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A porcentagem de uma carteira de investimentos diversificada que deve consistir em ações de grande capital depende dos objetivos de investimento de um investidor individual e da tolerância ao risco.

Diversificação

A diversificação de uma carteira de investimentos consiste essencialmente na divulgação de investimentos em diferentes ações e / ou em diferentes classes de ativos, como ações e títulos.

A diversificação é reforçada através da realização de alguns investimentos que têm uma correlação negativa com outros investimentos mantidos. Com investimentos negativamente correlacionados, um investidor pode reduzir a volatilidade e o risco globais em virtude do fato de que alguns investimentos serão melhores quando outros investimentos experimentarem uma desaceleração.

Um portfólio diversificado clássico consiste em uma mistura de aproximadamente 60% de ações e 40% de títulos. Um portfólio mais conservador reverteria essas porcentagens. Os investidores também podem considerar a diversificação ao incluir outras classes de ativos, como futuros ou investimentos de divisas.

Diversificação dentro dos investimentos de capital

Além de simplesmente uma mistura de ações e títulos, a diversificação pode ser aprimorada através de um investidor que possui uma combinação de ações de grande, médio e pequeno ou micro capitalização.

Os estoques de grandes capitais geralmente são considerados investimentos mais seguros, pois geralmente representam empresas grandes e bem estabelecidas que se espera que continuem como negócios lucrativos. No entanto, os estoques de grandes capitais geralmente oferecem menos potencial de alto crescimento e retornos do que as empresas de médio e pequeno capital.

Este não é sempre o caso, uma vez que algumas empresas de grandes capitais, como o Google ou a Verizon, ainda oferecem excelentes retornos potenciais devido à sua presença em setores de mercado de alto crescimento. Pequenos estoques de capitais de mercado geralmente vêm com maior potencial de lucro e maiores níveis de risco.

A combinação ideal em ações que um investidor escolhe é, em última instância, orientada por metas de investimento individuais e tolerância ao risco. Os investidores que visam maiores retornos e dispostos a aceitar riscos mais elevados normalmente dedicam mais do seu portfólio a ações de médio e pequeno capital, enquanto os investidores mais conservadores mantêm uma maior porcentagem de estoques de grande capital. Uma mistura típica para o investidor médio é de aproximadamente 50 a 60% de grande capitalização, e 20 a 30% para ações de médio e pequeno capital.