Um dos princípios subjacentes das finanças é o verdadeiro trade-off entre risco e recompensa. Para aqueles que procuram aumentar suas recompensas potenciais de um investimento, os riscos associados ao investimento aumentarão, muitas vezes a uma taxa maior. Nos anos que precederam o colapso da hipoteca subprime de 2007-2008, os investidores, os credores e os banqueiros pareciam acreditar que os riscos associados aos investimentos naquela época haviam sido superados pelas potenciais recompensas que poderiam ser obtidas.

Como todos sabemos agora, os riscos eram realmente muito maiores do que qualquer um poderia ter imaginado. Para esse ponto, o gerenciamento de riscos tornou-se um papel mais importante no mundo das finanças e dos mercados de capital do que nunca antes. Com muitas empresas concentrando suas atenções no desenvolvimento de medidas e equipes de risco mais e mais fortes, o campo de gerenciamento de riscos está se tornando um campo mais desejável e conseqüentemente mais competitivo do que nunca. Mais e mais profissionais de risco estão optando por promover suas credenciais inscrevendo-se na designação do Gerente de Risco Financeiro (FRM).

VER: Técnicas de gerenciamento de riscos para comerciantes ativos

O papel
A designação FRM é uma certificação profissional oferecida pela Associação Global de Profissionais do Risco (GARP). A designação é vista como o padrão ouro mundialmente reconhecido para profissionais de risco. Desde a sua criação em 1997, a designação da FRM cresceu rapidamente em popularidade, com a inscrição no programa aumentando ano após ano e explodindo nos anos que se seguiram à crise financeira global de 2008.

O manuseio impróprio de potenciais riscos de mercado e de crédito no início do século 21 levou a uma enorme demanda por profissionais de risco qualificados que puderam definir os riscos de uma empresa com clareza e precisão. Os profissionais que ocupam a designação da FRM são freqüentemente vistos como alguns dos mais qualificados na indústria, o que levou ao crescimento da inscrição.

VER: O Combustível que Fed O Subprime Meltdown

Para obter a designação FRM, os candidatos são obrigados a cumprir dois requisitos principais: passar com sucesso dois exames FRM separados e completar um mínimo de dois anos de experiência de trabalho em tempo integral no campo de risco financeiro ou áreas relacionadas. A experiência de trabalho pode ser relacionada a áreas como gerenciamento de portfólio, pesquisa industrial, negociação, faculdade acadêmica e consultoria de risco. Uma vez que a designação da FRM se refere principalmente ao campo das finanças, apenas as vocações relacionadas a finanças são consideradas como uma experiência de trabalho aceitável.

O exame
O requisito do currículo é, em geral, o pré-requisito que é interessante para candidatos potenciais. Composto por dois exames completos de quatro horas, satisfazer o requisito do currículo FRM não é uma tarefa fácil.Antes de 2009, os exames foram oferecidos como parte de um exame de duas partes no mesmo dia, em novembro de 2009, o GARP fez a mudança para oferecer um exame por vez, duas vezes por ano (maio e novembro). Os candidatos ainda têm a opção de se sentar para ambos os exames no mesmo dia, no entanto, se a Parte I não for aprovada com sucesso na parte da manhã, a Parte II da tarde não será classificada.

Com base em 100 questões de múltipla escolha, a Parte I consiste em quatro tópicos principais: Fundamentos de Gestão de Riscos (20%), Análise Quantitativa (20%), Mercados Financeiros e Produtos (30%) e Modelos de Avaliação e Risco ( 30%). Enquanto a maioria pensaria que o primeiro dos dois exames seria mais nível de entrada e "mais fácil", não é assim. Uma vez que os dois exames foram divididos em 2009, a taxa de aprovação para a Parte I foi consistentemente menor que a Parte II, sugerindo que o material coberto no Exame I é um empreendimento difícil para a maioria dos test-takers. Em particular, as seções de Análise Quantitativa e Modelagem de Riscos são consideradas as mais desafiadoras.

Enquanto a Parte II apenas pede aos examinadores que respondam a 80 perguntas de múltipla escolha, ela abrange cinco áreas temáticas distintas: Medição e Gestão do Risco de Mercado (25%), Medição e Gerenciamento do Risco de Crédito (25%), Gerenciamento de Risco Operacional e Integrado (25%), Gerenciamento de Riscos e Gerenciamento de Investimentos (15%) e Questões Atuais em Mercados Financeiros (10%). Como é verdade para a Parte I do exame, as questões colocadas aos candidatos destinam-se a incorporar uma avaliação holística do currículo. Ao incorporar vários tópicos nas questões do exame, o exame FRM é um teste completo da compreensão dos candidatos sobre o material.

Oportunidades de carreira
A recompensa para os candidatos que completam com sucesso o exame e os requisitos de experiência de trabalho vem nas oportunidades de carreira disponíveis para os titulares de designação de FRM. A designação identifica claramente os detentores de FRM como alguns dos mais qualificados em sua indústria. Tendo demonstrado o compromisso e a perseverança para completar o programa, os titulares de certificados podem separar-se de outros profissionais de risco que não possuem a designação. Além dos requisitos curriculares e de experiência, os MRI certificados devem seguir princípios rígidos, que promovam a conduta e o comportamento éticos.

Todos esses fatores levaram a que os MRI certificados sejam empregados nas mais importantes instituições bancárias, gerentes de ativos, empresas de contabilidade e agências governamentais do mundo. Com a demanda por profissionais de risco qualificados que se espera que continuem a crescer no futuro, os FRMs estarão em demanda ainda maior na indústria.

VER: Identificando e gerenciando riscos de negócios

A linha inferior
Como mencionado acima, tornar-se um FRM certificado não é um empreendimento que vem facilmente, mas raramente são empreendimentos rentáveis ​​com pouco esforço. Para os profissionais de risco e os interessados ​​em trabalhar no campo da gestão de riscos, a designação da FRM deve ser considerada para aqueles que procuram expandir seu potencial de carreira e o conhecimento da indústria.