Os fundos negociados em bolsa, ou ETFs, são um dos veículos de investimento mais populares. Os ETFs "parecem" como fundos mútuos, na medida em que consistem em uma cesta de ativos, mas comercializam como ações individuais compradas e vendidas como ações durante todo o dia de negociação. Eles podem ser vendidos curtos e comprados na margem. Os ETFs têm vantagens sobre ações e fundos mútuos. No que diz respeito às ações, os ETFs estão isentos da regra do "aumento único" que se aplica às ações vendidas em curto prazo. Os ETFs superam os fundos de investimento na oferta de uma maior variedade de investimentos, não estão sujeitos a custos de resgate líquidos diários, e têm índices de despesas de gerenciamento significativamente menores, geralmente bem abaixo de 0,5%.
Há custos, no entanto, além das taxas de gerenciamento atrativamente baixas, claras e escondidas, que os investidores em ETFs precisam considerar. Primeiro, assim como as ações, comprar e vender ETFs envolve custos de comissão que, se não monitorados com cuidado, podem rapidamente somar e reduzir significativamente os lucros comerciais. Mesmo os comerciantes moderadamente ativos, fazendo apenas um punhado de negócios por mês, podem gastar cerca de US $ 1 000 em custos de comissão anuais.
Os spreads Bid-ask são outra área em que os investidores nem sempre percebem a rapidez com que a diferença entre os preços de compra e venda pode começar a impactar seus lucros de linha de fundo. Este é particularmente um problema com ETFs mais finamente negociados. Os custos de spread podem ser reduzidos ao negociar durante horas, os mercados são mais ativos e fortemente negociados.
Outra ameaça potencial para o lucro, algo semelhante aos custos de spread, surge quando há discrepâncias entre o preço da ETF e o valor de seus componentes subjacentes. Isso pode resultar de componentes do ETF sendo negociados mais ativamente em diferentes horários do que o próprio ETF. Isso pode ocorrer facilmente com, por exemplo, um ETF de U. S. composto de ações asiáticas. A volatilidade ordinária do mercado também pode causar "erros administrativos" temporários. Os ETFs que seguem os títulos do governo da U. S. podem ocasionalmente variar tanto quanto 4-5% do valor verdadeiro. Os ETFs são um excelente veículo de investimento potencial, mas paga aos investidores para estar atentos e monitorar todos os custos de transação.
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