O CFA Institute agora oferece um terceiro programa, além da designação do Analista de Chartered Financial (CFA) - o padrão-ouro para profissionais envolvidos na tomada de decisões de investimento - eo Certificado de Medição de Desempenho de Investimento (CIPM) ). Este novo programa, o Certificado de Investimento Claritas, foi lançado em 20 de maio de 2013, na 66ª Conferência Anual do Instituto CFA em Cingapura. O programa foi desenvolvido pelo Instituto CFA ao longo de um período de dois anos como parte de um apelo global à ação para que os participantes da indústria desempenhem um papel no enfrentamento da falta geral de confiança nos serviços financeiros, na sequência da crise financeira mundial de 2008-09. O CFA Institute espera que o conhecimento adquirido por candidatos que obtiveram o Certificado de Investimento Claritas ajudará a moldar um setor financeiro mais confiável estabelecendo um novo padrão de educação e ética aplicável internacionalmente.
O que é o programa de Certificado de Investimento Claritas?
O programa Claritas Investment Certificate destina-se a quem trabalha no setor de serviços financeiros. É um programa de nível de fundação com o objetivo de proporcionar uma compreensão clara dos princípios básicos da indústria de investimentos e do papel e das responsabilidades como profissional de serviços financeiros.
Syllabus
O programa é um curso on-line de auto-estudo composto por 21 capítulos organizados nos seguintes sete módulos; (as ponderações de exames aproximadas são mostradas entre parênteses):

• Módulo 1 - Visão geral da indústria (5%)
• Módulo 2 - Ética e regulação (10%)
• Módulo 3 - Ferramentas e entradas (20%)
• Módulo 4 - Instrumentos de investimento (20%)
• Módulo 5 - Estrutura da indústria (20%)
• Módulo 6 - Controles da indústria (20%)
• Módulo 7 - Atendendo as necessidades do cliente (5%)

Compromisso de tempo > Espera-se que o programa Claritas leve cerca de 80 a 100 horas de estudo durante um período de três a seis meses.
Taxas
O registro individual custa US $ 685, e inclui acesso a todos os materiais de estudo, à taxa de inscrição do exame e a uma sessão de exame. O custo pode ser reduzido em US $ 200 se você trabalha para uma grande empresa que suporte o programa e registre-se através de seu empregador. Empregadores e instituições podem comprar comprovantes de registro em massa da Claritas a um preço com desconto, da seguinte forma: 25 a 99 vales de US $ 635 cada; 100-249 vouchers US $ 585 cada; e 250 ou mais vouchers US $ 485 cada.
Materiais de estudo:

Um livro eletrônico que contém o curso de estudo Claritas completo e constitui a base de todas as perguntas do exame. Pode ser acessado online e pode ser baixado para até quatro dispositivos (dois computadores e dois dispositivos móveis).O eBook também está disponível em impressão através da Amazon. com (dois volumes a um custo de US $ 45 cada).

• Um planejador de estudo - os candidatos obtêm acesso a um planejador personalizado que pode ajudá-los a avaliar o compromisso de tempo exigido por capítulo, com base no número de dias que permanecem até a data do exame programado.
• Capítulo revisar questões e fazer perguntas.
• Um exame de simulação - isso tem o mesmo tamanho e ponderações do tópico como o exame real de Claritas.

Exame

Após se registrar no exame Claritas, um candidato deve agendar uma consulta de exame e escrever o exame no prazo de 180 dias. O exame Claritas é baseado em computador e consiste em 120 perguntas de múltipla escolha a serem concluídas em 120 minutos. O exame é administrado em muitos centros de teste Pearson VUE em todo o mundo. Os candidatos do exame são convidados a permitir até 2 horas e meia no centro de testes, que inclui tempo para check-in, passe pelo tutorial do exame, reveja e aceite o Pacto de Candidatos Claritas e complete o exame.
Como o programa Claritas é diferente do CFA?
O Certificado de Investimento Claritas difere substancialmente do CFA de várias maneiras, incluindo:
Escopo do programa

