Os gerentes de carteira passam por vários títulos de trabalho, trabalham para vários tipos de empresas de investimento e gerenciam diferentes tipos de ativos. Eles trabalham sob uma série de filosofias e empregam estratégias de investimento únicas. Para fornecer um vislumbre do que sua vida pode parecer se você prosseguiu uma carreira no gerenciamento de portfólio, entrevistamos três profissionais no campo para ver como é um dia de trabalho típico.

Clayton A. Cohn, Marketaction. Com

O comerciante de valores mobiliários Clayton A. Cohn é presidente, presidente e CEO da Marketaction. com uma empresa de serviços financeiros e consultor de investimentos registrados que presta serviços que vão desde orientação de portfólio livre e análise de títulos até gerenciamento de riqueza de serviço completo.

Ele começa sua rotina diária em 5 a. m. para preparar o sino de abertura às 6: 30 a. m. De 7 a. m. para 8 a. m. , ele monitora o mercado, busca oportunidades e mede a direção do mercado para o dia. De 8 a. m. para 9: 30 a. m. , ele combina trabalho com atividades de lazer, blogs, escrita e responsabilidades não comerciais; ele pode até espremer em uma pequena sesta.

Às 11 a. m. Ele monitora suas posições, e às 11: 30 a. m. Ele se prepara para a hora final do mercado. Das 12 p. m. para 1 p. m. , ele fecha posições e pesquisa e implementa negociações para o dia seguinte, mas "se eu não estou com vontade de trocar, então eu não, porque eu costumo perder dinheiro", diz Cohn. Após o sino final, ele executa os cálculos do valor patrimonial líquido (NAV) e atualiza suas contas. 1: 30 p. m. marca o início de uma reunião de duas horas em toda a empresa para discutir o que está acontecendo no mercado, os atuais investimentos e empreendimentos privados e possíveis novas oportunidades para apoiar, como empresas em fase de arranque ou invenções proprietárias.

Nos finais de semana, ele cuida de questões da empresa que não estão relacionadas ao mercado, como cadastro corporativo, conformidade e questões de clientes. Ele gosta de um estilo de vida árduo, difícil de jogar e viaja muito para o trabalho, incluindo levar sua empresa em um retiro a cada poucos meses. Enquanto sua equipe continua a monitorar os mercados durante essas fuga, viagens passadas para Las Vegas e para o Festival Anual de Música e Artes de Coachella Valley provaram ser grandes oportunidades de ligação e tempos produtivos para discutir novas idéias.

"Estou sempre trabalhando. Adoro o que faço. Ganho dinheiro fazendo com que as pessoas ganhem mais dinheiro, o que é um grande sentimento. Também adoro os mercados", diz Cohn. "Para mim é como jogar um videogame e, como qualquer jogo de vídeo, quanto mais você joga e quanto mais você pratica, melhor você obtém. Exceto neste caso … quanto melhor você conseguir no jogo, mais dinheiro ganhou. "

Adam Koos, Libertas Wealth Administração

Adam Koos é presidente, gerente de portfólio e consultor financeiro sênior do Libertas Wealth Management Group, Inc.em Dublin, Ohio. Ele é um representante e corretor do conselheiro de investimento registrado e atingiu as licenças de seguro de vida, saúde e seguro de longo prazo das séries 7, 63, 31, 24 e vida. Ele é especialista em gerenciamento de portfólio de ações, acumulação e proteção de riqueza, planejamento de aposentadoria e imobiliário e gerenciamento de ativos de aposentadoria. Sua empresa usa uma estratégia de gerenciamento de portfólio de "defesa em primeiro lugar" para defender as carteiras dos clientes de perda e ajudá-los a preservar seus ovos de ninho.

Koos geralmente acorda às 6: 30 a. m. e gasta a primeira hora e meia do seu dia revisando pesquisa em diferentes classes de ativos, setores, ações individuais e ETFs. Cerca de 8 a. m. , ele começa a olhar para o movimento em tempo real do "pré-mercado" para ver como o mercado poderia sair do portão.

Ele dirige para o escritório em torno de 9 a. m. e muitas vezes tem três a quatro compromissos com os clientes ao longo do dia para revisões de portfólio e planejamento financeiro, o que o mantém ocupado. Ele também gasta cerca de três horas por dia respondendo aos e-mails.

"Ao longo do dia, eu verifico o movimento em tempo real de nossas carteiras através do escritório, ou se eu estou longe do escritório por qualquer motivo, estou constantemente revisando meu telefone", Koos diz: "Eu também configurei alertas em todas as posições que eu possuo, para que, se algo acontecer em qualquer investimento em nossas carteiras, recebo uma mensagem de texto e um email para que eu possa tomar medidas imediatas". Como ele tem apenas quatro carteiras gerenciadas - ações, ETFs, títulos e investimentos socialmente responsáveis ​​- que são alocados de forma diferente para cada cliente, ele pode assistir a carteira de cada cliente diariamente, já que possui os mesmos investimentos. Estes são também os investimentos que ele e sua equipe possuem.

Koos normalmente não troca em ou logo após abrir ou em ou imediatamente antes de fechar, embora ele monitore os mercados para qualquer pânico sobre o "apocalipse du jour", ele diz. Ao longo do dia, ele monitora o Twitter, Bloomberg. com, CNBC. com e Marketwatch. com as últimas notícias. Ao final do dia, ele revisa as carteiras da empresa e verifica suas inscrições para qualquer notícia que ele possa ter perdido durante o dia.

