O aumento do seu patrimônio líquido começa com o posicionamento das estratégias de criação de riqueza corretas. Um novo relatório sobre riqueza e gerenciamento de ativos da Roubini ThoughtLab sugere que a forma como os investidores abordam a melhora de suas linhas de fundo sofrerá algumas mudanças dramáticas no futuro próximo.

Se você está trabalhando para montar um plano de cinco anos para aumentar sua riqueza, aqui estão algumas coisas importantes a ter em mente. (Veja também: 3 Passos Simples para Construir Riqueza .)

O estudo Roubini ThoughtLab, intitulado "Wealth and Asset Management 2021", revelou vários achados que refletem o que os investidores valorizam mais quando se trata de gerenciamento de patrimônio.

Os principais turnos que afetam as estratégias de criação de riqueza No topo da lista estão:

Um foco crescente em soluções baseadas em tecnologia -

• De acordo com o estudo, 82% dos entrevistados disseram que era importante que seu provedor de investimentos possuísse capacidades digitais. Cinquenta e sete por cento disseram que o acesso digital sob demanda às suas contas de investimento era importante para eles e foi especialmente entre os investidores do milênio. (Leia: Como os Millennials usam Tech & Social Media para Invest .) Maior demanda por serviços personalizados
• - Além de preferir um consultor financeiro com recursos de alta tecnologia, os investidores querem esmagadoramente o conselho que eles estão procurando adaptar à sua situação individual. Sessenta e oito por cento dos participantes do estudo disseram que colocam uma alta prioridade em soluções personalizadas. Um desejo de uma maior variedade de opções de investimento
• - Enquanto eles estão nisso, os investidores também estão interessados ​​em expandir suas escolhas de investimento. Sessenta e quatro por cento disseram que oferecer uma seleção mais ampla de investimentos para escolher classificou-se em alta em sua lista de qualidades indispensáveis ​​em um consultor financeiro. (Para mais, consulte: Precisa de um consultor financeiro? ) A necessidade de medidas avançadas de segurança cibernética
• - Os hackers podem representar uma ameaça substancial para o seu bem-estar financeiro e digital a empresa de segurança Gemalto estima que mais de um bilhão de registros de dados foram perdidos ou roubados em 2014. No estudo de Roubini, 63% dos investidores disseram que a segurança cibernética era uma preocupação principal. (Assista: Por que a segurança cibernética é tão importante para investidores e consultores? ) Professional
• certificação de investimento por parte dos consultores - O estudo também mostra que os investidores não são dispostos a confiar apenas em alguém com seu dinheiro. Setenta e dois por cento dos entrevistados disseram que as credenciais de um conselheiro desempenharam um papel na determinação de usar seus serviços. Taxas razoáveis ​​
• - Sessenta e um por cento dos investidores no estudo disseram que basearam sua escolha de consultor financeiro em parte sobre as taxas cobradas.Essa tendência é ecoada por um estudo Morningstar 2015, que descobriu que os investidores estão buscando cada vez mais fundos de menor custo.

4 movimentos essenciais para crescer a sua riqueza

Roubini ThoughtLab prevê que essas e outras tendências emergentes irão transformar a indústria de gestão de riqueza até 2021 e além. A questão para os investidores é, o que eles deveriam estar mais preocupados, pois eles trabalham na expansão de seus ativos e no crescimento de sua riqueza pessoal?

Estas estratégias podem ajudá-lo a se aproximar do seu objetivo.

1.

Seja o mais específico possível sobre suas intenções. Construir riqueza é um bom objetivo, mas também é muito amplo. Se você planeja trabalhar com um gerente de riqueza, você precisa detalhar e examinar o seu jogo final em um nível granular. Em vez de dizer que quer um valor líquido maior, por exemplo, decida em um valor em dólares específico que você gostaria de aumentar nos próximos cinco anos. (Leia: Investimento baseado em metas: uma estratégia que todos devem saber .)

2.

Determine o que é mais importante para você. Os investidores incluídos no estudo Roubini ThoughtLab tiveram opiniões variadas sobre o que era mais valioso para eles de uma perspectiva de gerenciamento de riqueza. Se você tem um consultor financeiro ou está pensando em contratar um, pense cuidadosamente sobre o que deseja do relacionamento em termos de serviços, opções de investimento e custo para se certificar de que você escolhe é uma boa combinação. (Veja também: Como selecionar um consultor financeiro .) 3. S

cale de volta em investimentos de alta taxa. As taxas de investimento podem ser extremamente prejudiciais aos seus esforços de construção de riqueza ao longo do tempo. Um documento pessoal do Capital pessoal descobriu que, ao longo de um período de 30 anos, um investidor poderia pagar em qualquer lugar, desde US $ 502, 407 a US $ 936, 390 em honorários para sua corretora. Isso é algo que você simplesmente não pode dar ao luxo de fazer se estiver tentando criar riqueza. Ser diligente em eliminar os investimentos que lhe estão custando muito, sem fornecer um retorno considerável, pode impedir que você jogue dinheiro desnecessariamente. 4.

Considere o seu nível de diversificação. Um portfólio diversificado de investimentos pode ajudar a minimizar a quantidade de risco que você assume. Segurar algo como imóveis junto com investimentos em ações e títulos, por exemplo, é uma boa maneira de isolar-se contra a volatilidade do mercado. Os gerentes de riqueza devem sentir mais pressão para oferecer aos clientes uma maior quantidade de opções de investimento nos próximos cinco anos. Agora é um bom momento para dar uma olhada no que está em seu portfólio para se certificar de que está otimizado para a criação de riqueza. Olhe para além dos estoques e nas possibilidades que imobiliário, private equity e outras alternativas podem ter. Os principais investimentos alternativos para 2016 lista algumas vias para explorar. A linha inferior

A criação de riqueza é um processo contínuo. A menos que você ganhe a loteria ou, de repente, entre em uma grande herança, não pode ser apressado. Examinar as tendências de investimento mencionadas anteriormente pode fornecer-lhe um ponto de partida quando estiver pronto para atualizar sua estratégia de construção de riqueza.Basta lembrar de manter sua própria tolerância ao risco e visão de longo prazo na vanguarda.