A volatilidade, que não deve ser confundida com o risco, é o grau em que o preço de uma garantia ou o valor global do mercado muda em um curto período de tempo. Um alto grau de volatilidade não se traduz necessariamente em um alto grau de risco. Na verdade, um certo grau de volatilidade ao longo do tempo pode ser bom para retornos de longo prazo. No entanto, muitos investidores preferem evitar a montanha-russa de um mercado de ações volátil, embora até agora sempre tenha resultado bem.

Na sequência do acidente de 2008, uma das mudanças de mercado de ações mais voláteis da história, os fabricantes de fundos introduziram uma nova estratégia de "baixa volatilidade" que busca suavizar o passeio, reduzindo a desvantagem risco ao participar do mercado. Muitos dos novos fundos de baixa volatilidade não têm um histórico significativo, e eles ainda precisam ser testados em batalha em um balanço selvagem do mercado de ações. Mas, os três fundos seguintes mostraram-se promissores em seu desempenho em condições crescentes e em declínio do mercado.

PowerShares S & P 500 Baixa Volatilidade

O PowerShares S & P 500 Low Volatility ETF é um dos primeiros fundos de volatilidade e com US $ 4. 6 bilhões em ativos, é sempre o maior. O fundo rastreia 100 ações do índice S & P 500 que demonstram a menor volatilidade nos 12 meses anteriores. Os ativos do fundo são mais ponderados em relação a ações com menor volatilidade, e a ponderação e as participações são ajustadas trimestralmente.

As principais participações incluem muitas empresas de consumo básico como Coca-Cola, PepsiCo e Kellogg's. Até agora, sua estratégia funcionou bem, caindo apenas 3% durante o declínio do verão de 2015 em comparação com quase 9% para o índice S & P 500. O fundo não teve que sacrificar muito no lado positivo, com uma média de meio ponto percentual mais do que o Índice S & P 500 desde o início do fundo em 2011. Até dezembro de 2015, o retorno de um ano foi de 5,4%. Tem uma razão de despesa de 0,25%.

Vanguard Balanced Index

Com o seu mix constante de ações e títulos, os fundos equilibrados tendem a funcionar como fundos de baixa volatilidade. Um dos melhores alcançando consistentemente os retornos acima da média com volatilidade abaixo da média é o Fundo Vanguard Balanced Index. É o fundo de índice equilibrado por excelência e mantém uma combinação padrão de 60% de ações e 40% de títulos através de investimentos diretos em cada um. Possui mais de 3, 300 ações e 6 000 títulos com o objetivo de refletir o desempenho dos principais índices. O fundo é gerenciado passivamente em termos de alocações e seleção de ações. Ao longo dos últimos cinco anos, apresentou desempenho consistente e baixa volatilidade, retornando 9. 8% com 40% menos volatilidade do que o índice S & P 500.O índice de despesas do fundo é muito baixo 0. 23%.

Fidelity Balanced Fund

O Fidelity Balanced Fund é gerenciado ativamente com um saldo que se inclina mais para os estoques. O fundo segue a diretriz típica 60/40, mas os gerentes de fundos podem aumentar os pesos em ambos os lados em até 15 pontos percentuais. Isso tende a torná-lo um pouco mais volátil do que o Vanguard Balanced Fund, mas com o potencial de maiores retornos. Do lado dos títulos, os investimentos são ponderados fortemente em títulos de grau de investimento que podem moderar a volatilidade geral do fundo durante um período de taxas de juros crescentes.

No lado das ações, o fundo investe principalmente em ações da S & P 500, com preferência pelo consumo discricionário, tecnologia, finanças e cuidados de saúde. As empresas tendem a ser grandes capitais com ganhos acima da média e crescimento do fluxo de caixa, de modo que parte dos retornos do fundo consiste na receita de dividendos. Suas principais participações incluem Apple Inc., Google Inc., Chevron Corporation e Bank of America Corporation. O fundo retornou 6. 30% nos últimos 10 anos e 9. 47% nos últimos cinco anos.