Investir em fundos mútuos tem suas vantagens e desvantagens. A maior vantagem para investir em um fundo mútuo é a ampla diversificação. Dito isto, depende do design do fundo mútuo. Se for amplamente diversificado, então você estará mitigando o risco, uma vez que um sucesso em um estoque não levará a um sucesso significativo em seu portfólio. O grande risco é um declínio do mercado em um mercado urugo, o que obrigaria a maioria das ações a diminuir. (Para mais, veja: Diversificação: Protegendo Portfolios de Destruição em Massa.)

A maior desvantagem de investir em um fundo mútuo é taxas mais elevadas do que os fundos negociados em bolsa (ETFs), considerando que muitas vezes você pode encontrar um ETF que rastreia os mesmos investimentos. Apesar de ser o caso, ainda seria sábio que os investidores emocionais optem por fundos mútuos para evitar decisões precipitadas. Nessas situações, a falta de liquidez é realmente positiva porque protege o investidor emocional. (Para mais informações, veja: Fundo Mútuo ou ETF: Qual é o Direito para Você? )

Os próximos anos

Qualquer chamada para um mercado de touro nos próximos anos deve ser encontrada com extrema ceticismo. A economia global está simplesmente se desenrolando após anos de estímulo do banco central que permitiram dinheiro barato, o que leva ao crescimento da dívida que não é sustentável. (Para mais, consulte: Conheça os principais bancos centrais. )

Se você deseja realizar um estudo interessante, volte para março de 2009 e veja o quanto o S & P 500 apreciou nos dias em que o O Federal Reserve anunciou uma declaração dovish desde então. Você pode ficar surpreendentemente surpreendido. Sem a Reserva Federal segurando o mercado de ações, você veria a realidade, que você não gostaria muito se você estivesse demorado.

Mantenha tudo isso em mente ao olhar para os fundos mútuos abaixo. Embora alguns desses fundos de investimento ofereçam qualidade e diversificação, talvez não seja o melhor momento para se envolver. Se você é paciente, você pode ver pontos de entrada muito melhores em alguns anos. (Para mais, veja: Os Benefícios de Picking Mutual Funds sobre ações individuais .)

Fundos mútuos a considerar

Colorado BondShares A Tax-Exempt (HICOX)

Objetivo: Para maximizar o rendimento isento de impostos federais e estatais, preservando o capital investindo em títulos isentos de impostos e outros títulos isentos de impostos no Colorado.

Ativo líquido: US $ 915. 60 milhões

Rendimento de Dividendos: 4. 04%

Desempenho de 1 Ano: 0. 22%

Taxa de Despesas: 0. 70%

Investimento Mínimo: $ 500

Glenmede Grande Cap Core Institucional < (GTLIX) Objetivo: procura maximizar o retorno total a longo prazo razoável com o risco para o principal ao investir pelo menos 80% do valor de seus ativos líquidos em empresas de grande capitalização nos Estados Unidos.

Ativo líquido: $ 1. 49 bilhões

Rendimento de dividendos: N / A

Desempenho Desde 30 de junho de 2015 IPO: -4. 89%

Rácio de Despesas: N / A

Investimento Mínimo: $ 10, 000, 000

Burnham Financial Longo / Curto A

(BURFX) Finalidade: procura valorização do capital investindo pelo menos 80 % dos ativos líquidos nas finanças dos EUA.

Ativo líquido: $ 146. 36 milhões

Rendimento de dividendos: N / A

Desempenho de 1 ano: 12. 00%

Rácio de despesas: 1. 80%

Investimento mínimo: US $ 2, 500

Índice de cuidados de saúde de vanguarda < (VHCIX)

Objetivo: acompanha o MSCI US Investable Market Index Health Care 25/50. Ativo líquido: $ 6. 65 bilhões

Rendimento de dividendos: 0. 97%

Desempenho de 1 ano: 7. 65%

Proporção de despesa: 0. 12%

Investimento mínimo: $ 100, 000

Leuthold Select Industries < (LSLTX)

Finalidade: procura valorização do capital investindo em empresas de crescimento e valor de todos os tamanhos.

Ativo líquido: $ 14. 08 milhões Rendimento do dividendo: N / A

Desempenho de 1 ano: 8. 29%

Proporção de despesas: 1. 58%

Investimento mínimo: US $ 10 000

A linha inferior > Todos os fundos de investimento acima mencionados oferecem algo diferente. Se você está olhando para investir em um deles, não se esqueça de pesquisar suas participações ou consulte o seu consultor financeiro antes de tomar qualquer decisão. (Para mais informações, veja:

Os 4 melhores fundos de renda de aposentadoria

.)

Dan Moskowitz não tem nenhuma associação com nenhum dos fundos de investimento listados acima.