Três noites por semana, ele geralmente está em casa por 6 p. m. para ajudar com o jantar da família e colocar as crianças na cama. Uma noite, ele se voluntariou com uma organização empresarial, e outra noite ele toma compromissos tardios até 9 p. m. Ele costuma gastar mais uma hora à noite atando as pontas soltas do dia e fazendo pesquisas de mercado. "Eu talvez esteja olhando comparações de força relativa entre classes de ativos ou ações. Eu talvez esteja procurando por tendências para emergir para cima ou para baixo em setores, aulas de ativos ou os mercados globais ", diz Koos. Ele também passa de duas a três horas por dia no final de semana trabalhando.

Além de suas atividades diárias, Koos geralmente gasta três a quatro horas por semana escrevendo artigos, comentários e se comunicando com repórteres. Ele apenas faz negócios cerca de uma vez por semana, o que é uma tarefa simples, pois todos têm o mesmo portfólio.Se ele acha que um estoque precisa ser vendido, ele o vende em todas as contas de seus clientes simultaneamente.

Durante os grandes eventos, Koos pode gastar mais tempo na pesquisa. "Na semana anterior à dívida do Tesouro dos EUA foi rebaixada em agosto de 2011, passei toda a semana e quase todas as noites queimando a vela em ambos os lados, ajustando os preços de parada, considerando posições curtas e inversas e jogando diferentes cenários ", diz Koos. Além disso, quando o mercado gira, ele atualiza seus clientes do plano de aposentadoria sobre o que fazer em seus planos individuais com base em seus modelos e sua tolerância ao risco.

Sua vida familiar é uma prioridade, mas o trabalho mantém Koos bastante ocupado e limita sua vida social à temporada de futebol Buckeye. Ele encontra tempo para férias chegando cedo ou deixando-se atrasado quando ele participa de uma conferência comercial fora da cidade; Ele também faz tempo para umas férias por ano com sua família imediata e outra com sua família extensa. "Geralmente, entre 12 e 17 de nós, alugando uma casa grande, podemos ficar por uma semana e fazer um pouco de recuperação e ligação, " ele diz.

Tim Mrock, CitrinGroup

Tim Mrock é CEO e diretor de investimentos da CitrinGroup em Birmingham, Michigan. Ele trabalhou seu caminho para seus papéis atuais através de posições no setor bancário, então como chefe de negócios e diretor de operações para CitrinGroup. Ele é diretor do processo de Construção e Implementação de Carteira Modelo da empresa e é um membro fundador do Conselho Consultivo de Investimento.

Mrock começa seus dias úteis às 8: 30 a. m. priorizando suas tarefas para o dia. Em seguida, ele gasta meia hora revisando as transações e atividades do dia anterior em todas as carteiras e determinando as estratégias de negociação a serem executadas durante as horas do mercado. De 9: 30 a. m. para 10: 30 a. m. , ele trabalha em um projeto de longo prazo relacionado à melhoria da construção, implementação e / ou supervisão da carteira. Ele então passa a próxima hora sobre a atividade de mercado do dia atual e o comportamento do portfólio. Ele também analisa as notícias relacionadas às carteiras que ele gerencia e suas filosofias de investimento subjacentes.

Cerca de 11: 30 a. m. , ele passa meia hora registrando sua equipe e discutindo atividades de mercado, econômicas e de portfólio, então demora uma meia hora de intervalo. De 12: 30 p. m. para 1: 00 p. m. , ele executa os negócios do dia; Ele passa mais três horas em um projeto de longo prazo, com uma curta pausa no meio do caminho.

Ele gasta as últimas duas horas do dia de trabalho revisando a atividade de mercado do dia atual e o comportamento do portfólio, registrando sua equipe e avaliando o dia real contra suas projeções matinais. Ele garante que suas anotações e acompanhamento do dia estejam completos e priorize as tarefas do dia seguinte. O Mrock trabalha oito a dez horas por dia e também coloca o tempo nos fins de semana, mas tenta encontrar um equilíbrio entre tempo profissional e pessoal.

Sua atividade não-diária mais importante está discutindo o portfólio da empresa com colegas e estrangeiros firmes para obter informações sobre melhoria."É uma oportunidade para desafiar premissas, analisar a partir de diferentes perspectivas e mitigar as ameaças e oportunidades de visão", diz Mrock. Ele tenta fazer esta atividade pelo menos mensalmente. Ele também faz um exame mensal e aprofundado do comportamento do portfólio, analisando as medidas reais de risco e retorno e o desvio do portfólio das expectativas.

The Bottom Line

Estes três gestores de carteira certamente não têm as piores horas no setor de serviços financeiros - eles colocam longas horas durante a semana e algumas horas nos finais de semana, mas conseguem encontrar tempo para a família, amigos e férias. Eles têm diferentes tipos de clientes e objetivos de investimento, mas compartilham um amor por mercados e análise de investimentos. Se você possui essas paixões também, é apenas uma questão de encontrar ou criar a empresa correta de gerenciamento de portfólio para sua filosofia de investimento e estilo de vida.