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O risco de mercado e o risco do país são dois tipos diferentes de riscos para serem cautelosos quando você está investindo. O risco de mercado lida com as perdas que você pode incorrer devido ao desempenho geral dos mercados financeiros. Em contraste com o risco de mercado, o risco do país lida com múltiplos riscos associados ao investimento em outro país.

O risco de mercado está associado às perdas em uma carteira devido a mercados financeiros. Também é conhecido como risco não diversificável porque não pode ser atenuado através da diversificação. Esse tipo de risco afeta todo o mercado ou uma classe de ativos. Por exemplo, suponha que você tenha um portfólio diversificado com posições longas em várias indústrias. A possibilidade de o país enfrentar uma recessão econômica é uma forma de risco de mercado; esse fator afetaria o desempenho geral dos mercados financeiros e levará a que você incorrer em perdas.

Por outro lado, o risco país é uma multidão de riscos associados ao investimento em um país. Alguns exemplos de risco país são o risco político, risco de taxa de juros, risco econômico e risco de inadimplência. Por exemplo, suponha que esteja considerando comprar um título de cupom zero emitido pelo Tesouro de U. S. ou um título emitido pelo governo russo. Faça sua decisão avaliando o risco de ambos os países. Os riscos políticos e econômicos são dois dos principais fatores que causam um incumprimento do país em seus títulos. Atualmente, a Rússia está enfrentando alto risco econômico e político, que você deve levar em consideração. Procure comprar um vínculo de cupão zero do Tesouro da U. S., porque tem um baixo risco de país em relação à Rússia.