Várias características separam bons conselheiros financeiros do ruim e do bem sucedido do mal sucedido. Se você quer se tornar um consultor financeiro ou simplesmente precisa contratar um para ajudar com seu planejamento financeiro, aqui estão cinco características a ter em mente que os conselheiros financeiros mais bem sucedidos têm.

Passion for Financial Planning and Wealth Management

Os conselheiros financeiros bem-sucedidos são aqueles que têm uma paixão absoluta pelo assunto. Isso é importante porque padrões, leis, metodologias e produtos dentro dos mundos financeiro e de investimento estão em constante evolução. Quando um consultor financeiro tem uma grande paixão pelo assunto, essa pessoa naturalmente gera para aprender mais e mais sobre a indústria todos os dias. Aqueles sem essa paixão constantemente ficam para trás e lutam para acompanhar os desenvolvimentos da indústria. Isso sozinho pode ser a diferença entre sucesso e falha como um assessor financeiro. Uma boa pergunta para pedir aos consultores financeiros todas as conversas é: "O que há de novo na indústria?"

A Deep Analytical Ability

Há muitas áreas envolvidas em um plano financeiro completo e completo. Planejamento de fluxo de caixa, planejamento de aposentadoria, gerenciamento de investimentos, planejamento de seguros, planejamento imobiliário e planejamento tributário são algumas áreas-chave que um assessor financeiro competente pode ajudar clientes. Uma capacidade analítica profunda em todas essas áreas é importante, mas talvez seja mais importante na parcela de investimento. Assessores financeiros bem-sucedidos sabem que o relacionamento de risco e retorno gera quase todos os aspectos de um plano financeiro. Estruturar um portfólio de investimentos da maneira adequada e ser capaz de reatribuir os recursos à medida que o tempo e a mudança de metas são cruciais. É importante que um consultor financeiro seja capaz de analisar e planejar um portfólio no contexto de uma variedade de métricas, como desvio padrão, beta, alocação estratégica de ativos, alocação táctica de ativos e redução de estoque.

Salesmanship profissional

Este é um requisito fundamental para conselheiros financeiros bem-sucedidos. Os consultores financeiros devem expandir seu livro de negócios para prosperar. Ser capaz de vender seus serviços em todo o espectro do planejamento financeiro, desde a gestão de investimentos até o planejamento imobiliário, é necessário para que os assessores financeiros sejam bem-sucedidos. Concedido, as vendas de serviços ou produtos não devem ser feitas exclusivamente para fazer uma venda. O serviço ou produto deve realmente ajudar o cliente. No entanto, o salesmanship, no entanto, é necessário. Um consultor financeiro deve ser capaz de comunicar claramente ao cliente o problema ou a lacuna em seu plano financeiro que existe, transmitir corretamente a solução e, como etapa final, solicitar o negócio do cliente ou do cliente potencial.Um conselheiro financeiro que não pode reunir a coragem de pedir negócios, sem dúvida, não terá nenhum. Com isso em mente, o próximo traço é crucial.

Uma crença de que os interesses devem ser alinhados

Os conselheiros financeiros bem sucedidos são aqueles que colocam os interesses de seus clientes em primeiro lugar e seus próprios interesses em segundo lugar. O conselheiro deve acreditar que os interesses financeiros de ambas as partes devem ser alinhados, ou uma relação prejudicial pode ocorrer. É desnecessário e antiético vender produtos para clientes que o cliente não precisa, como apólices de seguro ou políticas de seguro irrelevantes com muita cobertura. Certos produtos de investimento também se encaixam nesta categoria, como os fundos de investimento que possuem altas cargas de vendas, uma vez que existem inúmeros fundos mútuos comparáveis ​​e melhores sem cargas. Além disso, cobrar taxas de gerenciamento de investimentos maiores do que necessárias não é uma boa prática. Um conselheiro financeiro bem sucedido não deve cobrar 2% nos ativos sob gestão quando 0. 5% é típico para o mesmo serviço. Assessores financeiros bem sucedidos ajudam as pessoas e são remunerados de forma justa; eles não drenam seus clientes do seu dinheiro suado.

Curiosidade

Descobrir precisamente o que um cliente precisa em todos os aspectos do trabalho de planejamento financeiro é semelhante ao trabalho de detetive. Pequenos detalhes devem ser encontrados e reunidos, e uma solução abrangente para um grande problema deve ser criada e comunicada. Assessores financeiros bem sucedidos são aqueles que apreciam este processo e prosperam no desafio.