Os conselheiros financeiros on-line (ou robo-conselheiros) são toda a raiva e sua popularidade provavelmente continuará a crescer. Alguns podem vê-los como uma ameaça para conselheiros financeiros mais tradicionais, mas muitos estão começando a ver como robo-assessores e conselheiros financeiros humanos podem trabalhar em harmonia.

Assim como os consultores financeiros tradicionais não são todos iguais, o mesmo pode ser dito para os robo-assessores. Existem diferenças e semelhanças se você olhar para os principais jogadores lá fora. Então, quais robo-assessores são os mais adequados para colaboração com consultores financeiros convencionais? Aqui estão alguns exemplos. (Para mais, veja: Quem ganha com Robo-Advisors? Todos? )

Melhoramento

Melhoramento formou Betterment Institutional para trabalhar com consultores financeiros que desejam utilizar sua plataforma de investimento e tecnologia em trabalhar com seus clientes. Esta pode ser uma opção atraente para os consultores financeiros que já trabalham on-line e que talvez não ofereçam conselhos de investimento em andamento. Betterment Institutional também pode ser uma opção atrativa para os consultores financeiros que buscam atender clientes mais jovens cujos ativos de investimento não atinjam seus mínimos normais.

Além disso, a Betterment formou uma parceria com a Fidelity Investments, onde a Fidelity ofereceria os serviços da Betterment aos consultores financeiros que possuíam ativos da custódia com a Fidelity, novamente em um esforço para permitir que os consultores financeiros atendessem uma base de clientes mais ampla. (Para uma lista completa de robo-conselheiros, clique aqui.)

Motif Investing

De acordo com seu site, " Motif Advisor oferece uma plataforma de gerenciamento de riqueza inovadora para ajudar os Conselheiros a se conectarem com os investidores em todas as gerações. "

O Motif Investing é conhecido por oferecer portfólios temáticos para investidores. Essas carteiras geralmente contêm 30 ações, fundos negociados em bolsa ou uma combinação dos dois que podem ser negociados por US $ 9. 95 para cada carteira.

Os serviços da Motif para consultores financeiros se concentram no uso da tecnologia e suas carteiras pré-alocadas como meio de trabalhar com Millennials e outros clientes mais novos. Eles promovem sua tecnologia como um meio para que os assessores se envolvam com clientes mais jovens e sirvam clientes em todas as etapas da riqueza.

Folio

Folio Investing também oferece carteiras pré-alocadas para investidores individuais. O seu serviço institucional Folio destina-se a ajudar os consultores financeiros a gerenciar suas carteiras de c .

Seu site reúne seu serviço Advisor Connexion. De acordo com o redator em seu site: " Com o Advisor Connexion, você pode lançar seu próprio serviço de consultoria na web para atrair e envolver os investidores que exigem serviço on-line de qualquer hora e em qualquer lugar, melhorando a maneira como você atende clientes existentes."

A Folio parece ansiosa para se alinhar com os consultores financeiros e para ajudá-los a expandir seu negócio de consultoria online. (Para mais informações, consulte: Guia para escolher o melhor consultor de Robo )

Jemstep

A Jemstep fornece ajuda on-line para investidores individuais com planejamento e orientação de aposentadoria, bem como seu foco original em ajudar os consumidores compare vários ETFs e fundos mútuos.

O Jemstep Advisor Pro oferece aos consultores financeiros uma série de serviços e recursos para aprimorar suas relações de clientes por seu site, incluindo:

• Uma experiência on-line moderna que funciona para clientes mais novos do Millenário até os maiores investidores do patrimônio líquido.
• Capacidade de acessar recursos afastados através de seu software de agregação de contas.
• Uma ferramenta para oferecer aos potenciais clientes uma ferramenta de análise de portfólio grátis.
• Oferecendo sistemas sem papel para tornar a atualização de novos clientes mais racionalizada.
• Fornecer um portal de serviço de cliente on-line para ajudar a promover relacionamentos de clientes mais fortes.
• Eles oferecem ferramentas de consultores como um sistema de CRM para ajudá-los a agilizar suas operações.

Seu site indica que eles se integram com fornecedores terceirizados de qualidade para fornecer aos consultores uma solução de gerenciamento de investimentos contínua.

