Um dos índices financeiros mais comuns que permite que os investidores e credores avaliem a solvência de uma empresa é o índice da dívida total para ativos totais, expresso como passivo total dividido pelo total de ativos. Esta relação fornece informações sobre quanto risco uma empresa está exposta ao comparar as obrigações de dívida total com o total de ativos intangíveis e tangíveis por um período de tempo específico. A dívida total para o índice de ativos totais inferior a 1 é considerado um risco aceitável para a maioria dos investidores e credores, enquanto uma proporção superior a 1 pode ser motivo de preocupação. Embora a relação dívida / ativos não seja a única métrica financeira utilizada para avaliar a solvência da empresa, é uma das primeiras que os investidores avaliam.
Um método comum usado para reduzir um índice de dívida para ativos é emitir ações de ações adicionais ou novas. Nesta estratégia, uma empresa gera capital que pode ser usado para pagar obrigações de dívida. Isso soluciona a relação dívida / ativos e libera fluxo de caixa para a empresa. Este fluxo de caixa pode ser aproveitado em vez de empréstimos para financiar projetos futuros.
Um swap de dívida / equity também é uma opção popular entre as empresas com alta relação dívida / ativos. Esta estratégia converte os investidores de dívida em acionistas de ações, efetivamente negando o fardo da dívida de que esse investidor. Um swap de dívida / equity permite que uma empresa refinancie as emissões de dívida com o patrimônio líquido com base no preço de mercado prevalecente da dívida no momento em que ocorre o swap. As empresas também podem optar por vender ou arrendar ativos para reduzir a dívida total. Semelhante a uma nova emissão de capital, a venda ou arrendamento de ativos fornece o fluxo de caixa necessário para reduzir os encargos da dívida, reduzindo efetivamente a relação dívida / ativo.
Quais as medidas que uma empresa deve tomar se o seu índice de juros de juros é muito alto?
Descobrir por que e quando o índice de juros de juros de uma empresa pode ser considerado muito alto e quais medidas podem ser tomadas para corrigir esta questão.
Quais são as vantagens e desvantagens de usar o índice de dívida total para ativos totais?
Saiba como o rácio da dívida total para ativos totais é benéfico para investidores e credores na avaliação da solvência de uma empresa e onde ela pode ficar fraca.
Por que eu precisaria de dívida total para ativos totais representados como uma relação, em oposição a uma subtração direta?
Aprenda por que o relacionamento entre a dívida total de uma empresa e seus ativos totais é mais valioso quando expresso como uma proporção do que pela subtração direta.