Uma carreira como consultor financeiro requer um alto nível de proficiência em uma ampla gama de categorias. Os consultores financeiros devem completar rigorosos exames de licenciamento, compreender produtos financeiros simples e complexos e usar táticas criativas para adquirir novos clientes de forma consistente.

No entanto, tornar-se um sucesso no campo não é apenas dependente de ser efetivo em vendas e marketing. Os consultores financeiros que são considerados os melhores do negócio compartilham certos traços que os ajudam a criar e sustentar carreiras lucrativas em trabalhar com clientes.

Naturalmente confiável

Os conselheiros financeiros mais bem sucedidos ganham confiança de clientes e clientes em um curto período de tempo. Os consultores financeiros têm conhecimento de alguns dos aspectos mais pessoais da vida financeira de seus clientes. Embora isso geralmente inclua sucessos e objetivos financeiros, como a compra de uma casa ou a poupança para a aposentadoria, alguns clientes têm uma base financeira menos do que perfeita ou medos financeiros específicos. Os conselheiros que conseguem ganhar a confiança desses clientes através da honestidade e divulgação completa têm maior chance de manter os clientes a longo prazo.

Good Listener

Além da confiança, os melhores consultores financeiros também possuem a capacidade de ouvir bem. Ao se encontrarem com os consultores financeiros pela primeira vez, os indivíduos são convidados a compartilhar os níveis atuais e projetados de renda familiar, os saldos da dívida e da poupança, bem como as atuais participações da carteira. Além desses dados, os conselheiros também coletam informações sobre as preocupações dos clientes com seus futuros financeiros e suas estratégias para atingir os objetivos financeiros. Os conselheiros devem processar toda essa informação para fazer recomendações adequadas para atender às necessidades exclusivas de seus clientes. Os melhores conselheiros têm uma capacidade inata de ouvir seus clientes e determinar os produtos e serviços adequados às suas situações.

Tenha empatia para os outros

Enquanto a audição é muitas vezes considerada como uma característica de um grande assessor financeiro, ter empatia para os outros é tão importante. Os clientes que contratam consultores financeiros fazem isso porque têm preocupações quanto à sua própria capacidade de gerenciar suas circunstâncias financeiras atuais e futuras de forma efetiva e benéfica. Os melhores consultores financeiros se conectam rapidamente com esses sentimentos em cada um de seus clientes. Isso é mais comumente alcançado através de uma comunicação consistente com seus clientes, bem como uma educação significativa do cliente em tópicos relacionados às suas situações.

Tolerance for Stress

Uma carreira como consultor financeiro vem com um alto nível de estresse, especialmente nos primeiros três a cinco anos de ocupação do cargo.Os conselheiros financeiros são muitas vezes obrigados a trabalhar longas horas devido à necessidade de se coordenar em torno dos horários dos clientes. Além disso, os consultores enfrentam a tarefa de prospecção contínua de novos clientes; muitas empresas impõem cotas de vendas que os conselheiros devem atender todos os meses para continuar com seu emprego. Os conselheiros que trabalham com base em comissão sem um salário ou salário por mês perdem uma grande quantidade de estresse no trabalho. Cada um desses aspectos leva ao estresse no local de trabalho e em casa. Os melhores conselheiros têm uma tolerância naturalmente alta para ambientes estressantes ou criam uma tolerância pouco depois de iniciar a carreira.

Perspectiva holística

Enquanto cada consultor financeiro pode se concentrar em uma área específica de necessidade ao trabalhar com clientes, os melhores conselheiros do negócio adotam uma abordagem holística para trabalhar com clientes. Os conselheiros que apenas se concentram no planejamento da renda de aposentadoria podem perder oportunidades para ajudar os clientes em seus objetivos de planejamento imobiliário ou financiamento da faculdade. Da mesma forma, os conselheiros que trabalham exclusivamente com produtos de seguros podem ignorar as necessidades de gerenciamento de ativos dos clientes. Os melhores conselheiros trabalham para integrar todos os aspectos da vida financeira de um indivíduo sob um único plano.