Geralmente, para efeitos de contribuição para IRAs, 403 (b) s e outras contas de aposentadoria, a remuneração é definida como renda recebida em troca de serviços pessoais . Isso não inclui renda de pensão.
Se você não é elegível para contribuir com um IRA ou um plano qualificado, você pode considerar outras opções, como anuidades com impostos diferidos, investindo seus ativos em um portfólio equilibrado para se adequar ao seu perfil financeiro, etc. Você pode entrar em contato seu consultor financeiro para discutir as várias opções e determinar qual é o melhor para você.
(Para mais informações sobre a poupança para visita de aposentadoria Fundamentos de um programa de poupança bem sucedido , Uma visão geral de anuidades , Gerenciando renda durante a aposentadoria < .) Esta pergunta foi respondida por Denise Appleby
(Contato Denise)
Eu tenho mais de 60 anos e tenho um Roth IRA para o qual fiz contribuições por mais de cinco anos. Todas as distribuições são isentas de impostos?
Porque você atende o requisito de cinco anos (ou seja, há cinco anos desde que você estabeleceu e financiou um Roth IRA) e você tem pelo menos idade de 59. 5, todas as distribuições de seu Roth IRA (s) será livre de impostos e penalidades. As regras Roth IRA não requerem nenhum período de espera para investimentos; no entanto, eles exigem um período de espera para as conversões Roth se o proprietário Roth IRA não atender a uma das exceções à penalidade de 10%.
Eu sou um professor em um sistema de escola pública e eu não? Atualmente, tenha um plano 403 (b), mas eu tenho algum dinheiro em um Roth IRA e também um IRA auto-dirigido. Posso rolar os fundos do IRA para um plano 403 (b) recém-inaugurado, já que atualmente estou empregado pela escola
Se você estabelecer uma conta 403 (b) no plano 403 (b) da escola, você pode rolar os ativos do IRA tradicional para a conta 403 (b). Como você pode saber, a rolagem do IRA tradicional para o 403 (b) não pode incluir valores pós-impostos ou montantes que representem distribuições mínimas exigidas.
Eu tenho 59 (não 59. 5) e meu marido tem 65 anos. Participamos de um SIMPLES IRA com nossa empresa há mais de dois anos. Podemos converter o SIMPLE IRA em Roth IRA? Se pudermos converter, devemos pagar impostos sobre o dinheiro SIMPLES IRA colocado no Roth? São t
Durante os dois primeiros anos após a criação de um IRA SIMPLE, os ativos mantidos no SIMPLES IRA não devem ser transferidos ou transferidos para outro plano de aposentadoria. Como você atendeu o requisito de dois anos, seus ativos SIMPLES IRA podem ser convertidos em Roth IRA.