Um retorno anual "bom" em um fundo mútuo só pode ser avaliado em um sentido relativo, influenciado principalmente pelos objetivos de investimento do investidor individual e pelas condições econômicas e de mercado globais.
A maioria dos fundos de investimento destinam-se a investidores de longo prazo. Eles tendem a tentar mostrar níveis de crescimento relativamente consistentes e consistentes, com menos volatilidade do que o mercado como um todo. Historicamente, os fundos mútuos tendem a ser inferiores em comparação com a média do mercado durante os mercados de touro, mas superam a média do mercado durante os mercados ostentosos. Os investidores de longo prazo geralmente têm uma menor tolerância ao risco e geralmente estão mais preocupados em minimizar o risco em seus investimentos em fundos mútuos do que estão com a maximização de ganhos.
Quanto ao que constitui um bom retorno anual médio para um fundo mútuo, o "bom" será amplamente definido pelas expectativas do investidor individual e pelo nível de retorno desejado. A maioria dos investidores pode ser satisfeita por um retorno que reflete grosso modo o retorno médio do mercado global e considera retornos que atendem ou excedem esse objetivo para constituir um bom nível de retorno anual. No entanto, os investidores que buscam rendimentos mais elevados ficariam decepcionados com esse nível de retorno sobre o investimento.
As condições econômicas e o desempenho do mercado também são considerações importantes para determinar um bom retorno sobre o investimento. Por exemplo, se o mercado de ações global tiver um mercado urso severo durante o ano, com ações que caíram em média 10 a 15%, então um investidor de fundos que realizou um lucro de 3% para o ano pode considerar um excelente retorno. Em diferentes condições de mercado, o investidor ficaria muito insatisfeito com esse mesmo nível de retorno.
Fundo mútuo de retorno total mais alto do Fundo hussman (HSTRX)
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Qual é a diferença entre o retorno anual declarado eo retorno anual efetivo?
Essencialmente, as contas de retorno anual efetivas para a composição intra-anual, e o retorno anual declarado não. A diferença entre estas duas medidas é melhor ilustrada com um exemplo. Suponha que a taxa de juros anual estabelecida em uma conta de poupança seja de 10%, e diga que você colocou US $ 1 000 nesta conta de poupança.
Que métricas devo usar para avaliar a compensação de retorno de risco para um fundo mútuo?
Compreende as métricas-chave usadas para analisar fundos mútuos e como os investidores podem usar cada medida para determinar a compensação risco-recompensa.