Os fundos de títulos listados abaixo não serão os melhores para cada investidor. Muito dependerá dos objetivos de investimento. Por exemplo, há algumas opções de alto rendimento abaixo, mas com alto rendimento vem alto risco e muitos investidores estão buscando a preservação do capital para retornos mais lentos e mais estáveis. Independentemente do fundo de títulos muni que você considere para pesquisas futuras, todos oferecem benefícios fiscais.

Five Muni Bond Funds

TABS 5-to-15 Year Laddered Municipal Bond Fund (EALTX)

EATLX busca a renda atual isenta do imposto de renda federal. Investe pelo menos 90% dos ativos em obrigações municipais que são classificadas como investment grade. O patrimônio líquido totaliza US $ 315. 98 milhões eo índice de despesas é de 0,67%. (Para mais informações, veja: O Básico das Obrigações Municipais .)

Maior exposição do setor:

Educação: 31. 77%

Obrigação geral estadual e local: 19. 20%

Saúde: 10. 09%

Transporte: 8. 29%

Água e esgoto: 7. 52% > Data de início: 29 de janeiro de 2010

Desempenho desde o início: 22. 26%

Rendimento: 1. 83%

Franklin CA High Yield Municipal A

(FCAMX) Este fundo investe em títulos municipais de alto rendimento e de baixa valorização da Califórnia. O objetivo é procurar por títulos de alto rendimento atrativamente valorizados e mantê-los a longo prazo. Existe um foco na diversificação, e a renda mensal está isenta de impostos federais sobre o rendimento e impostos de renda pessoal da Califórnia. A FCAMX possui ativos líquidos de US $ 2. 41 bilhões e vem com uma razão de despesa de 0,63%.

Data de criação: 3 de maio de 1993

Desempenho desde o início: 11. 30%

Rendimento: 3. 84%

MainStay High Yield Municipal A

(MMHAX ) MMHAX investe pelo menos 65% dos ativos em títulos de baixa e média qualidade e até 10% em títulos municipais sujeitos a processos de falência, inadimplentes ou classificados na categoria mais baixa. Escusado será dizer que é de alto risco. MMHAX tem ativos líquidos de US $ 2. 32 bilhões e vem com uma razão de despesa de 0. 87%. Aqui está a classificação da qualidade dos títulos:

AAA: 2. 98%

AA: 5. 17%

A: 12. 80%

BBB: 31. 13%

BB: 11. 80 %

B: 12. 80%

CCC e inferior: 12. 17%

Não avaliado: 11. 18%

Principais estados e territórios:

Porto Rico: 11. 3% < Califórnia: 10. 4%

Nova York: 8. 1%

Illinois: 7,8%

Texas: 7% 2%

Michigan: 5% 6%

Nova Jersey : 5. 2%

Ohio: 3. 7%

Pensilvânia: 3. 7%

Flórida: 3. 5%

Data de criação: 31 de março de 2010

Desempenho desde o início: 25 . 87%

Rendimento: 3. 97%

Nuveen CA Municipal Bond I

(NCSPX)

Este fundo investe principalmente em títulos municipais de investimento e é projetado para fornecer um alto nível de renda atual isentos de impostos federais, estaduais e, por vezes, locais. O patrimônio líquido totaliza $ 1. 19 bilhões e o índice de despesas é de 0, 56%. Com foco em investment grade, você encontrará uma maior quebra da qualidade dos títulos: AAA: 10.9%

AA: 47. 9%

A: 17. 6%

BBB: 9%

BB: 3. 2%

B: 5 5%

CCC: 0. 7%

Não classificado: 5. 2%

Data de criação: 1 de julho de 1986

Desempenho desde o início: 21. 05%

Rendimento: 3. 74%

Nuveen CA High Yield Municipal Bond

(NCHAX)

Este fundo investe principalmente em títulos municipais isentos do imposto de renda pessoal federal e da Califórnia. Ele procura identificar títulos de alto rendimento de grau de investimento ou médio ou menor, que oferecem valor em termos de rendimentos atuais, preços, qualidade de crédito, liquidez e perspectivas futuras. O patrimônio líquido é de US $ 875. 98 milhões e o índice de despesas é de 0,85%. Aqui está a classificação da qualidade dos títulos: AAA: 5. 8%

AA: 20. 9%

A: 8. 5%

BBB: 12. 8%

BB: 9. 8%

B: 6. 4%

CCC: 3. 5%

Não classificado: 32. 2%

NCHAX depreciou-se 0. 50% desde a sua criação. Muito disso tem a ver com a data de início antes da crise financeira. Apreciou 29. 52% nos últimos cinco anos.

Data de criação: 28 de março de 2006

Desempenho desde o início: -0. 50%

Rendimento: 4. 16%

A linha inferior

Se você está buscando alto rendimento, então você pode querer considerar FCAMX, MMHAX ou NCHAX. Se você preferir a rota de grau de investimento mais seguro, considere mais pesquisas sobre EATLX ou NCSPX.

Dan Moskowitz não tem nenhum cargo em nenhum dos fundos listados acima.