• : o programa CFA é amplamente considerado o programa de credenciamento mais rigoroso da profissão de investimento e o "padrão-ouro" para gerenciamento de investimentos. O certificado Claritas é um programa de nível básico que visa transmitir uma compreensão dos fundamentos do setor de investimento. Embora o currículo CFA seja muito mais aprofundado, o programa Claritas pode ser uma boa maneira de "testar as águas" para aqueles que estão considerando a inscrição no programa CFA. Mercados alvo diferentes
• : A certificação Claritas destina-se a todos no setor de investimentos que ajudem a permitir a tomada de decisões de investimento. O programa CFA é direcionado para aqueles indivíduos que estão diretamente envolvidos na tomada de decisões de investimento. Requisitos de entrada
• : Enquanto o certificado Claritas destina-se a pessoal de suporte no setor de serviços financeiros, não há restrições de entrada, e qualquer um pode se registrar para isso. Em contrapartida, os requisitos de entrada para o programa CFA são bastante rigorosos - o candidato deve ter um diploma de bacharel (ou estar no último ano de um programa de bacharelado), ou ter quatro anos de experiência de trabalho profissional ou ter quatro anos combinados de faculdade e experiência de trabalho profissional. Os candidatos também devem assinar uma Declaração de conduta profissional revelando se eles foram objeto de uma queixa por escrito ou foram envolvidos em qualquer litígio ou investigação nos dois anos anteriores. Requisitos de certificado / charter
• : Os candidatos que aprovaram com sucesso o exame Claritas recebem o certificado de investimento Claritas. Para se tornar um titular de CFA, o candidato deve passar todos os três níveis do programa CFA, cada um dos quais culmina em um exame de seis horas. Além disso, o candidato também deve possuir quatro anos de experiência de trabalho de investimento qualificado, dos quais pelo menos 50% devem estar diretamente envolvidos na tomada de decisões de investimento. Passando níveis
• : 82% dos 2, 408 candidatos que participaram do programa piloto Claritas passaram com êxito o exame. A taxa de aprovação média de 10 anos (de 2003 a 2012) para os três níveis do programa CFA foi de 42%; apenas uma em cada cinco pessoas que inicia o programa CFA conclui com êxito e se torna um agente da CFA. Níveis de compromisso
• : O programa Claritas é mais barato e requer um compromisso muito mais baixo do que o CFA. Os candidatos CFA devem pagar uma taxa de inscrição única de US $ 440, bem como uma taxa de inscrição de exame que pode variar entre US $ 620 e US $ 1 170, dependendo se o registro é feito antes do primeiro prazo em setembro ou final um em março. Cada nível do programa CFA leva cerca de seis meses de preparação. Enquanto a maioria dos candidatos leva entre dois e cinco anos para completar o programa, os candidatos aprovados levam uma média de quatro anos para fazê-lo. Quem deve se inscrever no programa Claritas?

Profissionais que trabalham com tomadores de decisão de investimentos em suporte ou funções de back office / front-office - operações, administração, TI, recursos humanos, marketing, vendas, conformidade, atendimento ao cliente.

• Como não há restrições na entrada no programa, o programa Claritas pode ser uma alternativa econômica para alguém que procura mudar de campo e entrar no setor de serviços financeiros.
• Também parece ser adequado para estudantes que desejam entrar em cargos de nível de entrada em serviços financeiros.
• A linha inferior

O Certificado de Investimento Claritas provavelmente encontrará crescente aceitação como o novo padrão de educação e ética de nível básico para o setor de serviços financeiros internacionalmente. Embora a maioria das nações tenha credenciais específicas do país para o pessoal da indústria envolvidos em áreas como operações e conformidade - por exemplo, os exames da Série 99 e da Série 14 na U. S. - não há alternativas a nível internacional. O fato de que 3, 300 candidatos de 70 empresas em 50 países atuaram como participantes do programa piloto que foi lançado em janeiro de 2013 é um bom presságio para sua aceitação pelas grandes empresas financeiras em todo o mundo. A associação do Certificado de Investimento Claritas com o Instituto CFA também é uma poderosa ferramenta de marketing, já que 43% dos participantes do estudo piloto citaram isso como um dos principais benefícios do programa. O programa Claritas também pode ser considerado pelos potenciais participantes do programa CFA como um sprint útil antes de embarcar na maratona CFA.