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Os investidores têm duas estratégias de investimento principais que podem ser usadas para gerar um retorno sobre suas contas de investimento: gerenciamento ativo de portfólio e gerenciamento de portfólio passivo. Essas abordagens diferem em como o gerente de contas utiliza investimentos mantidos no portfólio ao longo do tempo. O gerenciamento de portfólio ativo se concentra em superar o mercado em comparação com um benchmark específico, enquanto o gerenciamento passivo de portfólio visa imitar as participações de investimento de um índice específico.

Active Portfolio Management

Os investidores que implementam uma abordagem de gerenciamento ativo usam gestores de fundos ou corretores para comprar e vender ações na tentativa de superar um índice específico, como S & P 500 ou Russell 1000 Os gestores de carteira envolvidos em investimentos ativos prestam muita atenção às tendências do mercado, mudanças na economia, mudanças no cenário político e fatores que podem afetar empresas específicas. Esses dados são usados ​​para efetuar o tempo de compra ou venda de investimentos em um esforço para aproveitar as irregularidades. Os gerentes ativos possuem o potencial de retornos maiores do que os obtidos simplesmente imitando as ações ou outros títulos listados em um índice específico.

Gerenciamento de carteira passiva

Ao contrário da gestão ativa, a gestão de carteira passiva envolve a criação de uma alocação de portfólio que é o mesmo que um índice específico. Os gerentes selecionam ações e outros títulos listados em um índice e aplicam a mesma ponderação. O propósito do gerenciamento de portfólio passivo é gerar um retorno que é o mesmo que o índice escolhido em vez de superá-lo. Uma vez que esta estratégia de investimento não é pró-ativa, as taxas de administração avaliadas em carteiras passivas ou fundos são muitas vezes muito menores que as estratégias de gerenciamento de portfólio ativas.