Os dois primeiros meses de 2016 revelaram muita volatilidade no mercado de ações, já que os investidores ficam cada vez mais preocupados com a economia global. Isso geralmente é um momento em que a discussão do investimento se volta para os fundos de dividendos, que também se tornaram uma alternativa atraente para os buscadores de rendimentos neste ambiente de baixa taxa de juros. Os fundos de dividendos tendem a funcionar melhor do que os fundos de ações em crescimento durante os períodos de volatilidade do mercado de ações, e atualmente, o rendimento médio de fundos de dividendos é maior do que o rendimento médio das ações da S & P 500. Russel Kinnel, o diretor de pesquisa de gerentes da Morningstar listou suas cinco melhores opções para investidores de fundos de dividendos que buscam rendimentos elevados com alguma valorização do capital. Todos esses fundos receberam o melhor rating da Morningstar em ouro ou prata para desempenho geral e baixo custo.

Vanguard Dividend Growth Inv

O Vanguard Dividend Growth Inv (VDIGX), avaliado em ouro pela Morningstar, é administrado por Don Kilbride da Wellington Investment Management. Nos seus 10 anos como gerente do fundo, a Kilbride tem sido muito hábil em encontrar empresas de preços razoáveis ​​que deverão aumentar seus dividendos pela taxa de inflação mais 3%. Isso resultou em um desempenho estável, mesmo através dos mercados mais difíceis. Nos últimos cinco anos, o fundo dobrou seus ativos para mais de US $ 25 bilhões, para se tornar o maior fundo de gerente único em sua categoria. O fundo se concentra no maior estoque de grandes capitais, com um portfólio que inclui o United Parcel Service, Inc. (NYSE: UPS UPSUnited Parcel Service Inc113. 92-1. 33% Criado com o Highstock 4. 2 6 ), The TJX Companies, Inc. (NYSE: TJX TJXTJX Companies Inc68. 23-0. 54% Criado com o Highstock 4. 2. 6 ), Honeywell International, Inc (NYSE: HON HONHoneywell International Inc145. 60 + 0. 44% Criado com o Highstock 4. 2. 6 ) e Colgate-Palmolive Co. (NYSE: CL CLColgate-Palmolive Co70 25 + 0. 14% Criado com o Highstock 4. 2. 6 ). A partir de 1º de março de 2016, o rendimento da SEC de 30 dias do fundo é de 2. 01%. Ao longo dos últimos 10 anos, o fundo retornou um impressionante 8. 25%, o que significa que um investimento de US $ 10.000, há 10 anos, teria crescido para mais de US $ 22.000. Ele retornou 11. 2% nos últimos cinco anos . Seu índice de despesa de 0,32% é considerado muito baixo para sua categoria.

T. Rowe Price Dividend Growth

A Morningstar dá ao Fundo de Crescimento de Dividendos Preço T. Rowe (PRDGX) uma classificação de prata. Tom Huber tem gerenciado os US $ 4. 5 bilhões de fundos nos últimos 15 anos. Huber procura empresas com finanças saudáveis ​​que pagam dividendos que deverão aumentar. O fundo investe principalmente em ações de grande capitalização, como a General Electric Company (NYSE: GE

GEGeneral Electric Co20.13-0. 05% Criado com o Highstock 4. 2. 6 ), Danaher Corp. (NYSE: DHR DHRDanaher Corp92. 62-0. 55% Criado com o Highstock 4. 2. 6 >), Microsoft Corp. (NASDAQ: MSFT MSFTMicrosoft Corp84. 47 + 0. 39% Criado com o Highstock 4. 2. 6 ) e Pfizer, Inc (NYSE: PFE PFEPfizer Inc35 32-0. 65% Criado com o Highstock 4. 2. 6 ). Todos pagam bons dividendos e possuem sólidos antecedentes de aumentá-los ao longo do tempo. A partir de 1º de março de 2016, seu rendimento de 12 meses de trada é de 1, 74%. Seu retorno de 10 anos de 7. 08% ocupa o número oito em sua categoria. Ao longo dos últimos cinco anos, retornou 10. 12%. Seu índice de despesas é de 0,64%, o que é considerado abaixo da média para sua categoria.

Vividard Dividend Appreciation Idx Inv

Existem vários fundos de dividendos da Vanguard na lista de Kinnel, porque ele gosta da combinação de desempenho forte e baixo custo. O Vanguard Dividend Appreciation Idx Inv (VDAIX) é um fundo de índice que rastreia um índice de empresas que aumentaram seus dividendos cada um dos últimos 10 anos. Kinnel gosta do fundo, para o qual a Morningstar atribuiu uma classificação de ouro, porque o portfólio é pesado com empresas que têm grandes fosas. A partir de 1º de março de 2016, o fundo possui a maior porcentagem dos seus $ 22. 9 bilhões de ativos sob administração investiram em empresas de gigantes gigantes como a Microsoft Corp., Johnson & Johnson (NYSE: JNJ

JNJJohnson & Johnson139. 76-0. 23%

Criado com o Highstock 4. 2. 6 >), The Coca-Cola Company (NYSE: KO KOCoca-Cola Co45. 47-1. 09% Criado com o Highstock 4. 2. 6 ) e a Procter & Gamble Co. (NYSE: PG PGProcter & Gamble Co86. 05-0. 61% Criado com o Highstock 4. 2. 6 ) Seu rendimento de 12 meses de trada é de US $ 2. 25, e seu retorno de 5 anos é de 9. 11%. Vanguard High Dividend Yield Index Inv O Vanguard High Dividend Yield Index Inv (VHDYX) é um fundo classificado em prata que se inclina mais para estoques de alto rendimento. Embora as empresas que paguem dividendos significativamente maiores tendem a ser um risco maior, os gerentes do fundo também o carregam com ações mais estáveis ​​de grandes capitais, como a Microsoft Corp., a Exxon Mobile Corp. (NYSE: XOM XOMExxon Mobil Corp83. 75+ 0. 69%

Criado com o Highstock 4. 2. 6

), Johnson & Johnson e General Electric Co. A estratégia funcionou bem. A partir de 1º de março de 2016, o seu rendimento de 12 meses é um atrativo 3. 23%, e seu retorno de cinco anos é de 11,3%, o que coloca o fundo no número dois em sua categoria. Sua razão de despesa de 0. 26% é muito baixa para sua categoria. Vanguard Equity-Income Inv O Vanguard Equity-Income Inv (VEIPX) é um fundo gerenciado ativamente executado em parte por Michael Reckmeyer da Wellington Management Company e, em parte, pela equipe de análise quantitativa da Vanguard. A utilização da análise quantitativa permite que o fundo gerencie uma maior diversidade a um custo menor. Na verdade, o índice de despesas de 0,26% é quase tão baixo como a versão do fundo do índice, que este fundo sempre superou. Tem US $ 18. 6 bilhões em ativos sob gestão (AUM), e seu portfólio está inclinado para nomes maiores como a Microsoft Corp., Wells Fargo & Co. (NYSE: WFC WFCWells Fargo & Co56. 18-0. 30%

Criado com o Highstock 4. 2. 6

), JPMorgan Chase & Company (NYSE: JPM > JPMJPMorgan Chase & Co100. 78-0. 62% Criado com o Highstock 4. 2. 6 ) e a General Electric Co. O fundo é classificado como prata pela Morningstar, que também classifica o número quatro na sua categoria para é seu retorno de 10 anos. Ao longo dos últimos 10 anos, o fundo retornou 7,2%, e retornou 10,9% nos últimos cinco anos.