Os investidores ativos precisam monitorar seu portfólio para mudanças constantemente. Investidores passivos, ou aqueles com um horizonte de longo prazo, no entanto, podem dar ao luxo de adotar uma abordagem mais descontraída. Mas todos os investidores ainda precisam fazer o dever de casa de tempos em tempos. As cinco dicas a seguir podem ajudá-lo a gerenciar seu tempo e seus investimentos adequadamente.

Tutorial: Stocks Basics

1. Manter Abreast Of Market Trends - Weekly Você não precisa ter sua TV sintonizada na CNBC em todos os momentos, mas você deve consultar as últimas revistas financeiras e revistas comerciais e tentar sintonizar programas de TV com foco em finanças pelo menos uma vez por semana. A web é outro ótimo lugar para ler sobre estratégias para investir, bem como para obter uma sensação para o que os profissionais estão dizendo sobre a direção antecipada do mercado. Para cortar todo o excesso de leitura - apenas certifique-se de obter um controle sobre quais indústrias estão dentro ou fora de favor, juntamente com a saúde do mercado em geral.

Leia ou ouça as notícias Lembre-se de que as saídas geopolíticas podem afetar as participações da carteira; Assim, notícias de impostos mais altos ou flutuações cambiais. Isso significa que, pelo menos, você deve pegar os relatórios de mercado do fim de semana na TV ou nos jornais locais / nacionais. O objetivo aqui é obter o grande quadro ou a tendência e, em seguida, fazer mudanças em seu portfólio de acordo.

(Nota: Não seja atraído para tomar uma decisão por causa da "notícia do dia". Em outras palavras, o comentário financeiro que você vê na televisão, como suas notícias noturnas, às vezes é embellished para obter mais ouvintes. Então, novamente, tente decifrar as tendências a mais longo prazo e eliminar o absurdo do dia-a-dia, os meios de comunicação financeiros usam para exagerar suas transmissões. A pergunta que você deve sempre estar se perguntando ao assistir ou ouvir comentários financeiros é "Como isso me impactará ou meu portfólio?")

2. Revisar demonstrações financeiras - trimestral Esta regra aplica-se principalmente a investidores que compram ações individuais. Os investidores devem analisar a seção de Discussão e Análise da Administração (MD & A) das demonstrações financeiras de uma empresa, bem como a declaração de 10-K, 10-Q e proxy (que são arquivadas com a SEC) para ter uma melhor idéia da tomada da administração no oportunidades e riscos para a empresa, juntamente com o seu desempenho recente.

Quando você faz essa pesquisa, faça as seguintes perguntas:

• O gerenciamento está otimista sobre o futuro da empresa?
• Tem feito observações perspicazes sobre o potencial de ganhos futuros?
• Está ponderando uma grande aquisição ou venda de ativos que pode afetar os ganhos?
• O seu crédito está em boa ou mal forma? Poderia isso afetar o crescimento futuro da empresa?

Estas são todas as questões que podem ser abordadas nas demonstrações financeiras e que são úteis para o processo de tomada de decisão do investidor.Seja um detetive, e tente cavar além de todas as relações públicas fluff para ver o que a administração realmente está dizendo.

Às vezes, a palavra escrita é o melhor lugar para os investidores obterem informações valiosas sobre o funcionamento interno de uma empresa, porque as reuniões presenciais e algumas conferências telefônicas são altamente escritas, especialmente devido ao aumento dos processos iniciados pelos acionistas. (Para obter mais conselhos sobre como obter as informações que você precisa desses documentos, leia O que você precisa saber sobre as demonstrações financeiras e Notas de rodapé: Comece a ler a impressão fina .)

3. Chamar ou Entrevista Fundos ou Empresas - Uma ou duas vezes por ano Tentando recuperar o atraso com os profissionais responsáveis ​​ou os fundos ou as empresas podem ser um trabalho a tempo inteiro, por isso, muitas vezes é melhor escolher quando você tenta esses tipos de correspondências. Escolha uma época do ano em que eles são mais lentos ou mais capazes de falar com você - e uma vez que você os tenha colocado na linha, bombeie-os para obter informações sobre onde o mercado ou uma determinada indústria ou estoque se dirige. Às vezes, eles fornecerão uma visão valiosa que você ainda não meditou - ou não tem tempo para pesquisar.

Ao falar com esses profissionais, tente fazer perguntas abertas, tais como:

• Onde você acha que a empresa está indo?
• Quais são os maiores riscos no futuro?
• O que você acha que os analistas de Wall Street estão negligenciando ou subestimando em relação à empresa?

Você pode se surpreender com a franqueza das respostas que você receberá - em nenhum custo em tempo real para você!

