tomada de decisão de investimento, incluindo a seleção de valores mobiliários para inclusão em uma carteira, determinando a alocação de ativos adequada para clientes e suas carteiras e, basicamente, qualquer coisa envolvida com a gestão de ativos. As empresas pesquisadoras e os títulos subjacentes, como ações, títulos e valores mobiliários derivados, são todos um jogo justo para aqueles que obtiveram a designação CFA.

Planejador Financeiro Certificado

O Planejador Financeiro Certificado, de designação CFP, é oferecido e administrado pelo Conselho de Administração do PCP. Sua missão é ser "o padrão reconhecido de excelência para o planejamento financeiro pessoal ético e ético". Como a missão indica, a designação é destinada a profissionais em planejamento financeiro, principalmente para indivíduos.

De acordo com o site do Conselho de Administração da CFP, o processo de obtenção da designação consiste em aprovar o exame de certificação CFP, bem como seus "Padrões de Fitness para Candidatos e Registrantes", concordando em seguir o seu código de ética e padrões de conduta profissional. como padrões de prática de planejamento financeiro.Atualmente, existem cerca de 70 000 indivíduos que detêm a designação em todo os Estados Unidos e seus territórios.

Como o nome indica, os titulares de CFP estarão mais focados em aspectos de planejamento financeiro do lado da compra. Isso pode incluir a alocação de alocação de ativos e métricas de reequilíbrio de portfólio e também pode incluir gerenciamento de ativos além de títulos individuais. Por exemplo, os planejadores financeiros podem ajudar os clientes a determinar as necessidades de seguro de vida, saúde e propriedades, bem como ajudar a selecionar produtos baseados em anuidades.

Certified Investment Management Analyst®

O Certified Investment Management Analyst®, ou designação CIMA, é explicado pela Investment Management Consultants Organization (IMCA) como "contribuindo de forma ética para decisões prudentes de investimento, fornecendo conselhos e orientações objetivas para investidores individuais e investidores institucionais ". O site do IMCA afirma que os candidatos devem estar interessados ​​em ganhar competência como consultor de investimentos avançados.

Existem várias etapas necessárias para obter a designação, incluindo o pagamento de uma taxa de inscrição e concordar com uma verificação de antecedentes, aprovando com sucesso um exame qualificado, qualificando para educação continuada, passando o exame de certificação e concordando em cumprir as organizações código profissional e padrões de prática relacionados. O exame de qualificação é de duas horas e consiste principalmente em 50 perguntas de múltipla escolha. O exame de certificação é de quatro horas e contém 100 perguntas de múltipla escolha.

O mercado alvo de consultores de investimento da CIMA parece exato, mas também cobre outras partes do setor de serviços financeiros, incluindo gerenciamento de relacionamento, marketing de investimento e planejamento financeiro, como alocação de ativos, criação de declarações de política de investimento e processo de seleção de gerentes de ativos .

Chartered Market Technician

A Associação CMT tem uma missão declarada de "expandir o campo de análise técnica e compartilhar seu conhecimento com seus colegas". Isto é principalmente através da administração do Técnico de mercado fretado ou do programa CMT®. O programa consiste em passar por três níveis de exame e concordar em aderir aos padrões de conduta profissional da Associação CMT após a aprovação dos exames. Atualmente, existem mais de 9.000 profissionais de análise de mercado em todo o mundo. Os requisitos de educação continuada são atualmente voluntários.

Claramente, os indivíduos com a designação CMT serão focados na análise técnica. Este é um nicho do lado da compra que se concentra em gráficos e padrões de negociação para tentar prever onde o preço de uma segurança provavelmente será responsável. Os profissionais também podem combinar isso com outras funções e usar a análise técnica como outro ponto de dados para determinar estratégias de negociação mais táticas ou de curto prazo.

Os Outros

As designações acima estão entre as mais conhecidas no lado da compra, mas existem muitas outras. Isso inclui o Gerente de Carteira Chartered (CPM), administrado pela Academia Americana de Gestão Financeira, o Consultor Financeiro Chartered (ChFC), emitido pelo The American College, Registered Financial Planner (RFP), administrado pelo Registered Financial Planners Institute, também como Especialista em Finanças Pessoais (PFS), que é administrado pelo Instituto Americano de CPAs, que oferece a designação de Contador Público Certified mais conhecida para contabilistas.

A linha inferior

A visão geral acima das designações para o lado da compra e as funções de trabalho específicas para as quais elas se destinam é destinada apenas como um ponto de partida. É importante considerar os custos totais e o tempo de estudo necessários para a aprovação de exames relacionados. Os custos podem facilmente se deparar com os milhares de dólares para passar uma série de exames e o tempo de estudo pode ultrapassar facilmente 100 horas por exame. Também é importante fazer trabalhos legais sobre os quais o exame se aplica melhor para diferentes empregos no lado da compra. Por exemplo, a análise de investimento direto é provavelmente melhor servida através da busca da carta CFA, enquanto outras atividades de planejamento financeiro geral podem ser atendidas pelos outros.