Charles Schwab Corp. (SCHW SCHWCharles Schwab Corp44. 65-0. 38% Criado com o Highstock 4. 2. 6 ) fez um grande espetáculo com o recente introdução do seu serviço robo-advisor, Schwab Intelligent Portfolios. A estreia provocou reações críticas de pelo menos dois grandes jogadores no espaço robo-advisor, Betterment e Wealthfront. (Para mais, veja: Consultor New Robo de Schwab .)

Ao mesmo tempo que o lançamento de Carteiras Inteligentes para investidores individuais, o Vice-presidente Executivo de Serviços de Assessoria da Schwab, Bernie Clark, enviou uma carta aos consultores financeiros que a custódia da Schwab indicava que um consultor de investimento registrado Serviço Automatizado, Carteiras Inteligentes Institucionais, será lançado no segundo trimestre de 2015.

" Trabalhamos de perto com os grupos de conselheiros no ano passado para moldar o design da nossa oferta para que atenda a essas necessidades. As Carteiras Inteligentes Institucionais permitirão aos conselheiros modificar alocações de ativos e personalizar portfólios de um conjunto de ETFs elegíveis. As opções de preços do conselheiro estarão disponíveis, incluindo uma sem taxa de programa, e a solução permitirá que os assessores apliquem a marca de marcas de suas empresas na plataforma, " disse Clark. (Para mais, consulte: O novo serviço Robo-Advisor de Schwab foi explicado .)

--2 - <

Importância

Schwab foi pioneiro no desenvolvimento do modelo onde os consultores financeiros independentes consertaram seus ativos com um custodiante independente que agora é amplamente utilizado pela Fidelity Investments e TD Ameritrade, entre outros. Ao longo dos anos, quando Schwab se aventurou em sua própria unidade de assessoria, muitos assessores financeiros sentiram que estava infringindo seu território.

Tanto o cronograma de Schwab quanto o anúncio de Portfolios Inteligentes, bem como as Portarias Inteligentes Institucionais, foram bem orquestrados do ponto de vista de que não deu conselhos que a custódia com ele qualquer motivo para sentir que estavam sendo deixados fora desta ferramenta adicional para trabalhar com investidores emergentes e outros que podem não cumprir seus mínimos tradicionais. (Para mais, consulte: Como a tecnologia ajuda os consultores financeiros .)

Mantendo o ritmo

Em um nível, as carteiras inteligentes institucionais da Schwab permitem que a Schwab Institucional acompanhe os concorrentes Fidelity e TD Ameritrade ao oferecer uma solução robo-adviser para consultores financeiros. A Fidelity formou parcerias com as empresas robo Betterment and Learnvest para permitir que os conselheiros que custódem pelo grupo institucional da Fidelity ofereçam esses serviços aos seus clientes. Isso proporciona aos conselheiros um serviço on-line instantâneo que eles podem usar para servir milênios e outros investidores emergentes que, de outra forma, não poderiam cumprir seus mínimos.

O tempo indicará como isso se desempenha para a Fidelity, mas mostra um compromisso de sua parte para ajudar os conselheiros a expandir suas práticas. O TD Ameritrade adotou uma abordagem diferente com sua plataforma de arquitetura aberta do Veo, que permite aos conselheiros integrar e combinar fornecedores de robo e alguns serviços que a TD oferece para construir sua própria oferta de robo-conselheiro. (Para mais informações, consulte: Guia de um consultor financeiro para clientes do Millennial .)

O Schwab Institutional tem sido pioneiro em ajudar os conselheiros financeiros independentes a construir seus negócios por meio de serviços de back-office e oferecendo um dos alinhamentos de investimento mais amplos disponíveis. Nos últimos anos, tanto a Fidelity quanto a TD Ameritrade também desenvolveram seus serviços institucionais para assessores financeiros e são concorrentes muito viáveis. A Schwab precisava oferecer uma solução institucional de robo-conselheiro se por nenhuma outra razão além de manter o ritmo de seus concorrentes.

"Há um grande interesse entre os conselheiros para soluções automatizadas de gerenciamento de investimentos, as Portfoluras Institucionais Inteligentes permitirão às empresas RIA gerenciar os ativos do cliente de forma eficiente, atender clientes novos e existentes e ajudá-los a expandir seus negócios de forma escalonável", o Schwab Executive O vice-presidente Naureen Hassan disse em um comunicado de imprensa. (Para mais informações, consulte: Um guia para escolher o melhor consultor Robo .)

Na minha opinião, a próxima evolução no espaço robo-conselheiro parece ser serviços oferecidos por consultores financeiros para cultivar relacionamentos com clientes que podem não cumprir seus mínimos tradicionais e / ou que preferem este tipo de arranjo. Colocando os recursos da Schwab atrás desse serviço e permitindo aos consultores financeiros o que parece ser uma entrada praticamente turnkey neste espaço faz sentido para o Schwab. (Para mais informações, veja: O que há para o Espaço Robo-Advisor? .)

A linha inferior

A introdução de Portfólios Institucionais Inteligentes irá adicionar a Charles A presença da Schwab no espaço do conselheiro financeiro on-line, bem como aumentar sua suíte de serviços para consultores financeiros independentes. (Para mais informações, veja: Como os consultores financeiros podem se ajustar aos consultores Robo .)