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Em 19 de novembro de 2003, a Commodity Futures Trading Commission (CFTC) e o FBI anunciaram a conclusão de uma operação secreta de 18 meses que resultou em mais de 30 comerciantes e corretores sendo encarregados de fraude elétrica, lavagem de dinheiro, fraude de títulos e conspiração. Esta foi a "Operação de níquel de madeira".

Os comerciantes e corretores estavam usando táticas de sala de caldeiras para atrair investidores para investir no mercado cambial. Caixas de evidências sugeriram que o assalto sistemático dos investidores havia durado quase duas décadas.

O esquema foi simples. Os corretores chamavam clientes (ou mesmo estranhos) e diziam que eles tinham um caminho para investidores individuais se envolverem em negociações cambiais de vários milhões de dólares. Estes são trades geralmente limitados a investidores institucionais e sofisticados. As ofertas desse tipo deveriam ter soado uma campainha de advertência devido às estritas restrições da SEC destinadas a proteger os pequenos investidores de arriscar mais do que podem perder. Infelizmente, a promessa de "lucros, lucros, lucros" diminuiu o senso comum de mais do que alguns investidores.

Gradualmente, os investidores seriam instados a investir maiores somas de dinheiro de maneiras que eles não entenderam completamente - geralmente contratos de futuros e opções. Então, os investidores ficariam agradavelmente surpreendidos com grandes lucros em papel que esses negócios produziram. Incentivados e agora encorajados, os investidores colocam mais dinheiro no mercado cambial, apenas para se acharem atordoados quando suas carteiras subitamente mergulharam.

O corretor não ético exigiria que seus investidores colocassem mais dinheiro nesse fundo. Magicamente, as participações dos investidores aumentariam novamente. Mas todos os ganhos de papel foram de curta duração e caíram cada vez que os investidores consideravam recorrer. Este ciclo poderia repetir várias vezes até que os investidores decidissem cortar suas perdas e sair do mercado forex inteiramente, e os investidores disseram que todo o dinheiro estava perdido, mas que poderia recuperar se eles colocassem mais dinheiro no fundo muito óbvio.

Atrás da cortina de mercados e riscos voláteis, um grupo de corretores e comerciantes criou um mercado falso para investidores imprudentes. Os contratos e os negócios de divisas não eram mais que fabricação de papel. Os investidores pagaram comissões aos corretores e comerciantes, mas o grupo tiraria o resto, enquanto planejava os falsos e baixos cargos que nunca criaram em nome de seus clientes. Várias pessoas acusadas desses crimes haviam iniciado uma empresa para executar esses falsos negócios e, adicionando insulto à injúria, também empunhavam o produto da venda de ações sem valor para os investidores que já estavam esvugando em trocas de forex.Fraudes como estes fornecem uma lição importante para os investidores individuais: nunca coloque seu dinheiro em algo que você não entende e não tenha pesquisado sozinho.

Para mais informações sobre este tópico, leia Investimentos de Investimento: Introdução e Compreendendo as Táticas de Negociadores Desonesto .

Esta pergunta foi respondida por Andrew Beattie.