Upside / Liftoff

Ritholtz Wealth Management está lançando sua plataforma robo-advisor - Liftoff - em conjunto com a tecnologia oferecida pela Upside para oferecer aos consultores financeiros um veículo para utilizar suas estratégias de alocação de ativos para uso com investidores emergentes. Esta plataforma permitirá que os consultores financeiros sirvam esses investidores e competem com os robo-assessores, como o Wealthfront. A Upside e Liftoff forjaram parcerias com a TD Ameritrade Holding Corp. (AMTD AMTDTD Ameritrade Holding Corp49. 28-0. 91% Criado com o Highstock 4. 2. 6 ) (veja abaixo). (Para mais, consulte: Qual é o melhor consultor de Robo? )

Principais empresas de serviços financeiros

A parceria da Betterment com a Fidelity Investments fornece seus serviços aos consultores financeiros que possuem ativos de clientes com a Fidelity. Isso também fornece à Fidelity uma plataforma de robo-conselheiro instantânea para oferecer assessores financeiros.

Além de seu arranjo com a Betterment, a Fidelity anunciou recentemente uma parceria com o robo-advisor Learnvest também. A Learnvest é mais um serviço de planejamento financeiro que atende a novos investidores emergentes e em massa. Em combinação com a parceria da Betterment, a Fidelity parece estar oferecendo um conjunto completo de serviços aos conselheiros que usam a Fidelity que permitirá que esses conselheiros criem seus serviços para clientes mais jovens, a fim de cultivar relacionamentos com eles para o futuro. (Para leitura relacionada, veja: Como os consultores financeiros podem se ajustar aos Robo-Advisors. )

O Grupo Vanguard construiu uma plataforma sólida de robo-advisor que usa planejadores e consultores financeiros internos. Seus ativos cresceram consideravelmente nos últimos dois anos. Um artigo recente na imprensa financeira indica que a Vanguard está considerando oferecer uma versão deste serviço aos consultores financeiros que a sua equipe de vendas institucional pede, presumivelmente em um esforço para obter uma maior distribuição de seus fundos mútuos e ETFs.

Charles Schwab Corp. (SCHW SCHWCharles Schwab Corp44. 64-0. 40% Criado com o Highstock 4. 2. 6 ) lançou a oferta de robo-conselheiro de Portfólio Inteligente e sua " etiqueta branca "para os consultores financeiros que estão sob custódia com eles. Tal como a oferta da Fidelity, isso proporcionará aos assessores uma oportunidade de alavancar os serviços de custódia e a tecnologia oferecidos pela Schwab para construir uma plataforma digital para atender clientes emergentes mais jovens que talvez não tenham a capacidade de servir. (Para mais informações, consulte: O novo serviço Robo-Advisor da Schwab é explicado .)

O TD Ameritrade está adotando uma abordagem diferente para oferecer serviços de robo-assessor aos consultores financeiros que estão sob custódia com eles. Oferecerá uma solução de arquitetura aberta através da sua plataforma Veo para fornecer aos consultores acesso a consultores de robo que tenham custódia com TD, incluindo Jemstep, Upside e Nest Egg Wealth. Além disso, assessores como Edelman Financial, SigFig, Financial Engines e outros consultores on-line também podem ser acessados ​​pelo consultor através da plataforma Veo. (Para mais, consulte: O que há para o Espaço Robo-Advisor? )

A linha inferior

O surgimento de consultores financeiros on-line aumentou a conscientização dos consultores financeiros tradicionais para a necessidade de oferecer soluções de consultoria alternativas para investidores, especialmente investidores mais jovens que não foram bem atendidos por consultores financeiros. Conselheiros financeiros experientes reconhecerão que a parceria com um robo-conselheiro diretamente ou usando uma plataforma similar oferecida por seu custodiante pode ser uma maneira de ampliar sua base de clientes e servir seus clientes-alvo do futuro. Os robo-assessores experientes estão percebendo que oferecer soluções on-line aos consultores financeiros tradicionais é uma estratégia de crescimento válida. A entrada das principais empresas de serviços financeiros irá adicionar uma dinâmica adicional ao crescimento de robo-assessores e plataformas similares para consultores financeiros. (Para mais, veja: Robo-Advisors e um toque humano: Better Together? )