Índice:
- Exame CFA
- A principal diferença entre a Série 7 e o CFA é que uma é uma licença enquanto a outra é uma certificação. Passar o exame da Série 7 é o único requisito para a obtenção de uma licença da Série 7, e o único pré-requisito para a realização do exame é o patrocínio de um membro da FINRA. Uma licença da série 7 é necessária para aqueles que planejam se envolver na solicitação, compra ou venda de produtos de valores mobiliários, que inclui ações, títulos, fundos mútuos, opções, programas de participação direta e contratos variáveis.
- Não há comparação entre os dois exames. Embora alguns consultores de investimentos licenciados na série 7 também possuem uma carta CFA, a maioria das carreiras que exigem um CFA não requer uma licença da Série 7. Os níveis de dificuldade de lado, os exames preparam os indivíduos para dois caminhos de carreira diferentes. Os CFAs tendem a trabalhar em acadêmicos, pesquisas ou gerenciamento de investimentos, enquanto as pessoas licenciadas na Série 7 tendem a trabalhar nas vendas. Perseguir um CFA requer um maior nível de compromisso para se tornar a pessoa em cada três pessoas para passar pelo programa.
Em suma, o exame de licença da Série 7 é substancialmente mais fácil do que o exame de Analista Financeiro Chartered (CFA). Leva apenas uma fração do tempo para preparar o exame da Série 7 em comparação com os exames CFA, e o material não é tão difícil ou extensivo.
Exame CFA
O Instituto CFA emite a carta CFA para pessoas que podem cumprir seus requisitos rigorosos. Um indivíduo com um CFA pode inserir uma série de carreiras financeiras diferentes, incluindo:
• Gerenciamento de investimentos
• Análise de portfólio
• Compras comerciais
• Análise do lado da venda (banco de investimento)
• Academia
• Economista > • Assessoria financeira
As pessoas, às vezes, comparam o programa de estudo CFA para obter uma Mestrado em Administração de Empresas (MBA), exceto que é muito mais especializado em investimentos. Para obter um CFA, um indivíduo deve atender a todos os requisitos estabelecidos pelo Instituto CFA, incluindo:
• Obtendo quatro anos de "experiência de trabalho profissional aceitável"
• Tornando-se membro do Instituto CFA, que exige uma afiliação com um Capítulo local
Os titulares de CFA consideram que a faceta mais desafiadora do programa está cumprindo o requisito educacional. Os candidatos devem passar por três exames de dificuldade progressiva e só podem fazer um teste por ano. O Instituto CFA sugere um mínimo de 250 horas de tempo de estudo para cada teste. Oferece o exame de nível I duas vezes por ano, no final da primavera e no final do outono, enquanto oferece níveis II e III apenas uma vez por ano, no final da primavera.
Exame de Licença da Série 7
A principal diferença entre a Série 7 e o CFA é que uma é uma licença enquanto a outra é uma certificação. Passar o exame da Série 7 é o único requisito para a obtenção de uma licença da Série 7, e o único pré-requisito para a realização do exame é o patrocínio de um membro da FINRA. Uma licença da série 7 é necessária para aqueles que planejam se envolver na solicitação, compra ou venda de produtos de valores mobiliários, que inclui ações, títulos, fundos mútuos, opções, programas de participação direta e contratos variáveis.
O exame tem duas partes, que são tomadas durante um período de seis horas. Tem 250 perguntas que abrangem as cinco principais funções de trabalho de um representante licenciado da Série 7.
• Função 1: procura negócios para o corretor através de clientes e potenciais clientes
• Função 2: Avalia as outras posições de segurança, situação financeira e necessidades do cliente, status financeiro, status fiscal e objetivo de investimento
• Função 3: Abre contas, transfere ativos e mantém registros de conta adequados
• Função 4: fornece aos clientes informações sobre investimentos e faz recomendações adequadas
• Função 5: Obtém e verifica as compras e instruções de vendas dos clientes, insere ordens e segue
A maioria dos cursos de preparação para exames da Série 7 sugerem 80 a 100 horas de tempo de estudo, incluindo exames de prática ao vivo e pelo menos 1 000 perguntas de prática.Ao contrário dos exames CFA, que cobrem estudos de caso, teorias financeiras e de investimento e matemática quantitativa, o exame da Série 7 envolve a memorização de regulamentos de S. E. C. e algumas matemáticas básicas. É necessário um escore de 72% para passar no exame e a taxa de aprovação é superior a 70%.
Conclusão
Não há comparação entre os dois exames. Embora alguns consultores de investimentos licenciados na série 7 também possuem uma carta CFA, a maioria das carreiras que exigem um CFA não requer uma licença da Série 7. Os níveis de dificuldade de lado, os exames preparam os indivíduos para dois caminhos de carreira diferentes. Os CFAs tendem a trabalhar em acadêmicos, pesquisas ou gerenciamento de investimentos, enquanto as pessoas licenciadas na Série 7 tendem a trabalhar nas vendas. Perseguir um CFA requer um maior nível de compromisso para se tornar a pessoa em cada três pessoas para passar pelo programa.
Série 63, série 65 ou série 66?
Ao se juntar ao mundo dos profissionais de investimento, você deve fazer os exames corretos.
Ultrapassou a Serie 63 e a Série 7 da FINRA, mas gostaria de ser licenciado como consultor de investimentos. Devo levar a Série 65 ou a Série 66?
Tornar-se um representante de conselheiro de investimento requer mais exame do que apenas tomar o exame FINRA Series 63. Veja quais requisitos de exame você precisa.
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