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É importante que os investidores examinem todas as informações contidas no prospecto da empresa de investimentos. No entanto, as quatro seções mais importantes para os investidores são aquelas que explicam os objetivos do fundo e estratégia de investimento; o nível de risco associado ao fundo; performance passada; e taxas de fundo. Um prospecto descreve o que um fundo mútuo oferece e é legalmente obrigado a conter certas informações. Um prospecto pode ser demorado e parecer um tanto irresistível. No entanto, os investidores devem aproveitar o tempo para ler e entender algumas partes chave do prospecto para tomar uma decisão de investimento informada.

Incluído no prospecto de um fundo é uma declaração dos objetivos, ou objetivos, um fundo pretende atingir. Geralmente, esta seção destaca o que o fundo pretende atingir em termos de retorno sobre o investimento (ROI), a estratégia de investimento que emprega e que tipo de ativos de investimento compõem a maior parte de suas participações. Para alguns fundos, o objetivo é se concentrar na estabilidade financeira de longo prazo e renda regular. Outros fundos se concentram em oportunidades de ganhos de capital de curto prazo ou longo prazo. A ampla variedade de fundos de investimento disponíveis oferece uma variedade de opções suficientes para se adequar ao estilo de investimento preferido de praticamente qualquer investidor, de investidores de renda muito conservadores para investidores de valor para investidores de alto risco e crescimento agressivo. É importante que potenciais investidores determinem quais são os seus próprios objetivos financeiros antes de fazer investimentos. O investidor pode então procurar um fundo que corresponda às suas metas pessoais e um onde ele esteja confortável com a estratégia de investimento proposta.

Para qualquer investidor em potencial, também é importante conhecer o nível de risco que um fundo assume com seus investimentos. Todos os investimentos envolvem algum nível de risco. Esta seção do prospecto, no entanto, revela o nível de risco respectivo ao fundo específico. Além disso, existem classificações de risco de fundos disponíveis em empresas classificadoras como Morningstar que avaliam o nível de risco de um fundo em relação à média do mercado e outros fundos comparáveis. É importante que os investidores potenciais encontrem um fundo com um nível de risco aceitável para eles. A revisão das informações de risco fornecidas no prospecto da empresa permite que cada investidor individual compare sua preferência pessoal com os níveis de risco / recompensa com o do fundo para determinar se o fundo é um bom ajuste para ele.

Um prospecto também fornece, a menos que o fundo seja novo, informações sobre o gerente do fundo e o desempenho passado do fundo. Isso permite que os investidores revejam facilmente o desempenho do fundo ao longo dos últimos anos e veja o sucesso do fundo em alcançar seus objetivos de ROI declarados.As informações de desempenho para o fundo também permitem que os investidores anotem coisas como uma taxa de rotatividade de portfólio invulgarmente elevada.

As taxas associadas a um fundo são um fator muito importante a considerar e podem variar amplamente entre os fundos. Um prospecto geralmente inclui uma repartição de todas as taxas e despesas anexadas ao fundo, e uma projeção das taxas de impacto em diferentes montantes de investimento ao longo do tempo. Olhando para o índice de despesas do fundo fornece aos investidores uma base clara para comparar as taxas do fundo. Os investidores precisam entender que uma razão de despesa de 1% refere-se a um valor igual a 1% do valor total do fundo, não apenas 1% dos lucros.