Seu portfólio está destinado a dar uma chance em algum momento em sua vida de investimento. Mas o que você deve fazer quando acontece? Vender? Comprar mais estoque? Fazer nada? Além de qualquer resposta emocional que você experimente da perda, seu acompanhamento em grande parte terá que ver com sua situação financeira individual. Neste artigo, vamos dar-lhe alguns prós e contras de cada ação, bem como algumas diretrizes sobre como avaliar suas ações para ajudá-lo a decidir como se recuperar de um nocaute de portfólio.

Três opções para saltar para trás Ao decidir se aumentar, diminuir ou manter suas participações, há alguns itens a serem considerados. Vamos dar uma olhada nos prós e contras que você enfrentará no ringue de boxe financeiro:

Sell
- The Pros:
Jogue na toalha. Liquidifique suas posições, e você não sofrerá outras perdas. Além disso, as perdas atuais podem ser usadas para compensar outros ganhos de capital de investimento em valores mobiliários e podem ser utilizadas como reporte em sua declaração de imposto (se aplicável).

- Os contras:
Você não tem a capacidade de desfrutar de um retorno quando / se seus estoques curar e recuperar.

Compre mais
- Os prós:
Vá na ofensiva. Ao calcular a média em determinadas posições, você pode reduzir sua base de custos. Depois de fazer isso, você terá a oportunidade de comprar ações de uma determinada empresa que você gosta em um preço ainda mais barato do que sua compra inicial.

- Os contras:
Se o portfólio inteiro ou algumas posições continuam a fazer uma paliza no mercado e se dirigir para um nocaute total, poderia ter um impacto marcado e adverso em seus retornos de investimento futuros.

Não faça nada - Os prós:
Você poderia ter sorte e o portfólio poderia se recuperar sozinho, o que o impediu de reequilibrar.

- Os contras:
O soco que você recebeu do seu portfólio deixa de te derrubar. Ou, se você estivesse muito atordoado com o primeiro hit para fazer um adiantamento sobre o valor agora mais barato, então perderá a oportunidade de ganhar dinheiro.

Tempo limite: Avaliando o dano Para se recuperar na luta, você precisará avaliar o dano. Comece por analisar o valor total do seu portfólio para determinar qual porcentagem foi perdida. Isso deve ajudar a colocar as coisas em perspectiva e deixar você saber o quão agressivo (ou passivo) você pode ter que sair das cordas para uma segunda rodada. Além disso, você deve prestar especial atenção aos tipos de investimentos que tiveram o maior sucesso. Isso lhe dará algumas idéias sobre quais setores parecem mais resistentes e quais podem ser melhores no futuro.

Aqui estão alguns outros fatores que o ajudarão a obter o seu segundo vento.

Verifique o pó seco A maioria dos soldados de infantaria sabe a utilidade de manter o pó de pistola em seco - apenas no caso de eles precisarem disso. Do mesmo modo, os investidores precisam manter uma reserva de energia e dinheiro para sustentá-los quando os tempos se tornam difíceis.Você manteve todas as participações no mercado monetário ou na margem que você pode usar para comprar mais ações (se garantido)? Ou você está totalmente investido e aprovado? Este é o momento de fazer um balanço do que você tem em reserva e ver se você pode adicionar isso à sua luta financeira. Se você não tem nada à margem, este é o momento de se sentar bem e esperar ou começar a vender.

Avaliar empresas individuais e / ou participações Olhe para o seu canto do anel. Analise cada participação em seu portfólio. Olhe através das finanças e, se necessário, considere chamar o gerenciamento para fornecer uma atualização. Os fundamentos de uma determinada empresa são sólidos? Se assim for, talvez faça sentido aproveitar o recuo recente comprando ações. Se o declínio recente afetou negativamente os fundamentos de uma empresa em particular, pode fazer sentido descartar a participação e comprar outra garantia, ou simplesmente colocar os recursos / fundos em uma conta do mercado monetário para que eles estejam prontos para outro dia.

Analisar o ambiente macro Muitos investidores tendem a ignorar o ambiente macroeconômico. Verifique ao redor; para quem votam os fãs? Se não é para você e suas ações, pode haver um bom motivo. Você é ultrapassado ou superado? Por exemplo, se você não olha como os preços das commodities (como petróleo, algodão, madeira, etc.) podem afetar um determinado setor ou uma determinada empresa, você pode estar perdendo a maneira como o mercado tratará sua carteira.

Reavaliação da tolerância ao risco Você também deve avaliar se o nível de tolerância de risco mudou à luz dos eventos recentes. Você pode continuar a sofrer uma paliza? Você pode perder ainda mais dinheiro? Você pode dar ao luxo de ir à ofensiva, ir outra rodada e comprar mais ações? Todas essas questões devem ser ponderadas antes de voltar no ringue.

Considere Investment Horizon Esta é sua última luta, ou você está apenas começando sua carreira? Quando o dinheiro em seu portfólio será necessário? Isso mudou à luz de eventos recentes ou poderia mudar se sua carteira tivesse um impacto de 20, 30 ou 40%? A resposta a esta questão do horizonte de investimento ajudará a determinar se você deve comprar ou vender.

Obtendo seu equilíbrio de volta Se o seu portfólio tivesse um impacto substancial, então você precisaria considerar reequilibrar seu portfólio para garantir que você não esteja excessivamente exposto a nenhuma empresa ou setor e / ou não se desviou dos seus objetivos iniciais de investimento ou alocação.

Por exemplo, considere o seguinte perfil de investimento:

• 15% investidos em entretenimento
• 15% investidos em tecnologia
• 15% investidos no varejo
• 15% investidos em ações relacionadas a commodities - petróleo, gás , ouro, etc.
• 15% investidos em produtos farmacêuticos
• 15% investidos em instituições financeiras
• 10% detidos em caixa / mercado monetário

Agora, se a carteira tivesse um impacto significativo, a alocação poderia pareça com isto:

• 12% de entretenimento
• 11% tecnologia
• 9% de varejo
• 6% commodities
• 14% farmacêuticas
• 15% financeiras
• 33% caixa / mercado monetário

Para acompanhar a sua alocação atual, você terá que aumentar certas participações (como commodities, por exemplo) e diminuir outras participações (como dinheiro).

A linha inferior Investir não é fácil, e ter um grande sucesso em seu portfólio certamente também não é fácil de gerenciar. No entanto, os investidores devem estar preparados para se defender e dar-se tempo para se recuperar quando os tempos ruins atingem. Então fique em seus dedos, esteja preparado e não deixe seu portfólio descer sem lutar.