Uma busca rápida das páginas amarelas on-line em qualquer cidade de tamanho decente atesta o fato de que não há uma escassez de consultores financeiros disponíveis. As listas abrangem páginas e páginas, com cada conselheiro oferecendo seu próprio discurso único sobre por que ele seria o melhor administrador de seu portfólio. Com o grande número de conselheiros, deve haver mais do que alguns bons no grupo. No entanto, a infinidade de consultores financeiros em qualquer cidade inclui alguns indesejáveis.

Um cliente discernente pode identificar um conselheiro financeiro ruim muito facilmente e evitá-lo. Os piores conselheiros lá compartilham muitos dos mesmos traços.

Ignorância

Se seu conselheiro ou conselheiro prospectivo parece inconsciente dos acontecimentos atuais no mercado, ele também pode estar puxando uma enorme bandeira vermelha do bolso e acenando de um lado para o outro na frente do seu rosto.

Os bons conselheiros mantêm seus dedos no pulso do mercado 24 horas por dia, 7 dias por semana, e assegure-se de se manter atento aos acontecimentos principais e até mesmo menores que possam afetar seus clientes, bons e ruins. Bad advisers sintoniza as 4 p. m. quando os mercados fecham e não se sinalizam até 9: 30 a. m. O próximo dia.

O aconselhamento financeiro não é o tipo de carreira em que um socos em todas as manhãs, e quando ele sai na tarde, ele vai para casa e esquece o trabalho para o resto do dia. É um dia a dia, estilo de vida diário, que exige reunir-se com clientes, fazer negócios e mover dinheiro, ficar informado e constantemente acumular conhecimento que pode ser útil para os clientes.

Se o seu consultor tratar sua carreira como um trabalho de linha de montagem, é hora de procurar um substituto.

Arrogância

Os conselheiros são como médicos; Eles são contratados para ouvir atentamente seus clientes e orientá-los na direção certa com base no que eles ouvem. Tudo começa com a escuta atenta, o que é imperativo para fazer o trabalho corretamente.

Um bom conselheiro projeta confiança inabalável de que seu dinheiro está em boas mãos com ele. Ninguém deve se sentir confortável com um conselheiro que parece inseguro de si mesmo e de suas habilidades. Existe uma linha distinta entre confiança genuína e arrogância. Um conselheiro que fala sobre você, descarta sua contribuição e se recusa a abrir sua mente a ideias que não são dele é um conselheiro que você deve mostrar a porta.

Greed

No filme "Wall Street", o credo Gordon Gekko do corretor é que a ganância é boa. Ele está errado, e qualquer conselheiro que parece abraçar a filosofia de Gekko é um a evitar.

A ambição é boa. Ser motivado pelo dinheiro é bom. Alguns dos melhores conselheiros entraram no negócio principalmente porque sabiam que poderia torná-los ricos. No entanto, existe uma diferença entre a motivação do dinheiro e a ganância absoluta.Um conselheiro ganancioso se preocupa apenas por se tornar rico e pouco a pouco sobre seus clientes. Este tipo de conselheiro toma decisões em seu nome com base na comissão que ele ganha e não no que é melhor para sua carteira.

Formas de evitar acabar com um conselheiro guloso incluem perguntas detalhadas sobre como ele é compensado e conversando com seus clientes atuais e anteriores.

Difícil de atingir

Quando a turbulência atinge os mercados, como ocorreu em 1987, 2001 e 2008, os melhores conselheiros pegaram o telefone e recorram suas listas de clientes, tocando a base e deixando os clientes preocupados saberem que estão trabalhando 24 horas por dia para proteger suas carteiras. Eles são proativos e não esperam que os clientes entrem em contato com eles.

Em todo o espectro, os piores conselheiros cantam seus clientes quando eles não têm boas notícias para compartilhar. Eles deixam as chamadas e os e-mails não serem reabertos, e são difíceis de conseguir quando os clientes precisam mais. Se o seu consultor no telefone for um exercício de frustração ou futilidade absoluta, pode ser hora de lhe enviar uma mensagem final de que você está tomando sua empresa em outro lugar.