A revolução tecnológica está mudando o setor financeiro de muitas maneiras, de como a riqueza é gerenciada ea documentação é processada em como os clientes podem se conectar com os conselheiros e seu dinheiro. UBS e Amazon. com Inc. continuam essa tendência com uma nova parceria que permitirá aos clientes da UBS usar o programa Alexa da Amazon para acessar suas contas e fazer perguntas financeiras e econômicas.

O movimento vem na sequência de outros programas similares que foram lançados recentemente, como a introdução da "Erica", do Bank of America Merrill Lynch, que é um assistente financeiro virtual que será incorporado no seu aplicativo móvel no próximo ano. Este programa de inteligência artificial (AI) poderá analisar a conta de um cliente, responder perguntas e em algum momento pode até mesmo antecipar suas necessidades financeiras. (Para mais, veja: Como humanos e robôs melhorarão o conselho financeiro .)

A Tecnologia

A tecnologia Alexa da Amazon é a AI que alimenta seus dispositivos Echo e Echo Dot, que são falantes controlados por voz. Os usuários podem simplesmente perguntar as perguntas do dispositivo, como "Alexa, qual o clima hoje? "Os usuários só precisam começar sua pergunta com o nome de Alexa e eles responderão.

A UBS também se associou ao desenvolvedor de tecnologia SigFig para fornecer uma plataforma de aconselhamento digital para uso por seus aproximadamente 7, 100 conselheiros. Lex Sokolin, diretor global de pesquisa fintech da Autonomous Research, disse ao Planejamento Financeiro que essas parcerias fazem parte de uma tendência maior na indústria para incorporar conselhos e planejamento digital e outras tecnologias de ponta no negócio. "O Santo Graal de um chatbot ou O assistente virtual é para ajudá-lo a ajustar seu comportamento, dizendo-lhe quando economizar mais ou gastar para atingir determinados objetivos ", diz Sokolin." Eu acho que se você olhar alguns anos a partir de hoje, não é tão longe de orçamento e pessoal gestão financeira para o planejamento financeiro completo. "

O UBS está prestes a realizar um programa piloto usando seu Wealth Management Innovation Lab, com sede em Zurique e no Reino Unido. Ele empregará um grupo de teste composto por clientes e não clientes para encontrar fora e classifique os serviços que melhor se encaixam no programa. Os clientes no programa não conseguem acessar suas contas neste momento, pois a empresa diz que está se abster de isso por razões de segurança e confidencialidade. (Para mais, consulte: Assessores: Por que permanecer antes da tecnologia é mais vital do que nunca .)

Sokolin também disse que os novos programas de AI são um salto quântico após os usados ​​na década de 1990 que exigiam que o usuário diga exatamente o que é certo antes de responder. Ele sente que os clientes se beneficiarão mais quando esses programas realmente puderem ajudá-los a alcançar metas financeiras específicas.Dirk Klee, COO da UBS Wealth Management, disse em um comunicado que o novo serviço poderia ajudar a empresa a se tornar mais atraente para clientes em potencial. "Nosso piloto com Amazon Alexa é um início emocionante na jornada para assistentes virtuais e uma melhor interação do cliente. não divulga números de vendas, mas existem milhões de dispositivos habilitados para Alexa. "

A UBS não é a única empresa de serviços financeiros que está experimentando com a tecnologia Alexa da Amazon. O Lloyds Banking Group também está buscando utilizar este serviço para alguns dos seus serviços bancários de consumo. A Amazon começou a comercializar Alexa e seus dispositivos relacionados na U. K. no mês passado e estarão disponíveis na Alemanha no próximo mês. Eles estão disponíveis na U. S. desde junho de 2015.

A linha inferior

Programas de interface de voz como Alexa representam o futuro do setor de planejamento financeiro. Esta nova tecnologia será usada para automatizar muitas tarefas e procedimentos que agora devem ser feitos manualmente. Os conselheiros que desejam desenvolver suas práticas terão de se manter atentos a esses novos desenvolvimentos para se manterem competitivos. (Para mais informações, consulte: Tendências tecnológicas Os conselheiros financeiros devem continuar em frente de .)