O banca privada se qualifica como uma das carreiras mais lucrativas e satisfatórias disponíveis no setor de bancos de investimento e no setor de gestão de patrimônio. Os banqueiros privados atendem as necessidades das pessoas com alto patrimônio líquido (HNWIs), geralmente através de um dos principais bancos de investimento, como JPMorgan Chase ou Credit Suisse. Existem duas ocupações primárias na área de banca privada: gerentes de relacionamento que atuam como principais gestores de contas e profissionais de investimentos que fazem a gestão prática de fundos de clientes em investimentos. Além de fornecer contas de corretagem e contas gerenciadas para investir, os banqueiros privados também oferecem serviços que incluem planejamento de doações fiscais, imobiliárias e de doações de caridade.

O sucesso no campo da banca privada depende, em grande medida, de poder vender-se e os serviços da sua empresa para pessoas de alto patrimônio líquido e ultra-high-net (UHNWIs). Mas para entrar no campo, primeiro você precisa se vender na entrevista de emprego. Para fazer isso, é necessário envolver-se em alguma pesquisa e contemplação antes do tempo para que você venha a entrevista muito bem preparado para fazer uma impressão distintamente positiva em um período relativamente curto de tempo.

"Como você realiza uma avaliação de gerenciamento de risco de crédito?"

O entrevistador está procurando a sua capacidade de realizar uma análise fundamental da posição financeira e do risco de crédito de um cliente. A resposta adequada é apresentar as etapas básicas envolvidas na avaliação do risco de crédito individual ou da empresa. O primeiro passo é examinar minuciosamente as demonstrações financeiras do cliente e avaliá-las em vários pontos da análise da dívida, como o índice de alavancagem, o índice de cobertura da dívida, o índice de liquidez e o índice atual.

O segundo passo é considerar as diversas métricas financeiras em conjunto com uma análise qualitativa fundamental da saúde financeira global do cliente e das perspectivas de renda ou receita, juntamente com as previsões econômicas básicas. O histórico de crédito do cliente, especialmente com o banco, é outro aspecto crítico a considerar. Todos esses elementos são então combinados para produzir uma pontuação de risco usando o próprio sistema de classificação de risco proprietário do banco. Os relatórios para ajudar o banco ou um subscritor externo na seleção de um produto de crédito apropriado também são úteis.

"Muitos de nossos clientes são pessoas mais velhas. Como você superaria a relutância desse cliente para trabalhar com você por causa de sua juventude ou Inexperiência perceptível?"

Para os candidatos em seus 20 ou talvez até o início dos anos 30, este é um pergunta que pode muito bem surgir na entrevista porque representa parte da realidade da banca privada.A maioria dos clientes de private banking tendem a ter mais de 50 anos de idade e, em primeiro lugar, pode recusar-se a entregar o gerenciamento de sua riqueza a cerca de 20 "algo". Uma excelente resposta a este tipo de questão é poder citar experiência anterior bem sucedida em trabalhar com clientes mais velhos e ricos.

Alternativamente, se você não pode citar essa experiência, uma boa abordagem é expressar sua forte confiança em sua capacidade de se conectar com pessoas de qualquer idade ou antecedentes ao ponto em que se sentem completamente confiantes em sua capacidade de lidar com seus assuntos. Como a pessoa que o entrevistou pode ser há vários anos, sua pessoa sênior, o próprio ato de responder esta pergunta serve como uma demonstração de sua capacidade de superar o obstáculo em idade potencial.

"Se você começou a investir hoje, qual é o primeiro investimento que você faria e por quê?"

Venha a entrevista preparada para dar uma visão geral e análise fundamental de praticamente qualquer área de investimento e certamente os principais setores de equidade investimento ou investimento de renda. No ambiente de investimento global moderno, também é uma boa idéia estar preparado para comparar e contrastar os mercados financeiros em diferentes regiões do mundo.

Mais especificamente, você pode ser solicitado um investimento que você faria agora e por quê. Não há uma resposta correta para esta questão. O entrevistador simplesmente está procurando evidências de que você está familiarizado com potenciais investimentos, e ele também está buscando aprender como avaliar, escolher e escolher entre a vasta seleção de investimentos disponíveis. É simplesmente importante ter uma resposta pronta, e mais importante, ter um bom "porquê" para a sua resposta. Se você pode responder a uma pergunta como essa com algo um pouco mais original do que "Apple" ou "Google", e fornecer um argumento convincente e lógico para sua escolha, é uma oportunidade para se destacar de outros candidatos no entrevistador mente.