eMoney Advisor, a empresa fintech que foi adquirida pela Fidelity Investments, teve um ano do crescimento recorde da receita em 2016, graças, em parte, às mudanças que fez para simplificar e reduzir o custo de algumas de suas ferramentas de planejamento que são utilizadas pelos consultores financeiros.

Ed O'Brien, executivo-chefe da eMoney, disse à InvestmentNews que a receita da empresa aumentou um pouco mais de 30% a partir deste período do ano passado e que esse crescimento foi estimulado por um aumento geral na demanda de conselhos financeiros que se concentre em um plano financeiro global. A receita da empresa, de fato, aumentou quase 60%, uma vez que a Fidelity investiu na empresa em fevereiro de 2015 e capturou cerca de 17 mil novos usuários desde então. (Para mais, consulte: Top 5 programas de software usados ​​por consultores financeiros .)

"A indústria de consultoria em geral está ficando mais séria sobre engajar clientes com o planejamento e liderar com o planejamento", disse O'Brien no artigo InvestmentNews . "Nossa tecnologia vem com tudo que um consultor precisa para construir um plano financeiro", acrescentou.

Plataforma descompactada de eMoney para consultores

A empresa desagregou sua plataforma para assessores no início deste ano e agora permite que eles escolham entre três diferentes níveis de serviço, variando no preço de $ 162 por mês para US $ 324 por mês. A empresa também planeja apresentar um novo conjunto de ferramentas de planejamento digital no primeiro semestre de 2017, o que permitirá que os assessores forneçam serviços automatizados para alguns de seus clientes. (Para mais informações, consulte: Principais ferramentas Cada consultor financeiro precisa .)

O eMoney também apresentará um novo conjunto de programas de geração de leads para consultores que lhes permitirão realizar campanhas automáticas de marketing multimídia com mensagens personalizadas e relatórios de métricas. Este programa está sendo referido como Advisor Branded Marketing, e permitirá que os assessores obtenham sua marca no mundo digital de forma rápida e eficiente.

Ajudando os conselheiros com a Regra Fiduciária

A eMoney também lançou um quadro completo para consultores destinados a ajudá-los a se tornarem compatíveis com a nova regra fiduciária que foi introduzida pelo Departamento de Trabalho (DOL) no início deste ano. A regra entra oficialmente em vigor em 10 de abril e muitos conselheiros ainda precisam entender seus novos papéis como fiduciários. O programa é dividido em quatro módulos: coleta de dados, desenvolvimento de metas, recomendações atuais e monitoramento e avaliação. Os módulos contêm os seguintes elementos:

Recolha de dados

• Agregação de conta online
• Fluxo de trabalho automatizado de descoberta de cliente
• Acompanha as alterações feitas pelo cliente e pelo orientador
• Registros de eventos abrangentes

Objetivos de desenvolvimento

• A conjunto de ferramentas de planejamento avançado e básico
• Reconhecimentos de interações-chave do cliente
• Assinalar e arquivar logs automaticamente

Recomendações atuais

• apresentações templadas para qualquer cenário
• Análise / aprovação simplificada de apresentações
• Personalizado Estruturas de relatório, indenizações e divulgações

Monitorar e reavaliar

• Análise de negócios avançados com filtros específicos do DOL
• Alertas de e-mail e notificações de eventos aberrantes
• Fluxo de trabalho de fatos de melhor interesse

O eMoney também possui outro programa chamado Advisor Analítica, que permite aos conselheiros criar mais de 25 gráficos que podem ajudá-los a quebrar seus dados de clientes, atividades comerciais e outras informações vitais que possam ajudá-los a executar suas práticas de forma mais eficiente.A empresa pretende fornecer serviços abrangentes abrangentes que os conselheiros podem usar para expandir seus negócios e gerenciar o dinheiro de forma conveniente e escalável. (Para mais, consulte: Como a tecnologia ajuda os consultores financeiros .)

A linha inferior

2016 foi um ótimo ano para o eMoney, pois adicionou quase 17 000 novos usuários e lançou novos recursos para consultores financeiros. Os conselheiros que usam este serviço podem esperar para desempenhar seus deveres de forma mais eficiente e descobrir novos elementos de dados que possam ajudá-los a aumentar sua prática e cumprir com a regra fiduciária. (Para mais informações, consulte: Assessores: Isto é, como sua concorrência se sente com gastos tecnológicos .)