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A contratação de um serviço de gerenciamento de portfólio ou um gerente de portfólio deve ser uma decisão lógica baseada em tópicos de consideração, incluindo pessoas, desempenho / risco, taxas, transparência, questões legais e outras situações especiais.

Pessoas

Ao escolher um gerente de investimentos, comece examinando a qualidade da equipe e liderança do serviço de gerenciamento de portfólio. Fatores como a experiência, as qualificações e o nível de pessoal de suporte desempenham um papel significativo na entrega de resultados de qualidade. Em última análise, o gerente de portfólio ideal deve ser alguém em quem você possa confiar e com quem você pode manter um relacionamento colaborativo.

Desempenho / Risco

Avaliar o desempenho passado de um gerente de portfólio em relação aos benchmarks é um passo crítico na determinação de um bom ajuste. Embora o desempenho passado não seja uma garantia de resultados futuros, ele pode demonstrar habilidades valiosas que geraram resultados significativos historicamente. Avalie o nível de risco que o gerente de portfólio incorpora para gerar retornos; muito ou muito pouco risco pode ter efeitos negativos. Compreender o desempenho de um gerente de investimentos em relação aos riscos assumidos (usando ferramentas como a relação Sharpe) desempenha um papel substancial na escolha de um gerente.

Taxas

Compreender e avaliar as taxas cobradas por um gerente de portfólio por serviços. A comparação das taxas de um gerente de portfólio com seus pares é importante, mas as taxas mais baixas não são necessariamente as melhores escolhas.

Transparência

Determine o nível de transparência e qualidade dos relatórios fornecidos por um potencial gerenciador de portfólio. O relatório deve ser oportuno e preciso. O processo de decisão de investimento deve ser claramente delineado e compreensível para potenciais clientes.

Questões legais

Certifique-se de que o gerente de portfólio tenha todos os assuntos legais em ordem. Estes incluem (mas não estão limitados a) uma boa posição legal onde ele conduz negócios, reclamações legais pendentes e registro adequado com agências reguladoras.

Situações especiais

Considerações como investimento socialmente responsável ou restrições religiosas também devem ser responsáveis ​​por parte do processo de seleção.

Além desses elementos muito básicos, considere assessores jurídicos envolventes e um conselheiro fiscal para decisões financeiras substanciais ou complexas, como a escolha de um gerente de portfólio.