Um dos princípios subjacentes das finanças é o verdadeiro trade-off entre risco e recompensa. Para aqueles que procuram aumentar suas recompensas potenciais de um investimento, os riscos associados ao investimento aumentarão, muitas vezes a uma taxa maior. Nos anos que precederam o colapso da hipoteca subprime de 2007-2008, os investidores, os credores e os banqueiros pareciam acreditar que os riscos associados aos investimentos naquela época haviam sido superados pelas potenciais recompensas que poderiam ser obtidas.

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Como todos sabemos agora, os riscos eram realmente muito maiores do que qualquer um poderia ter imaginado. Para esse ponto, o gerenciamento de riscos tornou-se um papel mais importante no mundo das finanças e dos mercados de capital do que nunca antes. Com muitas empresas concentrando suas atenções no desenvolvimento de medidas e equipes de risco mais e mais fortes, o campo de gerenciamento de riscos está se tornando um campo mais desejável e conseqüentemente mais competitivo do que nunca. Mais e mais profissionais de risco estão optando por promover suas credenciais inscrevendo-se na designação do Gerente de Risco Financeiro (FRM).

VER: Técnicas de gerenciamento de riscos para comerciantes ativos

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O papel
A designação FRM é uma certificação profissional oferecida pela Associação Global de Profissionais do Risco (GARP). A designação é vista como o padrão ouro mundialmente reconhecido para profissionais de risco. Desde a sua criação em 1997, a designação da FRM cresceu rapidamente em popularidade, com a inscrição no programa aumentando ano após ano e explodindo nos anos que se seguiram à crise financeira global de 2008.

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O manuseio impróprio de potenciais riscos de mercado e de crédito no início do século 21 levou a uma enorme demanda por profissionais de risco qualificados que puderam definir os riscos de uma empresa com clareza e precisão. Os profissionais que ocupam a designação da FRM são freqüentemente vistos como alguns dos mais qualificados na indústria, o que levou ao crescimento da inscrição.

VER: O Combustível que Fed O Subprime Meltdown

Para obter a designação FRM, os candidatos são obrigados a cumprir dois requisitos principais: passar com sucesso dois exames FRM separados e completar um mínimo de dois anos de experiência de trabalho em tempo integral no campo de risco financeiro ou áreas relacionadas. A experiência de trabalho pode ser relacionada a áreas como gerenciamento de portfólio, pesquisa industrial, negociação, faculdade acadêmica e consultoria de risco. Uma vez que a designação da FRM se refere principalmente ao campo das finanças, apenas as vocações relacionadas a finanças são consideradas como uma experiência de trabalho aceitável.

O exame
O requisito do currículo é, em geral, o pré-requisito que é interessante para candidatos potenciais. Composto por dois exames completos de quatro horas, satisfazer o requisito do currículo FRM não é uma tarefa fácil.Antes de 2009, os exames foram oferecidos como parte de um exame de duas partes no mesmo dia, em novembro de 2009, o GARP fez a mudança para oferecer um exame por vez, duas vezes por ano (maio e novembro). Os candidatos ainda têm a opção de se sentar para ambos os exames no mesmo dia, no entanto, se a Parte I não for aprovada com sucesso na parte da manhã, a Parte II da tarde não será classificada.

Com base em 100 questões de múltipla escolha, a Parte I consiste em quatro tópicos principais: Fundamentos de Gestão de Riscos (20%), Análise Quantitativa (20%), Mercados Financeiros e Produtos (30%) e Modelos de Avaliação e Risco ( 30%). Enquanto a maioria pensaria que o primeiro dos dois exames seria mais nível de entrada e "mais fácil", não é assim. Uma vez que os dois exames foram divididos em 2009, a taxa de aprovação para a Parte I foi consistentemente menor que a Parte II, sugerindo que o material coberto no Exame I é um empreendimento difícil para a maioria dos test-takers. Em particular, as seções de Análise Quantitativa e Modelagem de Riscos são consideradas as mais desafiadoras.

Enquanto a Parte II apenas pede aos examinadores que respondam a 80 perguntas de múltipla escolha, ela abrange cinco áreas temáticas distintas: Medição e Gestão do Risco de Mercado (25%), Medição e Gerenciamento do Risco de Crédito (25%), Gerenciamento de Risco Operacional e Integrado (25%), Gerenciamento de Riscos e Gerenciamento de Investimentos (15%) e Questões Atuais em Mercados Financeiros (10%). Como é verdade para a Parte I do exame, as questões colocadas aos candidatos destinam-se a incorporar uma avaliação holística do currículo. Ao incorporar vários tópicos nas questões do exame, o exame FRM é um teste completo da compreensão dos candidatos sobre o material.

Oportunidades de carreira
A recompensa para os candidatos que completam com sucesso o exame e os requisitos de experiência de trabalho vem nas oportunidades de carreira disponíveis para os titulares de designação de FRM. A designação identifica claramente os detentores de FRM como alguns dos mais qualificados em sua indústria. Tendo demonstrado o compromisso e a perseverança para completar o programa, os titulares de certificados podem separar-se de outros profissionais de risco que não possuem a designação. Além dos requisitos curriculares e de experiência, os MRI certificados devem seguir princípios rígidos, que promovam a conduta e o comportamento éticos.

Todos esses fatores levaram a que os MRI certificados sejam empregados nas mais importantes instituições bancárias, gerentes de ativos, empresas de contabilidade e agências governamentais do mundo. Com a demanda por profissionais de risco qualificados que se espera que continuem a crescer no futuro, os FRMs estarão em demanda ainda maior na indústria.

VER: Identificando e gerenciando riscos de negócios

A linha inferior
Como mencionado acima, tornar-se um FRM certificado não é um empreendimento que vem facilmente, mas raramente são empreendimentos rentáveis ​​com pouco esforço. Para os profissionais de risco e os interessados ​​em trabalhar no campo da gestão de riscos, a designação da FRM deve ser considerada para aqueles que procuram expandir seu potencial de carreira e o conhecimento da indústria.