As maiores instituições bancárias do mundo ainda não se recuperaram do golpe de relações públicas que eles tomaram durante a Grande Recessão de 2008-09, e eles não se fizeram favores em 2016. Novos escândalos atingiram alguns dos os maiores nomes em finanças, incluindo JPMorgan Chase & Co. (NYSE: JPM JPMJPMorgan Chase & Co99. 03-1. 74% Criado com o Highstock 4. 2. 6 ), Citigroup Inc. ( NYSE: C CCitigroup Inc72. 73-1. 45% Criado com o Highstock 4. 2. 6 ), UBS Group AG (NYSE: UBS UBSUBS Group Inc. 16. 92-0 79% Criado com Highstock 4. 2. 6 ) e Monte dei Paschi di Siena, o banco mais antigo do mundo.

O tamanho, a gravidade e a natureza pública dos recentes escândalos bancários corruptos são desanimadores, especialmente para os trabalhadores e os investidores que trabalham arduamente para fazer uma vida sincera no mercado. Também está confuso para os defensores das políticas públicas, já que mais de sete anos de apertar os parafusos através de regulamentos bancários não parece ter provocado a maré da impropriedade bancária.

Recentes Grandes Escândalos Bancários

Talvez nenhum banco na história da U. S. tenha estado tão intimamente ligado a figuras políticas, escândalos e outras controvérsias como JPMorgan Chase. Nos cinco anos anteriores a 2016, o banco pagou US $ 36 bilhões em multas e assentamentos. Já envolvido em esquemas de fixação de preços envolvendo swaps de incumprimento de crédito, preços cambiais e metais preciosos, a JPMorgan Chase enfrenta acusações, juntamente com a Bank of America Corp. (NYSE: BAC BACBank of America Corp27. 12-2. 29% > Criado com o Highstock 4. 2. 6 ) e Wells Fargo & Company (NYSE: WFC WFCWells Fargo & Co55. 17-1. 80% Criado com o Highstock 4. 2. 6 ), sobre a fixação ilegal de preços de ATM.

Entre 2008 e 2015, o Deutsche Bank AG (NYSE: DB

DBDeutsche Bank AG16. 73-0. 59% Criado com o Highstock 4. 2. 6 ) pago mais de US $ 9 bilhões em multas e assentamentos para uma variedade de escândalos. Por exemplo, fazia parte do mesmo esquema de fixação de preços de ouro e prata que a JPMorgan Chase, e também foi acusado de fraudes em empresas de hipotecas. Ele pagou US $ 2. 5 bilhões para a infame manipulação LIBOR que balançou Wall Street. Em 2016, descobriu-se que a mesa russa para o Deutsche Bank ajudou a lavar mais de US $ 10 bilhões no exterior através de um esquema de comércio de espelhos. Em agosto de 2016, a notícia chegou ao público que o CEO da Monte Paschi, Fabrizio Viola, estava sob investigação por possíveis manipulações de mercado e práticas contábeis fraudulentas. Isso ocorreu depois que Monte Paschi foi nomeado o banco mais fraco da Europa, após os testes de estresse da UE.

Houve escândalos bancários em 2016 na Espanha, Reino Unido e Austrália, entre outros.Além disso, o Goldman Sachs Group Inc. (NYSE: GS

GSGoldman Sachs Group Inc240. 68-1. 15% Criado com o Highstock 4. 2. 6 ) contratou o ex-chefe da Comissão Européia, José Manuel Barroso, em Julho de 2016, enquanto o banco estava envolvido em controvérsia sobre sua atividade envolvendo três funcionários do fundo de riqueza soberana da Líbia. Documentos do Panamá tiveram infra-estrutura bancária

No início de 2016, o Consórcio Internacional de Jornalistas de Investigação (ICIJ) publicou um grupo de histórias sobre evasão fiscal com base em registros obtidos de um escritório de advocacia panamenho. Estes chamados "papéis do Panamá" não se concentraram explicitamente nos banqueiros ou no setor bancário. Em vez disso, os nomes atraentes eram geralmente os de políticos ou outras figuras de alto perfil. No entanto, a alegada atividade envolveu empresas holding offshore para ocultar ativos, algo que requer uma forte infra-estrutura bancária.

Quando mais de 80 bancos suíços foram implicados em uma investigação do Departamento de Justiça para incentivar a evasão fiscal, muitos admitiram o uso de entidades panamenhas para evitar a evasão. Tentando limitar sua exposição fiscal não é um crime na maioria das circunstâncias, e geralmente é uma boa idéia se você deseja maximizar seu padrão de vida. No entanto, os grandes bancos historicamente têm sido amigáveis ​​com figuras públicas que querem ocultar suas atividades antitaxas, o que, pelo menos, sugere um alto nível de relações sem escrúpulos nos círculos bancários.

A corrupção não é nada de novo

Os escândalos bancários não são nada novos, especialmente nos principais centros financeiros globais, como Londres, Nova York e Chicago. Há uma enorme quantidade de literatura disponível sobre corrupção na Era Dourada, assim como os Estados Unidos e a Europa Ocidental saíram da pobreza na Revolução Industrial. Especificamente, a interseção entre o grande governo, os grandes bancos e as grandes empresas ferroviárias pareceu maduro para acordos relacionados com os fundos ou as malcriadas.

O conceito de que os bancos estão mais corrompidos do que nunca também não é novo. O presidente Andrew Jackson dedicou grande parte de suas campanhas políticas nas décadas de 1830 e 1830 à representação de uma luta clássica entre grandes bancos corruptos e o resto do povo americano. O historiador Michael Holt escreveu que Jackson efetivamente denunciou os bancos como "uma concentração monstruosa de poder privado que ameaça a liberdade popular" e um meio de levar para os ricos e os pobres.

Em 2011, um denunciante da Securities and Exchange Commission (SEC) declarou ao Congresso que a SEC estava ativamente destruindo ou excluindo permanentemente documentos relacionados às investigações em curso das principais instituições bancárias. Esta atividade supostamente começou décadas atrás, sugerindo que os bancos não são mais escandalosos do que nunca, mas sim, suas histórias corruptas tornaram-se mais públicas na era da informação moderna. Os incentivos à corrupção, tanto para banqueiros ricos quanto para os políticos e reguladores com os quais eles corroboram, sempre estiveram presentes.