4. Participe de chamadas de conferência - Anual
Não seja intimidado. Ligue para o representante de relações com investidores na empresa em que você possui estoque para ver se você pode ouvir a chamada de conferência de fim de ano da empresa. Você também pode verificar a seção de relações com investidores da empresa em sua página da Web, que geralmente fornecerá informações sobre a data da próxima chamada, além de um link para ouvir a chamada online. Por causa da Divulgação da Curva de Regulação e as empresas de foco têm esses dias divulgando informações tanto para investidores individuais quanto institucionais ao mesmo tempo, muitas empresas permitirão a participação de investidores individuais se o investidor solicitar a participação antecipada para que a empresa possa providenciar a criação uma linha separada.

O que você está ouvindo nesta chamada é o que a administração diz sobre o futuro da empresa, mas também a maneira como eles dizem. Eles acreditam no que eles estão dizendo? Eles estão entusiasmados ou simplesmente passando pelos movimentos? Esta informação pode fornecer-lhe o desejo de comprar mais ações ou de liquidar sua posição inteiramente.

A primeira parte da chamada passará por cima das finanças da empresa para o período de tempo, juntamente com quaisquer outros desenvolvimentos pertinentes. Isto é seguido por uma sessão de Q & A, geralmente com analistas, que muitas vezes é a parte mais importante da chamada, pois você pode ver como o gerenciamento reage a essas questões difíceis.

(Nota: Como mencionado acima, muitas chamadas são escritas, e o gerenciamento às vezes é apertado sobre o futuro, porque eles não querem ser responsabilizados por falhas.Com isso em mente, o investidor não deve apenas estar procurando o que é dito, mas o que não é dito também. Se uma empresa geralmente faz projeções financeiras a cada trimestre, mas de repente parou, então isso pode ser um sinal ruim para a empresa, mas um bom sinal para você sair.)

5. Evite Gossip ou Speculation - Daily Você não precisa monitorar as mudanças do mercado em uma base diária para ser bem sucedido como um investidor, mas estar ciente das tendências no mercado pode ajudá-lo a diminuir a audição de "dicas quentes" "ou moinhos de boatos ao longo do dia. Uma boa maneira de parar a ansiedade causada pelas fofocas de investimento que você ouve é perseguir o tipo certo de informação agora. Duas grandes áreas a serem focadas são taxas de juros e custos de commodities / mão-de-obra.

Procuram informações sobre a taxa de juros
As taxas de juros mais elevadas geralmente geram preços mais baixos, porque se as empresas gastarem mais dinheiro em pagamentos de empréstimos, isso diminuirá seus ganhos e menores ganhos equivalem a preços de ações mais baixos. Por outro lado, as taxas mais baixas podem significar que tanto as empresas como os indivíduos gastarão menos nos pagamentos de juros, as linhas de fundo aumentarão e os ganhos mais altos se traduzirem em maiores preços das ações. Sabendo que a maioria das notícias da taxa de juros está sendo contabilizada nos preços do mercado agora e ser capaz de ver como isso pode afetar os preços futuros irá ajudá-lo a eliminar as dicas de fofocas que você pode receber agora.

Track Commodity / Custos trabalhistas
Os investidores devem rastrear os custos de combustível e outros preços das commodities para avaliar como essas flutuações podem afetar suas participações. Por exemplo, algumas indústrias, como o transporte rodoviário, vêem seus lucros cair dramaticamente quando os preços do petróleo bruto aumentam. Outros, como as empresas de exploração de petróleo, são melhores quando o petróleo é mais rico. O aumento dos preços do aço e da madeira afetará negativamente as empresas de construção e fabricação. A subida dos custos do trabalho irá enterrar todos, mas particularmente os varejistas que normalmente contratam trabalhadores com salário mínimo. Se você sabe o que está no seu portfólio antes do tempo, você pode cortar a ansiedade em suas pistas e ajustar seu portfólio de acordo.

Seu tempo é dinheiro Determinar quando sua informação é a mais valiosa pode ajudá-lo a diminuir as horas que você gastou, ordenando relatórios e recursos financeiros. Os meses de verão geralmente são meses fracos no mercado, e os estoques comprados podem diminuir. Setembro e outubro também são meses historicamente difíceis - e a venda de perda de impostos no final do ano pode diminuir ainda mais as ações. Se você está convencido de que o estoque que possui ou deseja comprar está em pé sólido, você pode continuar com suas compras, mas certifique-se de considerar fatores sazonais ao tentar expirar uma compra ou uma venda.
Ser um investidor não significa que você tenha que receber uma inscrição diária no Wall Street Journal ou se sentar na frente do seu computador o dia todo. Mas se você quiser também ou melhor do que a média do mercado ao longo do tempo, gerenciar seu tempo enquanto gerencia seu portfólio pode fazer o máximo de "centavos".