Os banqueiros pessoais ajudam os clientes individuais a atender às suas necessidades bancárias, fornecendo bons conselhos e sugerindo os serviços financeiros mais adequados, servindo como rosto e braço de vendas da instituição. Para servir melhor aos seus clientes, os banqueiros pessoais oferecem e sugerem novas contas, tais como contas de compras e poupança, empréstimos de auto e hipotecas. Comumente designados por agentes de vendas de valores mobiliários, commodities e serviços financeiros, os banqueiros pessoais também podem fornecer produtos de seguros e investimentos ou encaminhar clientes para agentes dentro da instituição que podem ajudá-los com produtos financeiros adicionais.

As entrevistas para cargos bancários pessoais geralmente se concentram em responsabilidades e habilidades essenciais necessárias para o cargo, como conhecimento financeiro e habilidades de atendimento ao cliente. A maioria dos postos bancários pessoais não são considerados como nível de entrada, embora algumas posições de nível de entrada estejam disponíveis, então os entrevistados devem estar preparados para descrever qualquer educação ou experiência relevante em atendimento ao cliente, vendas, finanças ou bancos em grande detalhe. A entrevista é muitas vezes o aspecto mais estressante da procura de um emprego, de modo que a preparação é a chave. A seguir, algumas perguntas provavelmente surgirão durante uma entrevista de emprego para uma posição bancária pessoal.

"Como você escolhe os produtos específicos para sugerir aos clientes? "

Esta é uma das questões de entrevista mais comuns para banqueiros pessoais, e para responder adequadamente, você deve ter um conhecimento convincente dos produtos do banco e seus benefícios, usos e retornos. Os banqueiros pessoais têm grande influência em seus clientes, e as responsabilidades do cargo são partes iguais de atendimento ao cliente e vendas.

Quanto mais conhecedor você é sobre os produtos que você está vendendo, mais bem sucedido você será. É crucial ter um profundo entendimento das necessidades e da situação financeira de cada cliente individual para melhor identificar os produtos mais benéficos para ele.

Resposta de amostra:

"Eu gosto de ouvir e conhecer meus clientes, construindo relacionamentos de longo prazo com eles. Ao tomar o tempo para entender seus objetivos e necessidades, sou mais capaz de identificar quais produtos irão ajudá-los a ter sucesso e crescer. "

Os clientes bancários geralmente se sentem mais à vontade para discutir e comprar produtos financeiros com alguém que conhecem. Ao enfatizar que quer construir relacionamentos de longo prazo, você está se comunicando que você não só quer fazer uma venda, mas também está procurando cultivar clientes de longo prazo.

"Como você lida com clientes agressivos, exigentes ou confusos? "

Os banqueiros pessoais lidam com uma grande variedade de clientes e, como eles são o rosto de toda a instituição para os clientes, é vital que eles se apresentam profissionalmente em todos os momentos.As pessoas impacientes e temperamentais não são susceptíveis de ter carreiras de sucesso como banqueiros pessoais.

Você deve ter a capacidade de adaptar sua abordagem e ajustar suas técnicas de vendas para cada cliente. Enquanto um cliente pode querer se sentar e conversar antes de começar a fazer negócios, outro pode estar tentando abrir uma conta corrente antes que a hora do almoço acabe. Discuta sua capacidade de mudar claramente seu estilo de comunicação para melhor atender às necessidades de seu cliente.

Resposta da amostra:

"Minha paixão por ajudar as pessoas a alcançar seus objetivos financeiros é muito mais forte do que o meu ego. Todo cliente merece meu respeito e orgulho-me do meu profissionalismo e integridade. Estou confiante nas minhas habilidades de comunicação e confortável variando minha abordagem, se necessário. "

O banco confia em banqueiros pessoais para representar a empresa de forma positiva em todos os momentos. Ao colocar as necessidades dos clientes do banco por conta própria, você mostra uma verdadeira dedicação aos seus melhores interesses e prova que você é um jogador da equipe. Os entrevistadores estão buscando candidatos que possam provar que têm paixão pelas finanças pessoais, bem como fortes habilidades de comunicação interpessoal e desejo de ajudar as pessoas a ter sucesso.